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  • 成都银行研究报告：资产质量继续优异，资本充足率提升.pdf

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    • 2024/04/26
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    • 广发证券

    成都银行研究报告：资产质量继续优异，资本充足率提升。成都银行发布2023年报和2024年一季度报告，2023全年营收、PPOP、归母利润同比增速分别为7.2%、6.2%、16.2%；24Q1营收、PPOP、归母净利润同比分别增长6.3%、6.1%、12.8%。从2023年累计业绩驱动来看，规模扩张、拨备计提减少、其他收支形成正贡献，净息差收窄、有效税率、成本收入比等因素形成一定拖累，2024Q1手续费、成本收入比和有效税率贡献小幅回正，其他收支贡献转负。亮点：（1）规模高增，存贷结构优化。资产端，23A/24Q1末贷款同比增速分别高达28.3%/27.0%，24Q1贷款新增651亿元，为23年...

    标签： 成都银行 银行

  • 世界银行-尼泊尔发展最新消息，2024年4月：尼泊尔经济正在复苏，但私人投资仍然很低（英）.pdf

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    • 2024/04/24
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    • 世界银行

    世界银行-尼泊尔发展最新消息，2024年4月：尼泊尔经济正在复苏，但私人投资仍然很低（英）

    标签： 银行 经济

  • 银行业2024年春季投资策略：拥抱红利投资大时代.pdf

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    • 2024/04/22
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    • 国泰君安证券

    银行业2024年春季投资策略：拥抱红利投资大时代。

    标签： 银行 投资策略

  • 杭州银行研究报告：业绩超预期，不良净生成为负.pdf

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    • 2024/04/22
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    • 广发证券

    杭州银行研究报告：业绩超预期，不良净生成为负。杭州银行发布23年年报和24年一季报，公司前期发布了23年快报，所以年报关键指标已有预期。24Q1营收、PPOP、归母净利润同比分别增长3.5%、4.5%、21.1%，在行业经营承压的环境下，公司利润增速维持20+%，业绩增长超预期（详细图表见正文）。亮点：（1）ROE明显提升，内生资本能力增强。公司23年ROE上升至15.6%（扣分红后内生资本留存增速12.1%），24Q1年化ROE20.0%，同比继续提升1.1pct。公司内生资本留存增速开始超过风险加权资产增速，内生资本能力增强。叠加新资本管理办法实施，资本约束放松，3月末核心一级资本充足率为...

    标签： 杭州银行 银行

  • 平安银行研究报告：放缓步伐，等待再出发.pdf

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    • 2024/04/22
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    • 广发证券

    平安银行研究报告：放缓步伐，等待再出发。平安银行发布2024年一季度报告，我们点评如下：24Q1营收、PPOP、归母净利润同比分别增长-14.0%、-15.0%、2.3%，增速较23年分别变动-5.58pct、-5.77pct、+0.20pct。从业绩驱动来看，规模增长、拨备计提、其他收支、有效税率降低形成正贡献，净息差收窄为主要拖累。亮点：（1）资产质量稳健。24Q1末不良贷款率1.07%，较23年末回升1bp，对公贷款不良率稳健，零售不良率较23年回升4bp，主要是消费贷不良率提升16bp。24Q1末关注率1.77%，较23年末上行2bp，逾期率1.42%，与23年持平。测算24Q1不良新...

    标签： 平安银行 银行

  • 量价视角探析银行间流动性轨迹.pdf

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    • 2024/04/17
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    • 西南证券

    量价视角探析银行间流动性轨迹。我国流动性结构与分析维度：1）国内市场流动性结构可分为狭义流动性和广义流动性：狭义流动性又称银行间流动性，形成于“中央银行-商业银行”的两层体系中；广义流动性又称实体流动性，形成于基础货币在信用传导机制作用下的转化。2）从信用传导机制了解银行间流动性“总量”：在法定存款准备金制度下，法准率要求越高或信用扩张程度越大，商业银行在实现货币派生时占用的法定存款准备金越多，在存款准备金总量不变的情况下，超额存款准备金的消耗也就越多，一般使用超储率分析银行间流动性总量。3）从利率传导机制了解银行间流动性“价格&rd...

