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  • 银行业2024年春季投资策略：拥抱红利投资大时代.pdf

    • 2积分
    • 2024/04/22
    • 57
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    • 国泰君安证券

    银行业2024年春季投资策略：拥抱红利投资大时代。

    标签： 银行 投资策略

  • 上市银行2023年财报总结与一季度业绩前瞻：银行经营的确定性溢价.pdf

    • 6积分
    • 2024/04/10
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    • 光大证券

    上市银行2023年财报总结与一季度业绩前瞻：银行经营的确定性溢价。2023年上市银行经营综述：“以量补价”稳利息收入，非息贡献走阔，资产质量稳健，拨备计提放缓反哺盈利。2023年，已披露财报的19家上市银行营业收入、PPOP、归母净利润同比增速分别为-0.9%、-2.9%、1.5%，较1-3Q23分别变动0、0.6、-1.1pct。其中，净利息收入、非息收入同比增速分别为-2.8%、5.5%，较1-3Q分别变动-0.9、3pct。上市银行主要通过规模扩张拉动净利息收入，但“量增难抵价降”，非息收入贡献有所走阔。规模：扩表速度维持相对高位，存款定期...

    标签： 银行 财报 银行经营

  • 全球银行业展望报告2024年第2季度（总第58期）：建设金融强国，银行支持现代化产业体系建设.pdf

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    • 2024/04/02
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    • 中国银行

    全球银行业展望报告2024年第2季度（总第58期）：建设金融强国，银行支持现代化产业体系建设。2024年上半年，全球经济增长步伐依然缓慢，银行业规避风险意愿上升，规模扩张持续放缓；息差提振效应不再，盈利能力下滑；部分行业风险凸显，资产质量下行压力进一步增加。2024年上半年，中国经济稳步复苏，银行业助力金融强国建设，支持实体经济高质量发展，保障自身规模稳健增长，盈利能力稳定提升，资产质量持续向好。支持现代化产业体系建设是金融强国应有之义，本次季报将围绕科技金融支持科创企业发展、产业金融支持长三角以及大湾区产业转型升级、全球银行业支持产业体系建设的趋势等专题进行研究。

    标签： 金融 银行

  • 平安私人银行2024年第一季度投资策略报告.pdf

    • 6积分
    • 2023/12/27
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    • 中国平安

    平安私人银行2024年第一季度投资策略报告。1.宏观经济：展望2024年，转型期的中国经济依旧面临诸多挑战，宏观政策积极发力仍是必要之举。短期稳增长加力，中长期促转型蓄能，稳中求进的政策思路下，2024年经济将继续保持运行在合理区间，全年实际GDP增速预计落在5%左右。2.股票类资产配置策略：展望2024年，我们认为在高质量发展和高水平安全指引下，经济发展新动能正蓬勃发展，权益市场也将继续反映这种变化。预计大盘将以结构性行情为主，投资者需轻大盘重结构。行业配置来看，科创引领，国企筑基，科创布局围绕现代化产业体系，国企改革深化提升行动有望带动企业盈利和估值水平。3.固定收益类资产配置策略：202...

    标签： 私人银行 银行 投资策略

  • 普华永道-银行业2023年第三季度中国上市银行业绩分析：大道如砥，栉风沐雨追光行.pdf

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    • 2023/12/04
    • 80
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    • 普华永道

    普华永道-银行业2023年第三季度中国上市银行业绩分析：大道如砥，栉风沐雨追光行。2023年前三季度，全球经济复苏缓慢且分化明显，国内经济运行恢复向好但仍面临需求不足的问题。银行业持续支持实体经济，着力防范化解风险。上市银行业绩压力加大，净利润增速明显下行，信贷投放持续增加，资本充足率止跌回升，资本补充仍有需求。本期报告分析了42家A/A+H股上市银行（详情见左侧列表）截至2023年9月末的业绩表现。除特殊说明外，本刊列示的银行均按照其截至2023年9月30日未经审计的资产规模排列，往期数据均为同口径对比，所有信息来自上市银行财务报告等公开资料，涉及金额的货币单位为人民币（比例除外）。想要获取...

