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沪农商行分析报告：规模稳步增长，资产质量平稳.pdf
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- 2023/10/30
- 146
- 广发证券
沪农商行分析报告：规模稳步增长，资产质量平稳。沪农商行披露2023年三季度报告，23年前三季度营收、PPOP、归母净利润同比增长4.5%、8.2%、15.8%，增速较上半年有所回落，23Q3单季营收、PPOP、归母净利润同比增长-2.1%、1.0%、10.9%。前三季度累计业绩拆分来看，规模增长、其他收入（主要是非息收入和营业外净收入）、拨备计提为主要正贡献因素，息差为主要负贡献因素。亮点：（1）存贷款增长稳定。贷款端，23年三季度末，贷款同比增速7.9%，前三季度新增贷款304.78亿元，其中，对公贷款新增263.63亿元，同比多增41.66亿元，以绿色、科创、普惠小微为主，个人贷款负增22...
标签：沪农商行
交通银行分析报告：存贷稳增，不良率下行.pdf
- 5积分
- 2023/10/30
- 180
- 广发证券
交通银行分析报告：存贷稳增，不良率下行。交通银行发布2023年三季度报告：23Q1~3营收、PPOP、归母净利润同比分别增长1.7%、-0.4%、1.9%，增速较23H1分别下行3.11pct、4.58pct、2.63pct。从累计业绩驱动来看，规模增长、拨备计提和其他收支是主要正贡献，净息差收窄、成本收入比上升等因素形成一定拖累。亮点：（1）存贷增长稳健。23Q3末生息资产同比增速为9.1%，其中，贷款规模增速为9.6%，贷款占生息资产比重较23H1提升0.76pct至58.6%。结构上，对公贷款增长稳健增长，23Q3末占比较23Q2末提升1.48pct，零售贷款占比下行，个人住房贷款继续缩...
标签：交通银行银行
农业银行分析报告：资产质量稳健，息差仍承压.pdf
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- 2023/10/30
- 187
- 广发证券
农业银行分析报告：资产质量稳健，息差仍承压。农业银行发布2023年三季度报告：23Q1~3营收、PPOP、归母净利润同比分别增长-0.5%、-3.0%、5.0%，增速较23H1分别变动-1.37pct、-1.67pct、+1.49pct。从累计业绩驱动来看，规模增长、拨备计提、其他收支和有效税率是主要正贡献，净息差收窄、成本收入比上升等因素形成一定拖累。亮点：（1）资负稳步扩张。23Q3末生息资产同比增速为14.6%，其中，贷款规模增速为15.3%。结构上，对公贷款增长保持高增，公司持续加大服务实体经济力度，县域贷款、制造业、绿色信贷、普惠小微等领域均实现较快增长，带动贷款占生息资产比重提升0...
标签：农业银行银行
邮储银行分析报告：信贷规模高增，中收较具韧性.pdf
- 5积分
- 2023/10/30
- 209
- 广发证券
邮储银行分析报告：信贷规模高增，中收较具韧性。邮储银行发布2023年三季度报告，我们点评如下：23Q1~3营收、PPOP、归母净利润同比分别增长1.2%、-8.8%、2.4%，增速较23H1分别变动-0.78pct、-1.61pct、-2.75pct。从累计业绩驱动来看，规模增长、拨备计提是主要正贡献，净息差收窄、其他收支、成本收入比上升等因素形成一定拖累。亮点：（1）资负规模高增。23Q3末生息资产同比增速为12.9%，同比提升2.22pct，其中贷款规模增速为12.1%，同比小幅回落但仍处高位，结构上，对公贷款增长强劲，同比增速高达21.8%，主要贡献来自于制造业、基建、专精特新、绿色金融...
标签：邮储银行信贷银行
渝农商行分析报告：资产质量夯实.pdf
- 5积分
- 2023/10/30
- 259
- 广发证券
渝农商行分析报告：资产质量夯实。渝农商行发布2023年三季度报告，23Q1~3营收、PPOP、归母利润同比增速分别为-2.9%、-5.8%、7.7%，增速较23H1分别变动+0.11pct、+2.57pct、-1.80pct。从累计业绩驱动来看，规模增长、拨备计提和其他收支是主要正贡献，净息差收窄、成本收入比上升等因素形成拖累。亮点：（1）对公贷款增速升至高位，存款增长稳健。23Q3末，公司生息资产同比增速为8.6%，同比提升1.95pct，其中，贷款同比增长7.8%，基本实现稳健增长。结构上，对公贷款为信贷主力，23Q3末同比增速为11.7%，同比提升9.43pct，为2020年以来最高，个...
