金融与投资 - 推荐报告

2025年智链融合·数字人民币赋能产业数字化研究报告-推动产业链协同的...
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- 2025/09/22
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- 清华五道口
2025年智链融合·数字人民币赋能产业数字化研究报告-推动产业链协同的价值、应用与生态构建。在全球数字货币竞争的大背景下，加密货币、稳定币、央行数字货币（CBDC）等快速兴起，为现有货币金融体系改革提供了新的思路与可能。我国数字人民币的研发试点走在全球主要大国前列，目前数字人民币（e-CNY）已在多个城市和地区进行推广测试，初步具备了安全可靠的技术基础，是当前全球最为领先的CBDC项目之一。在商业零售、餐饮文旅、教育医疗、公共服务等一大批场景得到了广泛使用，产业企业也有良好应用实践。
标签：数字人民币产业数字化
上海金融高级学院：2025年中国新富人群财富健康指数报告.pdf
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- 2025/09/19
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- 上海金融高级学院
上海金融高级学院：2025年中国新富人群财富健康指数报告。过去一年，中国资本市场持续深化改革，财富管理行业迸发出新的活力。指数化投资的产品矩阵不断扩容，为个人投资者提供了更多元化的中长期资金配置选择。公募基金改革方案落地、基金投顾试点转常规渐行渐近，引导行业加快转向“以投资者为中心”的服务模式，切实提升投资者的获得感。作为推动经济高质量发展和转型的中流砥柱，新富人群的财富健康和投资行为对于促进资本市场正向发展，逐步向慢牛、长牛过渡具有重要意义。在无风险利率走低的大背景下，新富人群长期依靠的房产和储蓄等手段逐渐难以满足其包括养老在内的诸多切实且必要的财务需求，加大金融市场...
标签：新富人群财富健康指数
2025年新金融范式下的黄金代币：重构全球价值网络的底层资产洞察报告....
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- 2025/09/17
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- 香港科技大学金融研究院
2025年新金融范式下的黄金代币：重构全球价值网络的底层资产洞察报告。在全球金融体系数字化、去中心化与资产上链的趋势下，黄金这一跨越文明与时代的共识资产正迎来结构性重构的新机遇。作为兼具资产属性与货币属性的独特存在，黄金长期承担着全球储值、风险对冲与跨国信任锚定的角色。然而，传统实物黄金流动性低、交易成本高、金融可编程性弱，限制了其在新型数字金融体系中的作用。实物支撑的黄金代币为这一难题提供了突破性方案。通过将真实黄金上链并以加密方式确权，它不仅保留了黄金的稀缺性与无信用风险特征，还赋予其可编程性与高流动性，实现了从“仓储型资产”到“系统级金融组件&rdqu...
标签：新金融黄金代币
2025转型计划助力转型金融：中国银行业转型计划实践研究报告.pdf
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- 2025/08/15
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- IFS
2025转型计划助力转型金融：中国银行业转型计划实践研究报告。在全球气候变化形势日益严峻、2030年关键气候目标时间节点迫近的当下，将气候目标与承诺切实转化为实际行动已刻不容缓。转型金融作为推动低碳经济转型的关键资金机制，其核心要素包括制定披露可信的转型计划，以确保资本精准流向真实的转型活动，避免“假转型”风险。同时，在国际可持续信息披露标准逐步趋同且日益严格的大背景下，转型计划已然成为企业可持续信息披露的关键内容。银行作为低碳经济转型的重要推动力量，其自身的转型计划也备受各界关注。
标签：转型金融银行业
平安集团中国信通院：2025年金融行业业研一体实践研究报告.pdf
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- 2025/08/12
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- 平安集团中国信通院
平安集团中国信通院：2025年金融行业业研一体实践研究报告。在数字经济蓬勃发展的时代背景下，金融行业正经历着深刻而广泛的变革，消费者的金融需求日趋多样化、个性化，监管环境也在持续演进与调整。随着数字化转型浪潮的不断深化，金融科技的重要性愈加凸显。未来，绝大多数金融业务都将植根于数字底座之上，而数据智能和技术创新已成为驱动业务革新与拓展的核心动力源泉。我国近年来高度重视金融科技的发展，通过一系列政策和指导文件为金融科技的应用和推广提供了有力支持。人民银行、国家发展改革委等七部门联合印发《推动数字金融高质量发展行动方案》，提出以数据要素和数字技术为关键驱动，加快推进金融机构数字化转型，支持金融机构...
