金融业 - 企业研究 - 知识库

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金融信息化行业之神州信息（000555）研究报告：金融信创与数字人民币双轮驱动公司发展.pdf
- 6积分
- 2022/01/26
- 499
- 太平洋证券
国内领先的银行IT核心系统提供商。神州信息成立于1984年，1987年进入金融信息化领域，始终保持敏锐洞见并引领行业趋势。2007年率先在银行业推广SOA架构，2013年登陆深交所主板，2016年在业内首发“新一代分布式银行核心系统”，2018年推出“区块链技术平台”，2019年发布“企业级微服务平台”，2021年发布“企业级AI金融平台”。
标签：金融信息化数字人民币金融神州信息
沪农商行（601825）专题研究：立足上海，彰显区域优势.pdf
- 5积分
- 2022/01/24
- 383
- 国信证券
截至2020年末，公司有366家分支机构及营业网点，其中359家在上海市。在上海市的网点中，有239家位于外环以外，占比65%；上海农商行覆盖了上海108个乡镇中的106个，坚持了“立足郊区、服务三农”的网点布局原则。公司在郊区的网点密度与邮储银行、农业银行接近，是一家区域性“大行”。
标签：银行沪农商行
保险行业之中国太保（601601）研究报告：稳中求进，长航启航.pdf
- 5积分
- 2022/01/24
- 303
- 浙商证券
过往转型成效显著：太保寿险通过转型1.0、转型2.0的战略实施，成效显著。过往10年，新业务价值率从13.6%提升到2020年的43.3%，处于行业高分位，退保率持续下降，从2015年的4.2%下降至2020年的1.2%，基本维持在1%上下小幅波动，继续率亦稳步提升，均处于行业优秀水平。
标签：保险中国太保
金融IT行业之用友金融（839483）研究报告：稳固金融IT行业基本盘，打造信创产业增长极.pdf
- 5积分
- 2022/01/21
- 457
- 安信证券
金融行业信息化需求不断提升，对软件提供商提出了哪些要求？如今，科技创新已成为体现金融企业核心竞争力的主要因素。近年来，国家下达多项政策，积极推动金融科技与各领域金融机构的深度融合。随着云服务商业模式日益成熟，金融各细分行业对分布式架构转型需求较为明确，证券及保险行业与银行业相比，处于分布式转型初期，随着未来技术逐步升级，信创推进加速落地，未来转型的需求明确。金融市场加快发展及金融业供给侧结构性改革的深化，在新的监管环境和金融科技迅猛发展的背景下，银行、证券、保险等细分行业的企业对管理及业务系统的建设提出了更高要求，数字化、共享化、智能化越来越成为金融机构信息系统建设的方向。根据中国银保监会数据...
标签：信创金融金融IT
中国财险（2328.HK）研究报告：把握财险行业发展规律，看好中国财险稳健成长.pdf
- 8积分
- 2022/01/18
- 1394
- 中信建投证券
看海外：财险公司PB估值主要与ROE相关。保费、净利润增速与PB的关系并不显著。拆解ROE的公式：承保利润是引擎，行业格局与空间承压下，大部分财险公司依赖投资收益弥补净利润空缺，实际上这类公司的ROE不高。核心逻辑在于，净利润->未分配利润->净资产的传导链条下，负债杠杆、投资杠杆放大效应有所抑制。长期稳定的ROE来源，依然主要依赖稳健的保费规模、承保盈利的驱动。行业龙头通常具备长期负债端的规模效应，很难短期超越。
标签：财险中国财险
南京银行（601009）研究报告：六朝古都活力显，大零售加小微企业双轮发展.pdf
- 5积分
- 2022/01/18
- 864
- 华福证券
南京银行（601009）研究报告：六朝古都活力显，大零售加小微企业双轮发展。区域优势显著，有活力、愿景清晰的城商行。南京银行总资产在城商行中位列第五，近2年总资产呈加速扩张趋势。江苏省区域经济以制造业、服务业为主导，先进制造增长势头良好，新兴产业占比稳步提升，其中省会南京人均可支配收入金额、增速均高于江苏城镇居民水平，南京银行扎根于此，辐射长三角经济带及北京，区位优势明显。活力四射的区域经济叠加成为中小银行中一流的金融服务商愿景支持，成长性佳。
标签：南京银行信贷小微贷款资产管理小微企业
众安在线（6060.HK）研究报告：多元化布局相互赋能，驱动业务高速增长.pdf
- 5积分
- 2022/01/13
- 187
- 西部证券
聚焦高质量增长，财险业务连续两年保持盈利。2020年众安在线总保费收入达167亿元，位列财险公司第九，近6年CAGR达165%；受益于公司持续优化业务结构，综合成本率为102.5%，yoy-10.8pct。健康生态、数字生活生态为保费贡献前两大来源，2020年占比分别为40%/38%,yoy+7pct/4pct。2020年健康生态保费收入66亿元，yoy+37.4%，2016-2020年CAGR达76%；2021H1健康生态在惠民保快速发展的挑战下依旧表现亮眼，贡献保费收入39.26亿元，同比增长29%。预计健康险下阶段发展潜力仍存，创新产品有望成为数字生活生态业务新增量。
