金融业 - 企业研究 - 知识库

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成都银行（601838）研究报告：区域战略升级带来广阔成长空间.pdf
- 5积分
- 2022/03/03
- 332
- 国泰君安证券
成都银行（601838）研究报告：区域战略升级带来广阔成长空间。核心逻辑1：区域战略升级将给成都银行带来广阔的成长空间。成渝双城经济圈建设已升格为国家战略，将为当地银行提供充足优质资产。成都银行预计将最为受益：①国资背景浓厚，高管具备丰富的政府或大行工作经验，对接相关项目有先天优势；②此前就已把握地方发展机遇。深耕政务领域多年；③区域同业竞争压力低。
标签：成都银行
友邦保险（1299.HK）研究报告：增长曲线坚实清晰的寿险领导者.pdf
- 6积分
- 2022/03/03
- 504
- 浙商证券
友邦保险（1299.HK）研究报告：增长曲线坚实清晰的寿险领导者。友邦长期坚持“最优代理策略”，已经建立高产能、高素质的专业化代理人队伍，连续7年MDRT人数全球第一，友邦中国内地产能达到行业的4倍，同时现有优质队伍以优增优，显著吸引优秀人才加盟，形成好水养好鱼、好水吸引好鱼的系统性正向循环，这种无可比拟的队伍塑造了核心竞争优势。
标签：寿险友邦保险
杭州银行（600926）研究报告：成长于战略切换之间.pdf
- 5积分
- 2022/03/02
- 343
- 华安证券
杭州银行（600926）研究报告：成长于战略切换之间。杭州银行的新战略（2021-2025）具有重要含义。一般而言，金融行业的核心定价因素是长期合作关系或者说客户黏性，但黏性并非一蹴而就，而是累积的，背后是产品关系向客户服务关系的转变。具体地，公司持续向客户提供优质产品和差异化服务，客户对多个产品或者服务满意度长期积累，转化为对客户经理或者公司品牌的信任，黏性就此建立。
标签：杭州银行
保险行业之中国太保（601601）研究报告：直击业务痛点，期待转型调整期后的高质量发展.pdf
- 5积分
- 2022/03/01
- 498
- 西部证券
保险行业之中国太保（601601）研究报告：直击业务痛点，期待转型调整期后的高质量发展。寿险负债端表现低迷，公司改革持续深入。受代理人规模+保障产品需求双降影响，2021H1NBVyoy-8.9%至102.31亿元。公司通过优化基本法，推出“长航合伙人”高质量代理人招募计划等多措并举助力代理人队伍提质增效；产品聚焦医疗、养老、长期储蓄金三角。管理层的丰富经验+改革决心强+举措快速落地，期待转型调整期后的高质量发展。
标签：保险中国太保高质量发展
保险IT行业龙头企业中科软（603927）研究报告：积极践行“保险+”发展战略.pdf
- 6积分
- 2022/02/25
- 485
- 中泰证券
保险IT行业龙头企业中科软（603927）研究报告：积极践行“保险+”发展战略。业绩持续增长，经营质量稳步提升。中科软成立于1996年，经过多年发展，公司客户已涵盖保险、银行、证券、医疗、政务、教育、交通等各行业，并在保险、公共卫生等行业细分应用领域形成领先优势。在经营业绩方面，公司数据表现突出：营业收入持续成长。营业收入从2010年的12.21亿元增长至2020年的57.82亿元，十年CAGR为17%，即使2020年受疫情影响，亦实现5.14%的同比增长。
标签：保险IT 保险中科软
金融信息化行业之同花顺（300033）研究报告：借数字化转型东风，B端业务未来可期.pdf
- 6积分
- 2022/02/25
- 860
- 国泰君安证券
为提升经营效率和市场竞争力，金融机构对数字化转型需求高涨。伴随客户对金融产品和服务的需求逐渐提升，以及金融机构之间的竞争加剧，金融机构对推进数字化转型的需求日益迫切，希望通过数字化转型来提升自身的经营效率和市场竞争力。近期金融主管部门也陆续出台文件推动金融机构数字化转型，金融机构数字化转型的步伐有望进一步加快。考虑到中国中小金融机构的科技力量薄弱，未来在数字化转型中会更加依赖于金融科技公司的服务。
标签：金融同花顺金融信息化
苏州银行（002966）研究报告：大零售战略深化，盈利有望提升.pdf
- 5积分
- 2022/02/24
- 219
- 国信证券
苏州银行（002966）研究报告：大零售战略深化，盈利有望提升。苏州市GDP近五年来均排在全国前10，人均可支配收入、人口流入等均排在前列。同时，苏州工业发达，中小微型企业工业产值占比持续提升，为苏州银行深耕中小企业创造优异环境。2011年改制为城商行后，苏州银行进一步加大异地扩张，目前营业网点基本覆盖整个江苏省，在江苏省其他地区贷款比重已提升至2021年上半年的38.65%。
标签：苏州银行
华创阳安（600155）研究报告：立足贵州，积极转型.pdf
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- 2022/02/23
- 183
- 南京证券
华创阳安为一家集产业研究、科技开发、投融资为一体的控股型平台。公司业务涉及证券、塑料管型材等领域，其中全资子公司华创证券为公司核心资产，塑料管型材业务在公司整体营收中的占比较低。公司股权结构较为分散，目前无控股股东与实际控制人，第一大股东为新希望化工投资有限公司。公司建立了较为灵活的体制机制，自2019年以来先后完成三期员工持股计划，能够充分调动员工积极性和创造性，促进公司持续、健康发展。
