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紫金银行研究报告：非息表现亮眼，负债成本边际改善.pdf
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- 2024/10/31
- 254
- 广发证券
紫金银行研究报告：非息表现亮眼，负债成本边际改善。紫金银行发布2024年三季度报告，我们点评如下：2024年前三季度营收、PPOP、归母净利润同比分别增长2.1%、4.3%、0.2%，增速较24H1分别变动-6.00pct、-10.72pct、-4.45pct。从前三季度累计业绩驱动来看，规模增长、中收、其他非息、成本收入比、有效税率降低形成正贡献，净息差收窄、拨备计提增加为主要拖累。亮点：（1）测算负债成本边际改善。24Q1-3净息差1.49%，较24H1下降3bp，主要受到生息资产收益率下行的影响，测算24Q3单季度资产收益率环比下降10bp。负债成本明显改善，测算24Q3单季...
标签：紫金银行银行负债成本
渝农商行研究报告：负债成本继续改善，其他非息高增.pdf
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- 2024/10/31
- 218
- 广发证券
渝农商行研究报告：负债成本继续改善，其他非息高增。渝农商行发布2024年三季度报告，我们点评如下：24Q1~3营收、PPOP、归母利润同比增速分别为-1.8%、3.6%、3.5%，增速较24H1分别变动-0.46pct、-2.87pct、-1.78pct。从业绩驱动来看，规模增长、其他非息、成本收入比、有效税率下降形成正贡献，净息差收窄、拨备计提提升为主要拖累。亮点：（1）负债成本继续改善。24Q1~3净息差为1.61%，较24H1收窄2bp。资产端，测算24Q3单季度生息资产收益率环比下行11bp，有效需求偏弱和降息背景下，资产端收益率依旧承压；但公司持续加强存款期限结构主动管理，叠加挂牌利...
标签：渝农商行
长沙银行研究报告：单季息差环比回升，其他非息保持高增.pdf
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- 2024/10/31
- 195
- 广发证券
长沙银行研究报告：单季息差环比回升，其他非息保持高增。长沙银行发布2024年三季度报告，24Q1~3营收、PPOP、归母利润同比分别增长3.8%、3.2%、5.9%，增速较24H1分别提升0.52pct、2.19pct、1.84pct，营收、PPOP、归母净利润增速均有所回升。从累计业绩驱动来看，规模扩张、其他收支形成正贡献，净息差收窄、净手续费、成本收入比形成拖累。亮点：（1）测算24Q3单季净息差环比回升。测算公司24Q3单季度净息差2.08%，环比24Q2提升5bp，主要受益于负债成本管控卓有成效，缓解息差下行趋势。资产端，测算24Q3生息资产收益率4.18%，环比24Q2下降2bp。负...
标签：长沙银行银行
浙商银行研究报告：息差降幅收窄，业绩继续承压.pdf
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- 2024/10/31
- 266
- 广发证券
浙商银行研究报告：息差降幅收窄，业绩继续承压。浙商银行发布24年三季报，营收、PPOP、归母净利润同比增长5.6%、4.0%、1.2%，增速分别较24H1下降0.5PCT、0.6PCT、2.1PCT，营收表现不差，归母净利润增速连3个季度下行，超出投资者预期。亮点：（1）息差降幅收窄。24Q1-3披露口径净息差处在1.80%的较高水平，环比H1下降2BP，同比下降32BP。边际来看，息差与H1基本平稳主要是计息负债成本略微下行，对冲资产端收益率的下行；Q3生息资产收益率和计息负债成本率环比较Q2均下降3BP，至3.90%和2.17%。（2）其他非息收入同比增速大幅反弹。24Q1-3其他非息同比...
标签：浙商银行息差
招商银行研究报告：基本面有韧性，内生资本可持续.pdf
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- 2024/10/31
- 390
- 广发证券
招商银行研究报告：基本面有韧性，内生资本可持续。招商银行发布2024年三季度报告，我们点评如下：24Q1~3营收、PPOP、归母利润同比增速分别为-2.9%、-2.7%、-0.6%，增速较24H1分别变动0.18pct、1.86pct、0.71pct。累计业绩驱动上，规模增长、其他非息、拨备计提、成本收入比是主要正贡献，息差、中收形成负贡献。亮点：（1）息差降幅继续，负债成本进一步改善。24Q1~3息差1.99%，较24H1略降1bp，经济下行、降息和市场利率中枢回落背景下，生息资产收益率仍承压；但负债端受益于存款利率下调和主动负债利率下行，24Q3计息负债成本率继续改善，对息差形成支撑。（2...