标签：
北京银行（601169）研究报告：基本面改善，估值修复可期.pdf
- 5积分
- 2022/01/10
- 413
- 广发证券
得益于零售转型、科技赋能以及风控重塑，北京银行盈利能力（ROE）和资产质量（不良率）于2020年迎来拐点，2021年逐季改善且动能强劲。当前估值与基本面存在预期差，估值修复可期。同时近几年分红均超过30%，性价比高，攻守兼备，建议积极关注。
标签：北京银行贷款信用卡
广发证券（000776）研究报告：大财富阿尔法已现，投行复苏业绩可期.pdf
- 5积分
- 2022/01/06
- 209
- 信达证券
市场化机制灵活，管理团队稳定，新鲜血液获得补充。公司无控股股东和实际控制人，是头部券商中唯一非国有券商。22年来吉林敖东、辽宁成大和中山公用三家公司始终保持在公司前三大股东之列，股权结构稳定均衡，良好的治理结构赋予公司管理层充分的决策自由度，保证公司激励与约束并重，保持长期市场化运行机制，健康发展可持续。2021年7月内部提拔的新管理层团队年轻且专业度高，是公司未来增长的重要引擎。
标签：资产管理广发证券
东方财富（300059）研究报告：财富管理行业核心标的，持续演绎高成长.pdf
- 6积分
- 2022/01/05
- 571
- 西部证券
依托高质量流量打造财富管理生态圈。东方财富的商业模式可以简化为：付费用户数*单客收入*经营杠杆=税前利润。前端方面，公司需要打造客户流量入口并提升转化率，即平台用户数*转化率=付费用户数。转化的客户价值取决于平台能给客户提供的综合金融服务的丰富程度，核心在于牌照的获取。金融科技投入能够巩固平台的技术优势，并降低交易成本；在单一市场产品的可复制性，使得互联网券商能够拥有规模效应。东方财富在前端积累巨大的流量优势后，利用基金代销、券商等牌照进行变现，完整的产品端能够使客户的需求持续得到满足，提升客户留存。
标签：券商财富管理东方财富
招商银行（600036）研究报告：零售金融优势加固，大财富管理打开新成长空间.pdf
- 5积分
- 2021/12/31
- 511
- 中国银河证券
银行业基本面稳中向好，分化与转型加速度在非息收入高增和减值冲回带动下，上市银行前三季度营收和净利增长7.71%和13.58%，延续改善，基本面稳中向好格局不变。同时，同业分化加剧，部分上市银行营收逆势高增，经营韧性更强。传统存贷款业务盈利空间收窄、规模驱动模式难以为继环境下中收重要性提升，财富管理与金融科技成分化关键，部分转型较早的银行业绩和利润率实现领跑。
标签：信用卡贷款财富管理金融招商银行
北京银行（601169）研究报告：管理推动基本面改善，估值提升可期.pdf
- 5积分
- 2021/12/27
- 340
- 中银证券
我们认为北京银行基本面将持续改善。随着存量问题逐步出清，风险管控不断完善，拨备压力持续缓解。管理层持续推动机构业务、零售转型和特色对公等业务提升，未来公司在北京和核心经济带的区域和客户优势将不断激活，盈利能力有望持续提升。目前公司估值接近行业底部，股息率接近行业顶部，估值提升空间较大，持续看好公司价值和股价表现。
标签：贷款金融服务北京银行
广发证券（000776）研究报告：市场化筑基，产业链领航.pdf
- 5积分
- 2021/12/25
- 382
- 华泰证券
广发证券自上而下打通市场化机制，构筑经营护城河。股东结构均衡多元，经营管理团队多由内部提拔，将公司优秀文化价值代代相承，并以市场化机制凝聚高精尖人才团队。当前财富管理和投资银行产业链迎来跨越腾飞的历史机遇。公司拥有优秀投行基因，投行重振雄风后有望发挥牵引效用；大财富产业链也已形成行业领军的业务闭环，且背靠粤港澳大湾区富裕客群和上市公司的资源。我们看好广发市场化机制+投行及财富产业链领军+大湾区布局的稀缺属性。预计2021-2023年EPS为1.53/1.90/2.30元，BPS为13.89/15.14/16.65元，可比公司2022PB均值1.8倍，考虑公司稀缺属性，给予估值溢价至1.9倍，首...
标签：投资管理广发证券
宁波银行（002142）研究报告：宁波银行增长核算.pdf
- 5积分
- 2021/12/22
- 443
- 华安证券
宁波银行的经营脉络背后是两种身份的转换，第一种是“和极具活力的中小企业做朋友”，第二种是“和江浙最富有的人做朋友”，前者对应的是深耕中小企业的战略，后者对应的是财富管理的战略，二者将共同支撑未来的增长。
标签：宁波银行贷款私人银行
兴业银行（601166）研究报告：新十年，新动能.pdf
- 6积分
- 2021/12/21
- 457
- 浙商证券
兴业银行：未来十年风口上的银行，“商行+投行”战略推进有望超预期。商行投行战略推进、潜在高级法和绿色风险权重下调有望驱动ROE趋势性回升。
标签：兴业银行资产管理绿色金融

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