    标签： 银行

  • 银行业3Q23业绩综述：息差承压业绩分化，资产质量保持稳健.pdf

    • 3积分
    • 2023/11/13
    • 97
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    • 方正证券

    银行业3Q23业绩综述：息差承压业绩分化，资产质量保持稳健。一、业绩概览：营收整体承压，净利润保持增长，拨备释放利润，资产质量稳健。9M23上市银行营业收入4.33万亿元/yoy-0.81%，归母净利润1.64万亿元/yoy+2.62%；3Q23银行板块合计营业收入1.38万亿元/yoy-4.98%，合计归母净利润5,477亿元/yoy+1.10%。三季度行业整体营收承压，净利润保持增长，资产质量依旧稳健，高拨备反哺利润支撑增长。息差继续承压，中收下滑。主营收入拆分如下：1）3Q23利息净收入yoy-3.30%，主因由于息差持续承压导致收入下降；2）3Q23手续费及佣金净收入yoy-9.94%...

    标签： 银行

  • 银行业三季报综述：业绩逐步筑底，内部延续分化.pdf

    • 4积分
    • 2023/11/07
    • 108
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    • 国联证券

    银行业三季报综述：业绩逐步筑底，内部延续分化。01上市银行业绩概览；02对公驱动信贷，息差继续收窄；03非息收入整体走弱；04资产质量整体稳健；05投资建议；06风险提示。

    标签： 银行

  • 非银行业2023年三季报综述：投资业务成行业胜负手，看好非银板块触底反弹.pdf

    • 4积分
    • 2023/11/06
    • 46
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    • 兴业证券

    非银行业2023年三季报综述：投资业务成行业胜负手，看好非银板块触底反弹。前三季度上市险企负债端人身险价值延续高增且队伍质态改善，财产险规模稳健但成本压力上升，资产端投资收益因权益市场震荡承压。负债端看，人身险得益于队伍规模降幅收窄、储蓄需求因定价利率切换短期集中释放，新单实现较快增长，带动价值延续高增。NBV同比，平安+40.9%＞太保+36.8%＞国寿+14.0%；其中Q3单季度太保和平安分别同比+51.9%、+28.5%。财产险保费稳健增长，保费收入同比，太保+11.8%＞人保+7.5%＞平安+1.8%；平安或受累于保证险业务出清，同比增速放缓；太保依靠非车业务领跑主要同业。COR及同比...

    标签： 银行

  • 银行业2023年三季报综述：景气低位运行，静待预期修复.pdf

    • 3积分
    • 2023/11/06
    • 93
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    • 中信证券

    银行业2023年三季报综述：景气低位运行，静待预期修复。从A股上市银行三季报来看，上市银行整体业绩增速有所放缓，净息端息差仍有下行压力，非息端三季度投资业务和中间业务亦受市场影响较大，但银行业整体资产质量稳定运行，行业信用成本持续节约。展望后续，我们认为当前仍处于政策环境转暖、经济动能积蓄阶段，板块不确定性有望下降，静待预期修复。景气低位运行，收入仍待修复。1）行业经营：营收下探，盈利维稳。前三季度A股上市银行营业收入和归母净利润分别同比-0.8%/+2.6%（上半年为+0.5%/+3.5%），三季度拨备因素一定程度抵补了营收下降带来的不利影响；2）盈利要素：支出节流抵补收入下行。前三季度利息...

    标签： 银行

  • 银行业2023年三季报总结：业绩筑底，静待拐点.pdf

    • 3积分
    • 2023/11/06
    • 80
    • 2
    • 兴业证券

    银行业2023年三季报总结：业绩筑底，静待拐点。规模：扩表略有放缓，对公延续强劲，零售小幅回暖。资产端：2023Q3上市银行总资产同比+10.8%、贷款同比+11.4%，增速分别较2023H1下滑1.0pct、0.3pct。今年信贷投放明显前置，上半年信贷冲量对三季度有所透支，叠加去年Q3政策推动下信贷基数较高，导致三季度信贷增速较上半年略有下滑。其中国有行和城商行持续领跑，股份行增长相对乏力。结构上，对公延续强劲，贡献主要增量，零售边际小幅回暖，主要受益于消费回暖+按揭提前还贷高峰已过+政策催化下9月房地产销售好转。负债端：存款增速保持高于贷款增速，得益于居民储蓄意愿强+理财回流等多因素支撑...

