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  • 2024年银行资产负债安排收官回顾与2025年展望.pdf

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    • 2025/02/14
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    • 开源证券

    2024年银行资产负债安排收官回顾与2025年展望。资产端:扩表放缓、结构优化、流转加强2024年银行“以量补价”策略难持续,部分银行阶段性缩表,股份行资产增速较低,国有大行增加债券投资支撑扩表;资产结构上,同业资产:国股行份额收缩,主要是手工补息整改、存款脱媒导致资金稳定性减弱,带来流动性管理的需要;贷款:部分银行压降票据等低收益贷款,低价供给贷款行为减少,新增贷款的季节性波动减弱;金融投资:存量投资以国债、地方债配置为主,继续压降非标。存量资产流转加强,尤其农商行处置AC账户投资产生的收益明显提高。负债端:管控高息存款之年,存款脱媒与主动管理并存2024年银行存款竞...

    标签: 银行 资产 资产负债 负债
  • 2025年银行业风险雷达图.pdf

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    • 2025/02/07
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    • 2025年银行业风险雷达图

    2025年银行业风险雷达图

    标签: 银行 风险
  • 汇丰银行的全球化战略与经验借鉴.pdf

    • 2积分
    • 2025/01/26
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    • 平安证券

    汇丰银行的全球化战略与经验借鉴。汇丰全球化战略:从粗放扩张走向精细管理。汇丰银行1865年在香港创立,经过百余年发展业务逐渐拓展至全球,目前已在60多个国家均设有网点机构,据公司公告,截至2024年三季度末,汇丰资产规模达到3.1万亿美元。我们认为汇丰作为一家历史悠久的大型跨国商业银行,其在全球化发展方面的得失值得同业借鉴。从汇丰全球化进程来看,以2008年全球金融危机为分水岭,前后表现出了不同的展业策略。金融危机前汇丰在全球大规模扩张,通过新设机构和兼并收购拓展规模。但在金融危机和巴塞尔协议Ⅲ的影响下,汇丰开始对经营区域进行重新梳理:1)收缩全球经营网络,出售部分美洲业务和保险业务;2)将经...

    标签: 银行 全球化
  • 2024年公募基金四季报持仓剖析:增配电子、银行、汽车、计算机等.pdf

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    • 2025/01/24
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    • 华西证券

    2024年公募基金四季报持仓剖析:增配电子、银行、汽车、计算机等。本报告基金样本为主动权益类公募基金(定义为普通股票型、偏股混合型、灵活配置型基金),若无特别说明,本报告的基金样本均为该口径。 截至1月22日11时,本期样本基金共有4166只(净值规模3.22万亿元),披露率约93%。 报告中基金的资产配置分析均基于十大重仓股(最新一期的十大重仓股持股市值占基金股票投资总市值比重大于50%,具有比较高的代表性。同时,十大重仓股的披露存在季度连续性。)

    标签: 公募基金 电子 计算机 银行 汽车 公募 基金
  • 中国银行业理财市场年度报告(2024年).pdf

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    • 2025/01/23
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    • 银行业理财登记托管中心

    中国银行业理财市场年度报告(2024年)。2024年是实现“十四五”规划目标任务的关键一年。面对外部压力加大、内部困难增多的复杂严峻形势,党中央沉着应变、综合施策,经济运行总体平稳、稳中有进,高质量发展扎实推进,经济社会发展主要目标任务顺利完成。新质生产力稳步发展,改革开放持续深化,重点领域风险化解有序有效,民生保障扎实有力,中国式现代化迈出新的坚实步伐。今年以来,国家金融监督管理总局积极营造良好金融环境。银行理财行业严格落实监管要求,贯彻落实“增强金融工作的政治性、人民性”有关要求,做好金融“五篇大文章”,助力居民财富增...

    标签: 中国银行 银行 银行业 理财
  • 德勤-2025年银行业及资本市场展望:适应低增长低利率环境,以业务创新和成本管控夯实可持续增长根基.pdf

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    • 2025/01/22
    • 102
    • 德勤

    德勤-2025年银行业及资本市场展望:适应低增长低利率环境,以业务创新和成本管控夯实可持续增长根基。对于即将到来的2025年,银行业管理层压力不减。虽然预计2025年通胀压力将有所减弱,利率亦呈下降趋势,但经济增长低于预期、地缘政治动荡持续、监管环境复杂多变等仍会令管理层焦虑不安。适应低增长、低利率环境将对银行业构成挑战。2024年美国经济表现可能强于预期,全年GDP增速预计将达2.7%,高于年初预测。然而,2025年经济增速预计将放缓,利率也将大幅下降。德勤最新一期美国经济预测指出,预计到2025年美国经济有望实现软着陆,在基准情景下GDP或增长1.5%。消费者支出放缓、失业率上升和企业投资...