标签：招商银行基本面内生资本
江苏银行研究报告：营收增速小幅回落，利润增速维持稳定.pdf
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- 2024/10/31
- 264
- 广发证券
江苏银行研究报告：营收增速小幅回落，利润增速维持稳定。江苏银行发布24年三季报，营收、PPOP、归母净利润同比增长6.2%、7.1%、10.1%，增速分别较24H1变化-1.0PCT、+2.0PCT、+0.0PCT，Q1-3营收增速逐季下降，但归母净利润增速连续3个季度维持在10%，体现管理层对完成全年经营目标的信心，符合投资者预期。亮点：（1）Q3PPOP增速大幅反弹主要是基数较低。24Q3单季营收增速略微回升至4.3%（24Q2为2.9%），PPOP增速大幅反弹至11.0%（24Q2为1.2%）主要是其他非息收入基数较低；23Q3其他非息收入同比减少0.4%，而24Q3其他非息收入同比增长...
标签：江苏银行营收利润
青岛银行研究报告：资产质量稳定，息差降幅收窄.pdf
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- 2024/10/30
- 279
- 广发证券
青岛银行研究报告：资产质量稳定，息差降幅收窄。青岛银行发布2024年三季度报告，24Q1~3营收、PPOP、归母利润同比分别增长8.1%、8.4%、15.6%，增速较24H1分别变动-3.84pct、-3.75pct、+2.53pct。营收和PPOP增速略有回落，但归母净利润继续保持双位数增长。从累计业绩驱动来看，规模扩张、拨备计提减少、其他收支、成本收入比改善形成正贡献，净息差收窄、有效税率、净手续费为主要拖累。亮点：（1）规模稳步增长。24Q3末生息资产同比增长16.1%，其中贷款同比增长11.3%，对公为增长主力，24Q3个贷增量由负转正。24Q3末计息负债同比增长11.4%，存款同比增...
标签：青岛银行资产质量息差
成都银行研究报告：存贷扩张稳健，息差边际企稳.pdf
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- 2024/10/30
- 229
- 广发证券
成都银行研究报告：存贷扩张稳健，息差边际企稳。成都银行发布2024年三季度报告，24Q1~3营收、PPOP、归母利润同比分别增长3.2%、2.3%、10.8%，增速较24H1分别变动-1.05pct、-1.04pct、+0.21pct。营收和PPOP增速略有回落，但归母净利润保持10%增长，业绩表现有韧性。从累计业绩驱动来看，规模扩张、拨备计提减少、有效税率为主要正贡献，净息差收窄为主要拖累。24Q3单季度来看，规模扩张、有效税率贡献较大。亮点：（1）存贷扩张稳健。24Q3末贷款同比增长22.2%，对公业务为压舱石，前三季度对公贷款增量贡献达90.6%；个人贷款24Q3单季增量53.2亿元，环...
标签：成都银行银行
宁波银行研究报告：价质皆优，拐点已现.pdf
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- 2024/10/30
- 257
- 广发证券
宁波银行研究报告：价质皆优，拐点已现。宁波银行发布2024年三季度报告，我们点评如下：2024年前三季度营收、PPOP、归母净利润同比分别增长7.4%、13.5%、7.0%，增速较24H1分别变动+0.31pct、+3.40pct、+1.60pct。从前三季度累计业绩驱动来看，规模增长、净息差、成本收入比下降形成正贡献，中收、其他非息、拨备计提、有效税率增加为主要拖累。亮点：（1）信贷规模高增。24Q3末贷款同比增长19.6%，增速保持高位且支持实体力度加大，24Q3票据单季度减少145亿元。结构上，以对公贷款为主，24Q3末对公贷款同比增长27.4%；零售贷款需求有所复苏，24Q3零售贷款单...
标签：宁波银行银行
常熟银行研究报告：非息支撑，业绩高增.pdf
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- 2024/10/28
- 245
- 广发证券
常熟银行研究报告：非息支撑，业绩高增。常熟银行发布2024年三季度报告，我们点评如下：2024年前三季度营收、PPOP、归母净利润同比分别增长11.3%、18.5%、18.2%，增速较24H1分别变动-0.74pct、-4.29pct、-1.41pct。从前三季度累计业绩驱动来看，规模增长、中收、其他非息、成本收入比、有效税率降低形成正贡献，净息差收窄、拨备计提增加为主要拖累。亮点：（1）测算不良生成回落，资产质量总体保持稳定。公司24Q3末不良率0.77%，环比上升1bp；拨备覆盖率528.4%，环比下降10.41pct，拨备余粮充足，风险抵补能力夯实。从前瞻指标来看，24Q3末关注贷款率1...