    标签： 银行

  • 银行业2023三季报综述：从行业筑底向个股分化演绎，看好银行.pdf

    • 4积分
    • 2023/11/06
    • 77
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    • 申万宏源研究

    银行业2023三季报综述：从行业筑底向个股分化演绎，看好银行。量难补价叠加非息高基数效应，共同拖累营收，但也是预期内的表现。上市银行9M23营收增速由正转负至同比下滑0.9%（1H23：0.4%），各类银行营收基本全线走弱，实现5%以上营收增速的银行凤毛麟角：常熟、成都、江苏、长沙、瑞丰、中行、宁波等。营收走弱叠加部分银行增提拨备，上市银行归母净利润增速放缓至2.5%（1H23：3.4%），而优质城农商行业绩表现继续大幅领先行业，部分银行维持15%乃至20%以上的利润增速。量难补价的背后，是全行业“资产荒”环境下面临的共同困境，三季度行业扩表放缓，而调结构成为各家银行主...

    标签： 银行

  • 上市银行2023年三季报业绩综述：业绩筑底中分化，拥抱高景气个体.pdf

    • 3积分
    • 2023/11/03
    • 85
    • 1
    • 民生证券

    上市银行2023年三季报业绩综述：业绩筑底中分化，拥抱高景气个体。板块整体：业绩增长承压，资产质量稳健。23Q1-3上市银行整体营收、归母净利润同比-0.8%、+2.6%，增速较23H1分别-1.3pct、-0.9pct。23Q3末上市银行不良率1.27%，与23H1末基本持平；拨备覆盖率245.8%，较23H1末-0.3pct，保持在较高水平。分组对比：区域行延续优异表现，大行利润增速平稳，股份行业绩承压。大行其他非息收入仍有较高增速，受利息收入、中受影响营收增速下行，但利润释放力度仍在提升；股份行净利息收入增速降幅收窄，不过非息收入依然承压，业绩增速边际下行；城商行规模扩张平稳、息差降幅较...

    标签： 银行 上市银行

  • 银行业2023三季报综述：息差压力延长业绩底，政策底已现静待花开.pdf

    • 4积分
    • 2023/11/02
    • 101
    • 2
    • 中信建投证券

    银行业2023三季报综述：息差压力延长业绩底，政策底已现静待花开。核心观点：当前阶段正处于政策底向经济拐点和业绩底过渡的时期，对偏板块beta的大行更有利。预计本轮银行估值修复以大行中特估为起点，板块节奏大带小，地板推动天花板，开启全面beta行情。在中特估主线驱动下，国有行在关键风险不差、历史不良干净、ROE见底三大逻辑支撑下，估值水平有望率先修复至0.7倍PB以上，并在比价效应下支撑基本面更优、成长性更高的优质区域性银行实现估值突破。营收整体承压，城农商行表现更优：9M23上市银行营业收入同比减少0.8%，增速较1H23下降1.3pct。国有行、股份行、城商行、农商行营收增速分别为0.1%...

    标签： 银行

  • 2023年第4季度全球银行业展望报告.pdf

    • 5积分
    • 2023/10/12
    • 66
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    • 中国银行

    2023年第4季度全球银行业展望报告。2023年以来，全球银行业盈利水平普遍提升，但规模小幅收缩，资产质量存在劣变迹象。相对而言，中国银行业支持实体经济力度不减，规模持续增长，盈利增速放缓，资产质量保持稳定。展望四季度，全球银行业积极应对本国息差环境，盈利能力保持稳健，但资产质量波动更加明显。中国宏观经济稳健复苏，银行业在低息差环境下盈利保持稳定，规模扩张态势不变，资产质量向好。2023年，全球银行业发展环境持续变化，本次季报围绕千家行榜单、不同息差环境下各国银行业应对、中国信贷市场、银行系基金公司发展等进行专题研究。

    标签： 银行

  • 光大银行分析报告：Q2息差降幅收窄，活期存款占比提升.pdf

    • 2积分
    • 2023/08/25
    • 77
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    • 广发证券

    光大银行分析报告：Q2息差降幅收窄，活期存款占比提升。2023年8月24日，光大银行披露2023年半年报。2023年上半年公司营收、PPOP、归母净利润同比增速分别为-2.5%、-3.8%和3.3%，增速分别较23Q1下降0.89pct、2.85pct、2.03pct。公司业绩增速较23Q1继续回落。从业绩驱动拆分来看，规模增长、拨备计提是主要正贡献因素，净息差是主要负贡献因素。资产增速提升，存款结构优化。资产端，23H1公司生息资产余额同比增速8.5%，增速较23Q1末回升0.16pct。其中，23H1贷款同比增速6.6%，增速较23Q1回落1.87pct，投资类资产同比增速偏高，为13.2...

    标签： 光大银行 银行
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