    标签: 银行业 银行 资本市场 市场 利率 成本
  • 浦发银行研究报告:全新风貌迎来全新气象,困境反转主题代表标的.pdf

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    • 2025/01/22
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    • 中信建投证券

    浦发银行研究报告:全新风貌迎来全新气象,困境反转主题代表标的。浦发银行深度服务浦东开发开放,国资背景雄厚。23年四季度,新董事长上任后,加大信贷投放、存量包袱的出清力度,并持续优化组织架构,全新风貌迎来全新气象。顺应五个中心建设,浦发银行积极打造五大赛道新优势,多维度赋能业绩增长。展望未来,在资产质量持续改善、拨备底子不断夯实的背景下,我们认为浦发银行归母净利润在“触底反弹”后有望维持相对平稳的表现,困境反转逻辑再度强化。深度服务浦东开发开放,管理层深刻变革,全新风貌迎来全新气象。作为一家为服务浦东开放开放的股份行,浦发银行国资背景雄厚。近年来受内外部负面事件影响,业绩...

    标签: 浦发银行 银行
  • 银行业理财2024年报解读:理财高增背后的投资转向与竞争加剧.pdf

    • 2积分
    • 2025/01/22
    • 52
    • 开源证券

    银行业理财2024年报解读:理财高增背后的投资转向与竞争加剧。负债端:存款降息+债市行情成就理财“大年”截至2024年末全市场理财存续规模为29.95万亿元,yoy为11.75%。理财规模增长较快,主要与协议存款、“手工补息”存款、同业活期存款等严监管加速存款出表有关,此外也受债市行情的催化。但产品的规模增长分化:现金管理类规模下降、“最小持有期”固收类产品高增。由于高息存款受到严监管,含存款比例较大的现金管理类产品收益下降较多,而非现管固收类产品收益率保持较高吸引力,其中“最小持有期”产品增长3....

    标签: 银行业 银行 理财
  • 新加坡银行-2025超级趋势第二版:世界格局日新月异.pdf

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    • 2025/01/21
    • 773
    • 新加坡银行

    新加坡银行-2025超级趋势第二版:世界格局日新月异。世界局势的变化虽然尚未到生死存亡的境地,但已接近这一程度。未来五年,我们熟悉的世界将经历巨大的转变。在特朗普2.0时代,关税、税收和移民政策的“三重奏”将重塑全球化、多边主义以及各经济集团之间的互动格局,打破当前的稳定局面。2024年,新加坡银行的首席投资办公室(CIO)成立了首届全球咨询委员会(CIOGAC),该委员会将秉持以下原则:思想领导力是全球努力的成果;真知灼见不可独享;多元化的视角至关重要。委员会设立的初衷旨在提升首席投资办公室的研究能力,并为客户提供前瞻性洞见。本刊汇集了首席投资办公室的投资专家观点,以...

    标签: 新加坡 银行 经济
  • 银行业科技金融创新与发展报告.pdf

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    • 2025/01/17
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    • 上海金融与发展实验室

    银行业科技金融创新与发展报告。随着新一轮科技革命和产业变革的蓬勃兴起,前沿科技成果开始走出实验室,进入产业化阶段,并成为各国竞相布局的战略性产业。经过十余年的研发孕育与技术积累,本轮科技革命和产业变革开始加速“由虚向实”,逐步从早期的消费侧创新,转至当前的供给侧创新,为生产组织方式带来深刻变革,对经济增长和国家综合实力提升的带动作用越发显著。习近平总书记指出,“科学技术从来没有像今天这样深刻影响着国家前途命运,从来没有像今天这样深刻影响着人民生活福祉。”提升全要素生产率(TFP)逐渐转化为中国经济增长的新动能。2024年政府工作报告提出,大力推进...