标签：常熟银行银行
沪农商行研究报告：按揭单季度正增长，业绩稳步提升.pdf
- 5积分
- 2024/10/28
- 158
- 广发证券
沪农商行研究报告：按揭单季度正增长，业绩稳步提升。沪农商行发布2024年三季度报告，我们点评如下：2024年前三季度营收、PPOP、归母净利润同比分别增长0.3%、-3.3%、0.8%，增速较24H1分别变动+0.11pct、+1.23pct、+0.19pct。从前三季度累计业绩驱动来看，规模增长、其他非息、拨备计提减少形成正贡献，净息差收窄、中收、成本收入比提升为主要拖累。亮点：（1）规模增速回升，按揭单季度正增长。公司24Q3末生息资产、贷款规模同比分别增长7.3%、6.0%，增速较24Q2末环比提升了1.1pct、0.4pct。结构上，零售贷款需求明显回暖，24Q3单季贷款增量中，个人贷...
标签：沪农商行
南京银行研究报告：单季度息差回升，业绩稳步提升.pdf
- 5积分
- 2024/10/25
- 222
- 广发证券
南京银行研究报告：单季度息差回升，业绩稳步提升。南京银行发布2024年三季度报告，我们点评如下：2024年前三季度营收、PPOP、归母净利润同比分别增长8.0%、10.1%、9.0%，增速较24H1分别变动+0.16pct、-0.31pct、+0.51pct。从前三季度累计业绩驱动来看，规模增长、中收、其他非息、成本收入比降低形成正贡献，净息差收窄、拨备计提增加为主要拖累。亮点：（1）信贷保持较高增速，零售需求复苏。24Q3末贷款同比增长13.7%，结构上以对公贷款为主，24Q3末对公贷款同比增长15.7%，持续向实体经济重点领域倾斜，科技金融贷款、绿色金融贷款、普惠金融贷款、涉农贷款分别较上...
标签：南京银行银行
杭州银行研究报告：单季息差反弹，不良生成回落.pdf
- 5积分
- 2024/10/23
- 137
- 广发证券
杭州银行研究报告：单季息差反弹，不良生成回落。杭州银行发布24年三季报，营收、PPOP、归母净利润同比增长3.9%、3.4%、18.6%，增速分别较24Q1下降1.5PCT、2.0PCT、1.4PCT，24Q3单季营收增速较回落6个百分点至1%附近，归母净利润增速仍维持在长期目标15%以上，基本符合投资者预期。亮点：（1）净利息收入增速连续3个季度回升。24Q3单季营收增速下滑至0.9%（24Q2增速为7.3%），主要是其他非息收入同比减少20.5%（24Q1其他非息收入增长了+21.7%），但更重要的是净利息收入Q3同比增长11.0%，增速连续3个季度回升。24Q3单季归母净利润增长15.1...
标签：杭州银行单季息差
平安银行研究报告：业务调整持续，负债经营成效显著.pdf
- 5积分
- 2024/10/21
- 146
- 广发证券
平安银行研究报告：业务调整持续，负债经营成效显著。平安银行发布2024年三季度报告，我们点评如下：2024年前三季度营收、PPOP、归母净利润同比分别增长-12.6%、-13.7%、0.2%，增速较24H1分别变动+0.38pct、+0.56pct、-1.70pct。从业绩驱动来看，规模增长、拨备计提、其他收支、有效税率降低形成正贡献，净息差收窄为主要拖累。亮点：（1）负债端经营成效显著。资产端结构调整影响下，24Q3资产端收益率保持较大幅度下降，但负债端成本延续显著改善趋势，24Q13存款付息率较24H1进一步下降5bp，公司加强高成本存款产品管控，促进低成本结算存款沉淀，存款结构和成本持续...
标签：平安银行业务调整负债经营
OSL研究报告：亚洲领先数字交易平台，合规驱动新一轮增长.pdf
- 5积分
- 2024/09/27
- 359
- 国海证券
OSL研究报告：亚洲领先数字交易平台，合规驱动新一轮增长。亚洲领先数字交易平台，合规驱动新一轮增长。2024年4月osl担任华夏基金（香港）和嘉实国际（HGI）推出的首批现货比特币和以太币ETF的虚拟资产托管以及osl交易合作伙伴，截至2024年5月6日，占据其市场总份额的76%。行业：加密货币势头渐起，三大催化下上行周期有望到来。1）后期催化一：2024年9月19日，美国降息周期正式开启，持续看好加密货币中长期涨势；2）后期催化二：特朗普若胜选，有望将BTC作为央行特殊储备。美国前总统特朗普在比特币2024大会上宣布，如果他能重返白宫，他将把比特币列为美国战略储备资产。在他讲话期间，比特币价...
标签： OSL 数字交易平台

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