标签：渝农商行农商行
招商银行分析报告：个贷同比多增，资产质量平稳.pdf
- 5积分
- 2023/10/30
- 360
- 广发证券
招商银行分析报告：个贷同比多增，资产质量平稳。招商银行发布2023年三季度报告，23年前三季度营收、PPOP、归母净利润同比增长-1.7%、-2.8%、6.5%，23Q3单季度营收、PPOP、归母净利润同比增长-4.6%、-3.6%、1.7%，增速较Q2均有所下滑。前三季度累计业绩驱动上，规模增长、拨备计提、其他非息和有效税率是主要正贡献，息差、中收和成本收入比是主要负贡献。亮点：（1）个人贷款实现同比多增。23年前三季度个人贷款新增0.23万亿元，同比多增510亿元，三季度末个人贷款占总贷款比重回升至52.5%，预计主要是居民消费回暖，个人经营性贷款、消费贷款需求有所增加，相应贷款投放较好。...
标签：招商银行银行
江苏银行分析报告：ROE处在行业高位，业绩增长较快.pdf
- 5积分
- 2023/10/30
- 197
- 广发证券
江苏银行分析报告：ROE处在行业高位，业绩增长较快。江苏银行披露2023年三季度报告，23Q1-3营收、PPOP、归母净利润增速分别为9.2%、9.2%、25.2%，Q3单季来看，营收、PPOP、归母净利润增速分别为6.4%、8.2%、21.5%，营收、PPOP、归母净利润增速分别较Q2放缓4.6PCT、0.9PCT、8.0PCT。营收和归母净利润增速基本符合投资者预期。值得投资者关注的有：（1）Q3其他非息收入基数上升，一次性因素导致营收增速下滑，23Q1-3其他非息收入为133.0亿元，同比增长28.3%（vs.23H1:49.6%）。（2）可转债转股完成，核心一级资本大幅提升，但资产投放...
标签：江苏银行银行 ROE
常熟银行分析报告：业绩延续高增长.pdf
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- 2023/10/30
- 131
- 广发证券
常熟银行分析报告：业绩延续高增长。常熟银行发布2023年三季度报告，23年前三季度营收、PPOP、归母净利润同比增长12.6%、12.1%、21.1%，增速较上半年分别提升019pct、3.57pct、0.28pct，23Q3单季度营收、PPOP、归母净利润同比增长12.9%、18.9%、21.5%，增速环比Q2分别提升1.42pct、11.51pct、0.41pct。PPOP增速提升最为显著，经营景气度明显改善。前三季度累计业绩驱动来看，规模增长和拨备计提是主要正贡献，息差和成本收入比是主要负贡献。亮点：（1）存贷款保持高增。贷款端，23年三季度末，贷款同比增速16.7%，前三季度新增贷款2...
标签：常熟银行银行
青岛银行分析报告：息差保持同比回升，关注率继续下降.pdf
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- 2023/10/30
- 162
- 广发证券
青岛银行分析报告：息差保持同比回升，关注率继续下降。青岛银行披露2023年三季度报告，23年前三季度营收、PPOP、归母净利润同比增长1.8%、4.6%、15.2%，增速较上半年略有下降，23Q3单季营收、PPOP、归母净利润同比增长0.5%、4.4%、13.3%，营收和PPOP增速较Q2有所回升。23年前三季度累计业绩驱动上，拨备计提、息差、规模增长、成本收入比是主要正贡献，非息、税率是主要负贡献。亮点：（1）规模稳步增长，资产负债结构优化。贷款端，23年前三季度新增贷款285亿元，同比多增25亿元，主要是零售贷款新增43亿元，同比多增57亿元，预计消费贷是主要贡献。三季度末，贷款占生息资产...
标签：青岛银行银行
成都银行分析报告：规模增长强劲，资产质量稳中向好.pdf
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- 2023/10/27
- 285
- 广发证券
成都银行分析报告：规模增长强劲，资产质量稳中向好。成都银行发布2023年三季度报告，23Q1~3营收、PPOP、归母利润同比增速分别为9.6%、7.8%、20.8%；23Q3单季度营收、PPOP、归母净利润同比分别增长6.5%、4.8%、12.5%，业绩表现有韧性。从业绩驱动来看，规模扩张、拨备计提是主要正贡献，净息差和有效税率是主要负贡献。亮点：（1）规模增长依然强劲。资产端，23Q1~3公司生息资产同比增速为17.4%，其中贷款同比增速高达25.8%。23Q3单季度贷款增量大146亿元，同比增长16亿元，结构上，75%的增量主要来自对公贷款，同时个人贷款单季度增量37亿元，同比22Q3明显...