    标签： 流动性 银行

  • 2023年上市银行经营盘点之金融投资篇（上）：多面平衡中的调整与布局.pdf

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    • 2024/04/17
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    • 开源证券

    2023年上市银行经营盘点之金融投资篇（上）：多面平衡中的调整与布局。2023股份行金融投资占生息资产比例较2023Q3下降，主要源于股份行2023年配债节奏较往年明显前置，Q1金融投资增量占比达45%，下半年配债额度不多。2023H2银行自营投资策略分化：增配政府债，压降企业债、基金投资和非标具体来看：（1）资本压力大的银行政府债增持力度大，压降高风险权重资产。2023H2交行（185%）和中信（258%）低风险权重的政府债增量占比较高，同时压降企业债、非标等高风险权重资产。（2）流动性管理诉求强的银行增持较多利率品种。如平安银行流动性覆盖率阶段性承压，2023Q3降至101%，2023其政...

    标签： 银行 银行经营

  • 银行业专题报告：银行自营投资逻辑详解.pdf

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    • 2024/04/17
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    • 信达证券

    银行业专题报告：银行自营投资逻辑详解。银行自营投资是银行使用自有资金进行的投资业务，对银行和债券市场均具有重要影响。对银行而言。一方面，近5年上市银行自营投资资产占比总体稳定在28%~29%左右，是银行资产的重要组成部分；另一方面，自营投资可以映射利润表，影响银行收入，2012年至2023H1，上市银行自营投资收入对银行业绩的影响愈发重要，比重从1.39%上升至8.76%。对债券市场而言，截至2023H1末，上市银行自营投资中债券投资规模约为64.9万亿元，占银行间债券市场托管面额总量的67.42%，对债券市场产生着重要影响。可以从四个角度厘清银行自营投资结构：1）从资产负债表看，以债权投资为...

    标签： 银行

  • 银行业2023年报综述与展望：聚焦银行发展机遇，锚定金融“五篇大文章”.pdf

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    • 2024/04/15
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    • 信达证券

    银行业2023年报综述与展望：聚焦银行发展机遇，锚定金融“五篇大文章”经济数据结构性修复，制造业PMI回升释放积极信号。投资增势较好，消费、地产需求有待释放，3月制造业PMI达50.8%，较上月增长1.7pct，2月以来固定资产投资动力有所提升，固定资产投资完成额累计同比增速回升至4.20%。新出口订单指数较2月增长5pct，达51.3%，CPI由负转正拐点显现，核心CPI同比自1月起大幅上行，主要是春节因素的影响。固定资产增势较好，制造业PMI回升明显，表明我国经济复苏在途中，企业信心及经济景气度进一步增强。“五篇大文章”定调金融高质量发展。1...

    标签： 银行 金融

  • 北京银行研究报告：息差稳定，其他非息高增.pdf

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    • 2024/04/12
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    • 广发证券

    北京银行研究报告：息差稳定，其他非息高增。北京银行发布2023年报，我们点评如下：23年营收、PPOP、归母净利润同比分别增长0.7%、-3.1%、3.5%，增速较23Q1~3分别变动+3.87pct、+6.14pct、-1.01pct。从累计业绩驱动来看，规模扩张、拨备计提和其他收支是主要正贡献，净息差、净手续费收入以及成本收入比上升等因素形成拖累。亮点：（1）资产规模稳步扩张。公司23年生息资产同比增长11%，增速同比上升0.63pct。贷款同比增长12%，增速同比上升4.73pct，其中对公贷款同比增长16.6%，贡献了主要增量，公司持续加大长三角地区信贷投放力度，制造业、租赁商服、建筑...

    标签： 北京银行 银行

  • 银行资本新规影响测算之金融投资篇.pdf

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    • 2024/04/11
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    • 广发证券

    银行资本新规影响测算之金融投资篇。在本系列第一篇报告中，我们盘点了资本新规下上市银行表内贷款信用风险权重变化，并测算其对于核心一级资本充足率的影响。本篇报告我们将盘点金融投资信用风险权重变化，并进行相关测算。资本新规下标准化债券投资的风险权重变化。资本新规对于银行表内标准化债券投资信用风险权重的规定，可分为利率债、金融债券、信用债、资产支持证券四个层面。利率债方面，受益于地方政府一般债券风险权重下调，资本新规实施后，预计第一档和第二档银行公共实体债券总体权重将由19.40%下行3.68pct至15.7%。金融债方面，风险权重整体有所上调，第一档银行根据交易对手等级和期限使用不同标准的风险权重，...

