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宏信建发研究报告：盘踞“AWP+支护+模架”三大领域龙一，以上市为契机开启新篇章.pdf
- 5积分
- 2023/09/18
- 255
- 东方证券
宏信建发研究报告：盘踞“AWP+支护+模架”三大领域龙一，以上市为契机开启新篇章。设备运营服务行业龙头企业优势显著。1）公司作为中国最大的设备运营服务提供商，提供包括经营租赁服务、工程技术服务和平台及其他服务的服务组合，并以高空作业平台（AWP）/新型支护系统/新型模架系统的经营租赁作为三大主线业务。2）凭借公司在股东背景、管理结构与模式、数字化能力、服务理念与服务组合等方面的竞争优势，公司在各大业务领域均保持着领先地位。3）根据公司财务数据，22年公司实现营业收入78.8亿元，调整后净利润9亿元，YoY+28.28%/+20.09%，经营租赁服务是收入的主要来源，且我...
标签：宏信建发
江苏银行研究报告：核心竞争力如何支撑持续增长；财务指标分析及展望.pdf
- 6积分
- 2023/09/18
- 563
- 中泰证券
江苏银行研究报告：核心竞争力如何支撑持续增长；财务指标分析及展望。核心要点：我们认为江苏银行核心竞争力有三点：一是小微业务：历史禀赋与金融科技结合；二是对公业务：制造业和基建是对公基石，苏南和苏北均衡发展；三是零售业务：规模优势显现，具备长期竞争力。公司核心竞争力、良好的息差趋势、优质的资产质量和资本补充会保障江苏银行业绩的持续性。小微业务：历史禀赋与金融科技结合。江苏银行小微业务长期行业领先，全口径小微近五年增速维持10%+，普惠维持20%+，并贡献较高的贷款收益，核心竞争力在于：一是拥有经验丰富、高质量的小微队伍以及量大布广的网点。二是对金融科技长期重视和积累，数据风控模型长期沉淀和迭代，...
标签：江苏银行财务银行
青岛银行研究报告：息差同比回升，不良+关注率继续下降.pdf
- 5积分
- 2023/09/05
- 210
- 广发证券
青岛银行研究报告：息差同比回升，不良+关注率继续下降。青岛银行披露2023年半年度报告，23H1营收、PPOP、归母净利润同比增长2.5%、4.7%、15.7%，23Q2单季营收、PPOP、归母净利润同比增长-7.4%、-4.8%、15.6%。23H1累计业绩驱动上，拨备计提、息差、规模增长是主要正贡献，其他非息、税率是主要负贡献。亮点：（1）息差同比回升。23H1息差1.85%，与23Q1持平，同比上升9bp。生息资产收益率4.20%，同比下降12bp，同业资产收益率上升较快。计息负债成本率2.33%，同比下降10bp，尽管存款定期化趋势抬升存款成本，但市场类负债成本下降明显。（2）中收表现...
标签：青岛银行银行
海德股份研究报告：稀缺AMC标的，打造个贷不良+储能全新业绩增长点.pdf
- 5积分
- 2023/09/05
- 537
- 财通证券
海德股份研究报告：稀缺AMC标的，打造个贷不良+储能全新业绩增长点。公司是A股稀缺困境资产管理标的：海德股份是我国59家地方性AMC公司之一，是A股唯一以困境资产管理为主营业务的上市公司。近年公司不良资产管理业务实现强势增长。2022年，公司实现营业收入10.63亿元，同比增长59.46%；实现归母净利润7.00亿元，同比增长82.63%。2023年上半年公司实现归母净利润5.15亿元，同比增长59.45%。立足困境资产管理业务，打造全新业绩增长点：依托母公司产业背景优势和自身资产管理业务的丰富经验，公司在困境资产管理业务的基础上不断布局新领域，打造个贷不良资产管理与新能源储能两大业绩增长点。...
标签：海德股份 AMC 储能
广发证券研究报告：大财富管理已具头部优势，价值重估空间广.pdf
- 5积分
- 2023/09/01
- 340
- 中邮证券
广发证券研究报告：大财富管理已具头部优势，价值重估空间广。公司概况：广发证券脱胎于广发银行，目前已完成A+H股上市。公司扎根粤港澳大湾区，拥有313家营业部，营业网点分布广泛。总部所在的广东省，不仅国内经济总量最大、最具活力、发展质量最高、上市公司和高净值人群最多，而且拥有金融创新市场和制度的双重优势。公司投行、资管与财富管理等多项业务有良好的区位支撑，市场极为广阔。此外，公司拥有长期稳定、多元化的股权结构和经验丰富、稳定迭代的管理团队，为公司的业务发展提供了有力支持。业绩表现与业务结构：公司盈利优于同业，ROE、杠杆倍数高于行业平均水平。公司业务稳定，包含投资银行、财富管理、交易及机构、投资...