标签：成都银行银行
建设银行分析报告：息差小幅收窄，整体经营稳健.pdf
- 5积分
- 2023/10/27
- 232
- 广发证券
建设银行分析报告：息差小幅收窄，整体经营稳健。建设银行披露2023年三季度报告，23年前三季度营收、PPOP、归母净利润同比增长-1.3%、-2.4%、3.1%，增速较上半年有所下滑，23Q3单季营收、PPOP、归母净利润同比增长-2.7%、-4.9%、2.6%，增速环比Q2有所下滑。前三季度累计业绩拆分来看，规模增长、拨备计提和非息收入为主要正贡献因素，息差和成本收入比为主要负贡献因素。亮点：（1）规模高增，资产负债结构优化。贷款以量补价，压降低收益票据规模。23年前三季度新增贷款2.45万亿元，同比多增0.35万亿元，其中，压降票据0.11万亿元，新增对公贷款2.17万亿元，预计以基建、制...
标签：建设银行
长沙银行分析报告：差高位平稳，业绩符合预期.pdf
- 5积分
- 2023/10/27
- 234
- 广发证券
长沙银行分析报告：差高位平稳，业绩符合预期。长沙银行披露2023年三季度报告，23年Q1-3营收、PPOP、归母净利润同比增长8.4%、10.0%、9.2%，Q3单季来看，营收、PPOP、归母净利润同比增长1.6%、2.8%、6.4%，营收、PPOP、归母净利润增速分别较Q2放缓9.9PCT、8.5PCT、6.2PCT。公司归母净利润增速符合投资者预期，营收增速受其他非息收入影响略低于预期。值得投资者关注的有：（1）营收增速大幅放缓主要是其他非息收入同比基数较高的一次性影响，23Q1-3公司其他非息收入为23.9亿元，同比减少23.6%（vs.23H1:-17.9%），其中公允价值变动较去年同...
标签：长沙银行
中信证券研究报告：业务版图辽阔，行业龙头地位稳固.pdf
- 5积分
- 2023/10/27
- 180
- 东北证券
中信证券研究报告：业务版图辽阔，行业龙头地位稳固。公司业务牌照齐全，经营发展稳健。公司从1995年成立，2003年完成A股上市，2011年完成港股上市，成为首家A+H股上市的中资券商。发展至今近30年，见证了中国证券行业的发展，同时取得多项业务资格。公司内部股权结构稳定，实际控制人始终为中信集团。背靠中信集团，有利于公司与集团旗下其他金融公司资源整合，带来更多资源与机会。公司董事长张佑君先生、总经理杨明辉先生均是在公司创立之初便加入公司，从业多年，经验丰富，能正确把握公司发展方向。外部政策助力，公司竞争优势明显。从行业环境看，中央政治局会议召开以来，政策频出利好资本市场发展，而券商板块作为其中...
标签：中信证券证券
平安银行研究报告：营收增速承压，私行财富亮眼.pdf
- 5积分
- 2023/10/26
- 223
- 广发证券
平安银行研究报告：营收增速承压，私行财富亮眼。平安银行发布2023年三季度报告，我们点评如下：23Q1~3营收、PPOP、归母净利润同比分别增长-7.7%、-7.8%、8.1%，增速较23H1分别下降3.98pct、4.87pct、6.82pct。从累计业绩驱动来看，规模增长、净手续费收入、拨备计提、有效税率降低是主要正贡献，净息差收窄、其他收支等因素形成一定拖累。亮点：（1）私行财富表现亮眼，23Q3末，公司零售AUM和私行AUM较22A分别增长11.5%、17.2%，前三季度实现财富管理手续费收入56.36亿元，同比增长10.4%，其中新银保业务发展迅速，前三季度代理个人保险收入28.55...
标签：平安银行银行
成都银行研究报告：借势成渝战略升级，打造中西部城商行龙头.pdf
- 5积分
- 2023/10/25
- 343
- 兴业证券
成都银行研究报告：借势成渝战略升级，打造中西部城商行龙头。核心逻辑：依托成渝经济圈建设，深挖对公政务业务护城河，形成规模增长核心驱动力，制造业贷款+零售业务增长亦有望进一步打开增长空间。成都银行深耕成都区域，近年来受益于成渝经济圈建设以及区域产业发展，信贷增长强劲，领跑可比同业。公司未来规模扩张持续性和确定性强：1）成渝经济圈建设作为国家级战略，大多初步战略规划节点在2025年，部分长期规划节点在2035年，对基建需求的确定性和持续性强，而公司得益于股东层面国资背景和先发优势带来的丰富经验，在政务业务具备较好的护城河，充分受益于成渝经济圈建设，有望持续成为规模扩张的核心驱动力。2）成都市制造业...
标签：成都银行银行

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