标签：华创阳安
保险行业之中国平安（601318）研究报告：稳增长政策提升存量保单价值.pdf
- 5积分
- 2022/02/18
- 345
- 国信证券
核心观点：稳增长政策下寿险获得超额收益的逻辑（1）首先，稳增长政策下，降准、降息和基建回暖等因素对于寿险是利好。例如央行降息，下调的是货币市场的短期利率，以推进经济增长，而经济增长，长期利率是会提升的。谁能赚长期利率提升的钱？寿险企业！（2）同时，经济增长，资产质量会改善。寿险企业拿了很多房地产资产，2021年恰是房地产资产风险的高点。如果房地产资产质量会改善，在最受益的行业里，寿险行业也会排到前几名。所以，我们认为在稳增长政策下，寿险有望成为股票市场的投资主线之一，会有超额收益。
标签：保险中国平安
互联网金融行业之同花顺（300033）研究报告：如何看待同花顺的潜在发展路径？.pdf
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- 2022/02/16
- 655
- 中信建投证券
互联网金融行业之同花顺（300033）研究报告：如何看待同花顺的潜在发展路径？
标签：金融同花顺互联网金融
招商银行（600036）研究报告：变革、转型与分化.pdf
- 6积分
- 2022/02/16
- 600
- 东北证券
变革：资产负债端的变化与业务的重构。随着宏观经济环境的变化，商业银行的经营发展面临新的要求：资产端面对产业升级、宏观稳杠杆降杠杆的要求，负债端面对居民理财意识的增强。上述变化要求商业银行进行变革，转型的进度和深度成为银行分化的重要决定因素。
标签：招商银行
北京银行（601169）研究报告：零售转型战略明确，风险加速出清.pdf
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- 2022/02/14
- 421
- 招商证券
城商行龙头优势：1）异地分支机构占比高，跨区域优势明显。截至21年6月末，北京银行的分支机构数共673个，其中异地机构占比约60%。2）北京银行与荷兰ING银行稳定合作17年。3）管理层经验丰富，公司治理稳定。区域优势明显：1）北京银行的北京地区贷款市占率为8.5%。近年来北京银行在北京地区的贷款市占率稳定在8%以上。2）北京地区贡献营收近七成。北京地区是北京银行的主阵地，人才配备、贷款规模和营收都占据绝对优势。3）北京地区人均GDP与可支配收入位于全国前列，显著高于全国平均水平。
标签：北京银行
常熟银行（601128）研究报告：回归小微初心，乘风乡村振兴.pdf
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- 2022/02/14
- 216
- 长江证券
我们看好小微金融赛道的顶层逻辑，是乡村振兴与共同富裕。在时代背景和政策红利推动下，“三农两小”类金融需求正在持续被激发。未来我们看好小微信贷保持高速增长，相比房地产、地方融资平台等传统信贷需求，小微市场更加宽广、更有深度、更具壁垒。总体上，我们相信小微金融是长期正确的方向型赛道，深耕地方、聚焦零售的小微特色银行迎来发展机遇。
标签：乡村振兴常熟银行
中信证券（600030）研究报告：配股或将提升ROE，机构业务再起舞.pdf
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- 2022/02/11
- 337
- 西部证券
中信证券A股配股正式落地，配股后公司ROE或有望得到抬升。市场认为配股将摊薄公司ROE，我们认为配股对ROE摊薄与否重点在于融资做什么：1）不超过280亿的融资规模中有不超过190亿投放于股权衍生品等资本中介类业务，此类业务杠杆率较高，ROE有望得到提升；2）公司资本金、机构客群、牌照、风险定价能力优势突出，我们看好公司融资投放于股权衍生品业务对利润的拉动效果。我们认为，公司补充资本金后，将更多发展股权衍生品等创新业务，整体业务结构有望大幅优化，ROE预计将维持在10%以上。
标签：中信证券 ROE
兴业银行（601166）研究报告：开辟新模式，重构新生态.pdf
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- 2022/02/11
- 553
- 华泰证券
当前时点，我们坚定看好兴业银行投资机会。战略层面，新一任管理层依托长期深耕的同业资源优势，持续打造“投行、财富、绿色”三张名片，并加快数字化转型。业绩层面，可转债完成发行为后续资产扩张奠定基础，而在降息初期，同业负债占比较高的兴业银行较为受益。鉴于信用成本下降，我们预测21-23年EPS为3.98/4.72/5.44元（前值3.58/3.96/4.37元），BVPS（22E）为32.41元，对应PB0.70倍。可比公司22年Wind一致预测PB均值0.62倍，公司“绿色银行、财富银行、投资银行”发展战略清晰，资本补充完成为资产规模扩张奠定基础，应享受一定估值溢价，我们给予22年1.0倍目标PB...
标签：兴业银行

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