标签：广发证券证券财富管理
兴业银行研究报告：不良处置加快，单季利润回升.pdf
- 5积分
- 2023/08/31
- 171
- 广发证券
兴业银行研究报告：不良处置加快，单季利润回升。2023年8月30日，兴业银行披露2023年半年报。上半年公司营收、PPOP、归母净利润分别同比增长-4.1%、-6.5%、-4.9%，较2023Q1增速回升约2.6pct、0.8pct、4.0pct。从业绩驱动来看，主要正贡献因素有规模增长、其他非息，主要负贡献因素有净息差下行和手续费负增长。详见表2、图2。本期财报亮点和关注点如下：亮点1：单季利润增速转正（见表5-6）。公司Q2单季度利润增速为1.5%（Q1为-8.9%），单季度利润增速明显回升并转正。亮点2：息差降幅明显收窄（见表10）。我们测算，公司Q2单季度息差环比Q1仅下降2BP（Q1...
标签：兴业银行银行
邮储银行研究报告：零售表现亮眼，资产质量优质.pdf
- 5积分
- 2023/08/31
- 276
- 广发证券
邮储银行研究报告：零售表现亮眼，资产质量优质。邮储银行发布2023年半年报，我们点评如下：上半年累计营收、PPOP和归母净利润同比分别增长2.0%、-7.2%、5.2%，分别较23Q1下降1.49pct、1.50pct、0.02pct，从业绩驱动来看，规模增长、拨备计提等形成主要正贡献，息差收窄、成本收入比上升等因素形成一定拖累。零售表现亮眼。（1）零售信贷规模稳增，小额贷款增量创新高。上半年经济景气度欠佳、零售需求偏弱的情况下，零售信贷规模实现了9%的同比增速，主要得益于其深耕农户需求，上半年个人小额贷款增长16.45%，增量创历年同期新高；（2）积极打造财富管理差异化增长极，代理业务收入高...
标签：邮储银行银行零售
中国银行分析报告：营收高增，息差小幅收窄.pdf
- 5积分
- 2023/08/31
- 251
- 广发证券
中国银行分析报告：营收高增，息差小幅收窄。中国银行发布2023年半年度报告，可比口径下23H1营收、PPOP、归母净利润同比增长8.9%、5.2%、0.8%，23Q2单季度营收、PPOP、归母净利润同比增长6.1%、1.6%、1.0%。从上半年累计业绩驱动来看，规模增长是主要正贡献，息差和拨备计提是主要负贡献。财报亮点：（1）存贷款同比多增，资产负债结构优化。23H1新增贷款1.71万亿元，同比多增0.47万亿元，93%投向对公贷款，以制造业、基建、租赁商服为主，低收益票据规模大幅压缩，零售贷款同比少增，主要是按揭贷款规模在下降。23H1末贷款同比增速达到13.6%，贷款占生息资产比重提升至6...
标签：中国银行银行
成都银行分析报告：利润高增，资产质量优中更优.pdf
- 5积分
- 2023/08/30
- 198
- 广发证券
成都银行分析报告：利润高增，资产质量优中更优。成都银行发布2023年半年度报告，23年上半年营收、PPOP、归母利润同比增速分别为11.2%、9.3%、25.1%；23Q2单季度营收、PPOP、归母净利润同比分别增长12.5%、9.6%、32.2%，业绩表现十分亮眼。从业绩驱动来看，规模扩张、拨备计提是主要正贡献，净息差和有效税率是主要负贡献（图2、图3、图5）。财报亮点：（1）规模增长依然强劲，资产负债结构优化。23H1新增贷款888亿元，同比多增216亿元，91%投向对公贷款，以租赁商服和批发零售业为主，零售消费贷快速增长，同比多增786亿元，按揭贷款也实现同比多增，信用卡规模压缩（表14...
标签：成都银行银行
农业银行研究报告：资负高幅扩张，资产质量稳健.pdf
- 5积分
- 2023/08/30
- 150
- 广发证券
农业银行已经报告：资负高幅扩张，资产质量稳健。农业银行发布2023年半年报，我们点评如下：23H1累计营收、PPOP和归母净利润同比分别增长0.8%、-1.3%、3.5%，分别较23Q1变动-1.35pct、-2.43pct、1.73pct，从业绩驱动来看，规模增长、其他收支和有效税率下降形成主要正贡献，息差收窄、成本收入比上升等因素形成一定拖累。规模高增，息差收窄边际趋缓。23H1公司生息资产同比增长17.7%，上半年对公贷款需求强劲，带动总贷款同比增长16.1%，生息资产中贷款占比较22A下行0.80pct至57.1%，同业资产占比较22A上行1.8pct至8.6%；计息负债规模同比增长1...