标签：金融业研一体
毕马威：2025年中国证券业调查报告.pdf
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- 2025/08/11
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- 毕马威
毕马威：2025年中国证券业调查报告。2024年，国家政策利好频繁落地推动资本市场回暖，推动证券行业承压后显著复苏尽管上半年受权益市场低迷、佣金费率下行及股权融资规模收缩等影响，行业短期承压(43家上市券商上半年营收人民币1,393亿元，同比-9.4%”),但随着“9.24、9.26证策组合拳”等利好政策的密集出台，市场活跃度快速提升，推动股票市场在下半年迎来强劲反弹，上市券商下半年营业收入达到人民币1.668亿元，环比增长19.7%同比大幅增长38.4%(见图表1)。全年来看,行业业绩呈现增长态势,韧性凸显。150家证券公司合计实现营业收入人民币4,380...
标签：证券业金融服务
EY安永：2025年安永全球财富研究报告.pdf
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- 2025/08/08
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- EY安永
EY安永：2025年安永全球财富研究报告。客户洞察是财富管理各业务领域的核心资产。客户洞察至关重要，但财富管理机构可能难以通过自主调查获取绝对真实的客户反馈，因为对于敏感问题，由谁来问至关重要。
标签：财富客户洞察
2025年AI银行进化论白皮书-打响对公业务数智化升维战.pdf
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- 2025/07/14
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- Thoughtworks
2025年AI银行进化论白皮书-打响对公业务数智化升维战。华尔街的金融巨头们早已嗅到AI的巨大潜力，正以前所未有的速度和规模布局这一前沿领域。摩根士丹利与OpenAI携手，将GPT-4等先进模型嵌入财富管理业务流程，旨在为财务顾问提供更快速的洞察、更明智的决策和更高效的客户关系管理工具，其内部AI聊天机器人AI@MorganStanleyAssistant的采用率高达98%，显著提升了信息检索效率；摩根大通则在法律分析、交易执行、欺诈检测和投资策略等多个领域广泛应用AI技术，其COiN平台通过自动化法律文件的分析，每年可节省数十万个工作小时；高盛也正以审慎而积极的态度推进AI在其业务中的应用，...
标签： AI银行数智化对公业务
2025年金融科技平台对传统金融行业的影响研究——基于信贷业务的视角....
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- 2025/07/08
- 337
- 中国普惠金融研究院
2025年金融科技平台对传统金融行业的影响研究——基于信贷业务的视角。过去二十多年的实践表明，金融科技的发展颠覆了金融行业的市场格局，也是我国金融行业高速发展的重要推动力。发展金融科技已经成为我国一项重要的国家政策，在《十四五规划》中，明确要求“稳妥发展金融科技，加快金融机构数字化转型”；人民银行陆续出台《金融科技发展规划（FinTech）（2019-2021年）》《金融科技发展规划（2022-2025年）》，为金融科技发展带来了顶层设计；2022年原银保监会印发《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》，2023年二十届三中全会中提出&ldquo...
标签：金融科技传统金融信贷
2025年中国银行业调查报告：曲张合律稳掌机杼.pdf
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- 2025/06/19
- 425
- 毕马威
2025年中国银行业调查报告：曲张合律稳掌机杼。2025年一季度中国实际GDP增速达5.4%，与去年四季度持平，超出市场预期（图1）。经济实现“开门红”，一方面得益于国内政策前置发力，居民消费、企业投资显现出较强韧性。另一方面，特朗普执政后对华加征关税节奏超预期，在4月对等关税预期下，企业“抢出口”活动托举一季度出口表现。内需修复，外需走强，国内生产热度也同步回升。需要注意的是，后续经济表现仍存隐忧。内需方面，一是当前国内生产仍然强于需求，物价仍在低位波动，GDP平减指数连续第八个季度为负。二是房企库存压力不减，房地产企稳前景仍不明朗。三是耐用消...
标签：银行业金融创新
多元金融行业深度研究：寰宇通汇系列一，第三方支付行业复盘与展望，跨境支...