    标签: 银行 银行业 金融创新 金融
  • 2025中国银行个人金融全球资产配置白皮书.pdf

    • 10积分
    • 2025/01/17
    • 246
    • 中国银行

    2025中国银行个人金融全球资产配置白皮书。回顾篇:2024年世界百年变局继续演进,美欧通胀下行,央行开启降息周期,全球资产迎来曙光。全球股市普遍上涨,美股迭创历史新高,中国股市定位调整,政策加力信心提振,市场筑底成功。黄金进入主升浪,中债牛市继续,美债熊尾徘徊,铜铝上涨原油微跌,美元又现一枝独秀,非美分化,人民币指数保持稳定。我行策略积极应对,过去六年战略配置绩效极佳,抓住15次战术配置机会,战略配置与战术择时阿尔法凸显。宏观篇:2025年,全球仍在复苏通道,通胀回落但仍不确定,美元降息继续推进,中美或迎宽松共振。中国经济稳中求进、积极有为,CPI有望温和上行,PPI触底回升或转正。货币政策...

    标签: 中国银行 资产配置 银行
  • 银行业2025年投资策略:稳定不稳定的净息差.pdf

    • 6积分
    • 2025/01/09
    • 60
    • 光大证券

    银行业2025年投资策略:稳定不稳定的净息差。2024年:总需求偏弱,银行经营“量难增、价易降”2024年银行经营面临较大有效信贷需求不足问题,导致量价均衡缺失。“量难增、价易降”对收入端形成挤压,净息差较大幅度下行,银行体系更多依靠控制准备计提来稳定盈利增长。上市银行1~3Q营业收入、PPOP、归母净利润同比增速分别为-1.1%、-2.1%、1.4%,预计2024年全年营收、盈利增速与1-3Q大体相当。2025年:宽松基调下银行经营“再平衡”①货币条件:基调从“稳健”到“适度宽松&rd...

    标签: 银行 银行业
  • 银行业专题:案例分析与行业数据,美国金融如何支持科技企业?.pdf

    • 3积分
    • 2025/01/09
    • 73
    • 国信证券

    银行业专题:案例分析与行业数据,美国金融如何支持科技企业?金融支持科技:以多层次金融市场为核心,股债联动、政策性金融作为补充。不同阶段的企业会有不同的融资选择,这是供需匹配的结果,因此形成了多层次金融市场。除此之外,跨市场工具结合形成的股债联动交易结构、政策性金融的补充支持也发挥辅助作用。其中:(1)从风险投资、股票市场到贷款和债券市场等的多层次金融市场,能够为企业进行接续融资,服务科技企业全生命周期的融资需求。(2)金融机构结合债务工具与权益工具设计出更精细化的金融产品,可以促进企业融资实现。从美国情况来看,股债联动产品主要包括“可转债+可转债对冲+认股权证对冲”的交...

    标签: 银行 美国金融
  • 银行业专题研究:银行负债端“困局”与“破茧”.pdf

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    • 2025/01/08
    • 111
    • 华泰证券

    银行业专题研究:银行负债端“困局”与“破茧”。2025年银行负债端或为稳息差重要抓手。此前受重定价时滞+定期化等影响,即使负债端政策出台密度明显加大,但负债端成本较为刚性。展望2025年,重定价迎高峰+定期趋势有望改善+对公同业调控力度加强,负债期限、结构不利因素或将缓释,政策利好加速释放,银行负债成本有望迎来改善周期。我们测算约对25年息差提振16.8bp,其中定期存款重定价更利好城农商行;对公、同业定价优化更利好国股行。回溯:银行负债成本为何表现刚性?近年来监管降低银行负债成本政策力度较大,2022年9月至2024年10月国有大行共计六轮主动...

    标签: 银行 银行负债
  • 2025年银行业策略:红利、风险改善、顺周期驱动对冲息差压力.pdf

    • 5积分
    • 2025/01/08
    • 59
    • 太平洋证券

    2025年银行业策略:红利、风险改善、顺周期驱动对冲息差压力。24年总结:板块超额收益明显,红利属性居核心。1)经济面:24年宏观经济呈现“上强、中弱、下稳”趋势,9月后向好趋势开始显现;今年一季度后投资增速放缓,投资端承压下社会融资需求持续收缩,今年1月后社融增量累计同比增速始终维持0下运行,11月社融增量累计同比为-12.62%。2)行情面:申万银行指数涨幅居首,年初至今涨幅达34.39%,前期主要受红利属性带动,“924”新政后则由顺周期β带动;各板块存在阶段性差异,不同特质造成表现分化;上海银行、沪农商行等强区域、高分红的城农商...

    标签: 银行 息差 红利
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