标签：农业银行银行
浙商银行分析报告：表外风险加速消化，资产质量保持稳定.pdf
- 5积分
- 2023/08/30
- 282
- 广发证券
浙商银行分析报告：表外风险加速消化，资产质量保持稳定。浙商银行23H1营收、PPOP、归母净利润同比增长4.7%、-0.8%、11.0%，Q2单季来看，营收、PPOP、归母净利润同比增长6.7%、2.9%、14.1%，分别较Q1变化+4.2PCT、+7.7PCT、+4.2PCT。值得关注的有：（1）表外风险消化方面，6月末公司非保本理财产品规模1764亿元，净值型理财产品规模1521亿元，测算仍需回表规模为243亿元（22年12月末为462亿元）。23H1金融投资核销规模仅为6.5亿元，同比已较22H1的86.5亿元大幅减少，表外风险出清可期。（2）房地产行业资产质量方面，23H1房地产不良规...
标签：浙商银行银行
江阴银行分析报告：利润增速回升.pdf
- 5积分
- 2023/08/30
- 603
- 广发证券
江阴银行分析报告：利润增速回升。江阴银行披露2023年半年度报告，23H1营收、PPOP、归母净利润同比增长1.2%、13.2%、14.2%，Q2单季来看，营收、PPOP、归母净利润同比增长-1.4%、21.1%、15.6%，分别较Q1变化-5.5PCT、+16.0PCT、+2.8PCT。公司营收平稳，PPOP明显回升，边际主要贡献是营业外收入同比贡献约1.3亿元。存款成本大幅改善，净息差保持平稳。公司披露口径23H1净息差2.20%，环比23Q1回升15BP，同比回升1BP。公司计算净息差的净利息收入大于利润表中利息净收入，预计主要公司将部分不计入利息收入金融投资收益进行了还原。边际上来看，...
标签：江阴银行银行
江苏银行研究报告：Q2业绩高增，资产质量继续改善.pdf
- 5积分
- 2023/08/30
- 193
- 广发证券
江苏银行研究报告：Q2业绩高增，资产质量继续改善。江苏银行发布2023年中报，23H1营收、PPOP、归母净利润同比增长10.6%、9.8%、27.2%，Q2单季来看，营收、PPOP、归母净利润同比增长10.9%、9.1%、29.5%，分别较Q1变化+0.6PCT、-1.4PCT、+4.7PCT。值得关注的有：（1）23H1公司ROE为18.2%，同比提升2.1个百分点，处在历史高位。（2）高基数背景下（22Q2:同比增长28.1%），23Q2其他非息收入同比增长65.0%，支撑营收增长。（3）Q2投放继续加速，6月末生息资产较年初增长14.4%（vs.22H1:12.4%），贷款总额较年初增...
标签：江苏银行银行
杭州银行研究报告：业绩保持高增，投放结构改善.pdf
- 5积分
- 2023/08/30
- 258
- 广发证券
杭州银行研究报告：业绩保持高增，投放结构改善。杭州银行披露2023年半年度报告，23年上半年营收、PPOP、归母净利润同比增长6.1%、4.1%、26.3%，Q2单季来看，营收、PPOP、归母净利润同比增长4.6%、4.6%、24.5%，分别较Q1变化-3.0PCT、+0.9PCT、-3.6PCT。值得投资者关注的有：（1）23年上半年ROE为18.7%，同比上升2.0个百分点，处在历史高位。（2）投放结构改善，个人贷款占Q2投放39%（vs.23Q1：-12%）。（3）个人消费贷规模环比22年12月末减少116亿元（较年初减少17.6%），不良率也较年初上升65BP至1.72%。净息差边际收...
标签：杭州银行银行
苏州银行研究报告：存贷规模维持高增，负债成本下行.pdf
- 5积分
- 2023/08/30
- 199
- 广发证券
苏州银行研究报告：存贷规模维持高增，负债成本下行。苏州银行发布2023半年报，2023上半年营收、PPOP、归母利润同比增速分别为5.3%、2.9%、21.0%，分别较23Q1提升0.04pct、0.24pct、0.16pct，业绩表现较为亮眼。从业绩驱动来看，规模扩张、拨备计提是主要正贡献，净息差收窄、其他收支、成本收入比是主要负贡献。存贷规模高增。资产端，23H1贷款同比增长19.1%，较23Q1/22A提升1.9pct/1.6pct，23H1贷款占生息资产比重较23Q1提升0.34pct。结构上，23年上半年对公贷款形成主要贡献，增量占总贷款增量的86%，投向集中在制造业、广义基建等领域...
标签：苏州银行银行

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