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- 2025/06/18
- 472
- 西部证券
多元金融行业深度研究：寰宇通汇系列一，第三方支付行业复盘与展望，跨境支付迎机遇。行业布局：第三方支付需要经历“交易”、“清算”、“结算”环节，根据业务次序及持牌种类可以划分为以下主体：服务提供者、基础设施运营者、监管机构和非持牌参与者。第三方支付公司主要利润来源于C2B零售支付业务，支付机构向商户收取提供收单服务的手续费，再向业务链条中各参与主体分配。非持牌机构主要为生态参与各方提供技术服务支持。发展历程：1999-2005年市场规模小，市场需求随网络银行业务发展而增加；2006-2010交易规模增长，电商市场发展，第三方...
标签：多元金融第三方支付跨境支付
2024年上海国际绿色金融枢纽发展研究报告.pdf
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- 2025/06/09
- 449
- 上海金司南金融研究院
2024年上海国际绿色金融枢纽发展研究报告。在全球气候治理加速深化的背景下，上海作为中国改革开放的前沿阵地和全球要素资源配置枢纽，正以建设国际绿色金融枢纽为战略抓手，全面融入绿色金融国际竞争格局。本报告系统梳理上海国际绿色金融枢纽建设的政策实践、发展成效与未来趋势，为全球绿色金融发展提供中国方案。在政策体系构建方面，上海已形成“顶层规划+地方立法+配套政策”三位一体的制度框架。通过《上海市浦东新区绿色金融发展若干规定》等立法文件推动制度突破，首批在全国出台转型金融目录，建立覆盖绿色项目库管理、环境信息披露、碳核算指引等全链条政策矩阵。同时上海配套推出银行业绿色金融评价、...
标签：绿色金融
多元金融行业专题研究：东南亚，金融科技下一站.pdf
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- 2025/06/04
- 718
- 华泰证券
多元金融行业专题研究：东南亚，金融科技下一站。东南亚金融科技具备较强发展潜力。支付、信贷、保险和虚拟资产作为金融科技的四大方向，在东南亚的发展潜力巨大。东南亚人口6.3亿，40岁以下人口占比在60%以上，2023年整体GDP增速约4%，其中大部分国家约5%，数字基础设施建设正逐步铺开，政策环境相对友好，为金融科技发展提供了良好的宏观环境。数字支付有望逐步取代目前仍然流行的现金，东南亚现金支付比例为44%，远高于中国的5.8%；互联网信贷余额由2022年480亿美元增长至2024年710亿美元，但1.8%的渗透率远不及17年中国的3.2%。当地贷款产品定价高且风险相对可控，保障了互联网信贷公司的...
标签：多元金融金融科技
2025年客户体验管理：存量时代银行的核心竞争力白皮书.pdf
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- 2025/05/22
- 481
- 瑞和数智
2025年客户体验管理：存量时代银行的核心竞争力白皮书。当下，数字化浪潮正以汹涌之势重塑金融行业格局，银行服务正在经历前所未有的变革。客户体验管理（CEM）已无可争议地成为银行构筑核心竞争力的关键所在。但不可忽视的是，传统银行在客户体验管理方面，正遭遇前所未有的严峻挑战。互联网流量红利逐渐消失，使得银行获客成本高企不下，客户忠诚度下滑，流失风险加剧。与此同时，金融存量时代已然来临，以往银行业依赖高速营销增量的模式难以为继，深耕细作的存量服务时代成为必然趋势，在此背景下，客户体验管理的重要性愈发凸显。再者，互联网金融机构与金融科技企业凭借出色的客户体验，不断改变客户消费理念，持续分解、蚕食传统银...
标签：客户体验银行
证券行业研究报告：深度，公募重磅改革，加速生态重塑.pdf
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- 2025/05/12
- 292
- 国金证券
证券行业研究报告：深度，公募重磅改革，加速生态重塑。高质量发展方案的背景与概况。为践行金融工作的的政治性与人民性，实现行业功能性和盈利性的有机统一，证监会印发重要方案，着力督促基金公司、基金销售机构等行业机构从“重规模”向“重回报”转变，有望推动行业高质量发展，重塑行业生态。新方案下未来行业会有何变化（1）投资考核方面：①系统化改革考核机制，加强长周期与投资者盈亏情况考核，将机构与投资者的利益高度绑定；②薪酬制度改革，报酬与业绩挂钩后基金经理将更重视产品业绩，产品业绩的稳定性将提高。根据wind数据，2024年末主动权益产品中三年期业绩低于业绩比...
标签：证券公募