    标签： 金融 银行

  • 宁波银行研究报告：息差环比企稳，等待复苏alpha.pdf

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    • 2024/04/11
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    • 广发证券

    宁波银行研究报告：息差环比企稳，等待复苏alpha。宁波银行发布2023年度报告。23年营收、PPOP、归母净利润同比分别变动+6.4%、+3.2%、+10.7%，增速较23Q1~3分别变动+0.95pct、+1.93pct、-1.89pct。从累计业绩驱动来看，规模增长、其他收支、拨备计提、有效税率形成正贡献，净息差收窄、净手续费收入下降、成本收入比上升等因素形成一定拖累。（详细图表见正文）亮点：（1）单季息差环比企稳。公司23A净息差为1.88%，环比23Q1-3下降1bp，降幅小于同业。我们测算23Q4单季度息差1.86%，环比23Q3提升3bp，息差有企稳迹象。资产端，公司生息资产收益...

    标签： 宁波银行 银行

  • 银行业2023年报综述：营收预期内承压，高拨备奠定高质量成长.pdf

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    • 2024/04/09
    • 55
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    • 申万宏源研究

    银行业2023年报综述：营收预期内承压，高拨备奠定高质量成长。营收负增长是预期内承压，多家银行增提拨备、利润增速明显放缓。受存量按揭利率调降影响，利息净收入同比降幅边际走阔，但也受益4Q22同期债市波动带来的非息低基数，部分抵消利息收入下滑，营收增速环比持平。银行板块内部表现延续分化，“优等生”银行继续实现5%以上营收增速，如常熟、瑞丰、长沙、杭州等。此次年报略超预期的是，部分银行显著加大拨备计提力度，最终导致利润表现低于预期，这其中多以股份行为主。2023年已披露年报（含业绩快报）银行归母净利润同比增长1.1%（9M23为2%），优质城农商行依然是板块的佼佼者。202...

    标签： 银行

  • 银行业30家上市银行综述、2023年业绩快报：营收压力分化与收敛，资产质量稳健.pdf

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    • 2024/04/08
    • 64
    • 1
    • 中泰证券

    银行业30家上市银行综述、2023年业绩快报：营收压力分化与收敛，资产质量稳健。资产负债分析：大行“头雁效应”明显。1、资产增速较高的是大行和优质区域的小银行：30家总资产增速保持较高水平、同比增11.3%，较3季度增速继续提升0.6个点。2023年全年新增信贷投放大行多增明显，股份行相对较弱。2、总负债同比增11.9%，较3季度增速小幅提升（3季度同比+11.2%）。存款增速回落，大行是主要贡献：高基数背景下，下半年以来存款增速回落，全年行业存款增长仍主要由大行贡献。资产质量稳健，逾期率微幅上升。1、不良维度：不良率总体稳定，银行平均不良率1.27%，环比3季度持平。...

    标签： 银行 上市银行

  • 白银行业专题研究报告：推荐关注白银价格向上修复的战略性配置机遇.pdf

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    • 2024/04/07
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    • 国金证券

    白银行业专题研究报告：推荐关注白银价格向上修复的战略性配置机遇。（1）白银供需短缺程度加剧，光伏+AI贡献核心消费增量白银工业需求有望持续向好。白银具有工业属性，2022年工业用银1.73万吨，在白银需求中占比44.79%。2024年以来，中美日等主要经济体制造业PMI有所回升，我们预计随着全球经济边际回暖，白银工业需求有望持续向好。光伏装机高增速提振白银工业需求。2019年以来光伏对银需求量持续增长，全球光伏装机量高增将成为未来白银工业需求重要增长点，我们预计2024年光伏用银量将增加26%至7276吨，2025年将提升8%至7863吨。白银——被低估的AI金属。20...

    标签： 白银 银行
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