理财_理财行业在线文章

2024年银行理财专题报告：银行理财“存款化”，成因、影响与破局

2024/04/12
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国信证券

截至2022年底，全球资管500强的总体规模为102.6万亿欧元（约合761.6万亿元），同比下降5.5%。全球资管市场高度集中，前10强占据市场份额近1/3，榜首依然为贝莱德集团（BlackRock），管理规模8万亿欧元（约合60万亿元）。

标签：银行理财理财

2024年银行业理财子“二次转型”探讨：成熟之路

2024/03/21
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中信建投证券

银行理财子公司从诞生起就不同于其他机构，天生是大型资管机构，管理资产规模普遍接近万亿甚至达到几万亿。对大型资产管理机构而言，虽然优势业务可以各有侧重，但其定位不应局限于某个细分市场，而是要向综合型的资管机构的方向去发展。

标签：银行业理财

2024年养老理财市场的发展与展望：搭乘制度东风，规模产品并重

2024/02/29
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中信建投证券

我国个人养老金制度于2022年11月正式启动实施，是由政府政策支持、个人自愿参加、市场化运营的补充养老保险，是多层次养老保险体系的一项重要制度安排。

标签：养老理财

2024年养老FOF、养老理财等个人养老金产品怎么样了？

2024/01/05
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中信证券

目前我国个人养老金产品主要有四种，分别为养老FOF、养老理财、养老保险和养老储蓄。养老FOF包括目标日期养老FOF和目标风险养老FOF；养老保险包括专属商业养老保险、两全保险、年金保险和税收递延型养老保险等。

标签： FOF 个人养老金理财

2023年银行业理财专题报告：“卷费率”是理财突围的最优解吗？

2023/12/20
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华宝证券

2023年12月8日，证监会发布《关于加强公开募集证券投资基金证券交易管理的规定(征求意见稿)》，从四个方面优化完善交易佣金分配制度，这也标志着公募行业第二阶段改革将正式启动。

标签：银行业理财

2023年银行业理财持仓全景扫描：探寻现金类理财的“底层密码”

2023/12/15
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开源证券

现金理财的监管看似已与货基“拉平”，但为何仍具有收益优势？从2023年前11个月的数据看，现金理财收益率尽管趋势性下行，但仍高于2.2%，较货币基金保有平均约30BP的收益率优势。意味着出现了监管“拉平”但收益率并未“拉平”的怪现象。

标签：银行业理财

2023年银行业专题报告：从理财资产配置窥市场变化，流动性资产增配

2023/09/27
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信达证券

受2022年以来债券、股市双重波动影响，理财赎回潮压力凸显，叠加季节性理财产品到期及居民集中风险偏好降低等因素，银行理财规模呈现下降趋势。根据银行业理财登记托管中心的数据，2023年上半年全市场理财最新存续规模总计25.34万亿元，较2022年末下降8.35%。随着资本市场稳定、政策加码支撑经济恢复，下半年理财规模有望回暖，主要是：1）LPR非对称降息，宽信用等政策逐步落地，我国经济环境有望逐步恢复，银行下调挂牌存款利率，或影响居民存款回流理财；2）理财公司多重举措助力营销：理财产品费率普遍下调吸引流量，直销代销双渠道发力提升获客能力；3）产品破净率持续走低，8月31日仅2.88%，逐渐回到赎...

标签：银行业资产配置理财

2023年银行业对公理财专题研究：拓荒对公，增长新极

2023/08/30
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中信建投证券

对公理财产品指由金融机构或第三方机构推出的，为机构投资者（如企业、基金、保险公司等）提供的资产管理、投资咨询和财务规划等服务的金融产品。从产品类型来看，企业可以购买的理财产品包括存款、定期存款、结构性存款、通知存款、银行理财、证券公司理财、投资公司理财、信托、逆回购、基金专户等十类。其中，存款类、银行理财和证券公司理财占据主流。

标签：银行业理财

2023年公募基金费率改革专题：费改加速资金资产相向而行共筑理财生态

2023/08/25
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中信证券

费改既是个压力测试，对公募基金全产业链带来整体性影响；同时又是催化剂，推动资金资产相向而行，在牌照监管条件下加速“客户-账户-产品-服务”产业链闭环的形成。具备构建理财生态潜质的蚂蚁集团、东方财富、盈米基金，以及具备附加价值增长潜质的中金公司（H）和资管份额可持续增长的广发证券值得关注。

标签：公募基金公募基金理财

2023年下半年商业银行理财行为展望存款增加有利于增强银行配置力量

2023/06/28
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国信证券

2023年下半年商业银行理财行为展望，存款增加有利于增强银行配置力量。从投资性质来看，固定收益类理财产品保持优势，数量占比85.28%，规模占比65.07%；现金管理类、混合类、权益类、商品及金融衍生品类规模占比分别为30.26%、3.5%、0.19%、0.13%。

标签：商业银行理财

2023年银行业专题报告养老理财稳健布局

2023/06/14
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中泰证券

2023年银行业专题报告，养老理财稳健布局。从理财产品不同类型来看，年初以来至6月初，（1）固收类：存续规模及占比企稳，仍为主要构成。存续规模来看，1-3月跌幅缩小，4月规模企稳回升，4-5月连续实现环比正增，6月第一周规模维持稳定。

标签：银行业理财

2023年理财、债基、固收+年下半年投资策略固收+基金规模持续回落

2023/05/29
965
中信证券

2023年理财、债基、固收+年下半年投资策略，固收+基金规模持续回落。2022年11月中旬开始，受到资金面偏紧、防疫政策调整和地产政策放松带来的经济修复强预期的多重利空影响，债市经历了大幅的调整，引发投资者赎回行为。

标签：理财固收

2023年银行理财代销机制专题研究报告各类银行的代销建设现况分析

2023/04/27
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中信建投证券

2023年银行理财代销机制专题研究报告，各类银行的代销建设现况分析。国有大型银行以代销旗下理财子公司的产品为主，占比近90%，非旗下子公司产品中，占比最多的是股份制理财子产品，其中招银理财和兴银理财的产品较多。

标签：银行理财

2023年理财管理行业专题报告使用摊余成本法估值的监管规定

2023/03/07
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华创证券

2023年理财管理行业专题报告，使用摊余成本法估值的监管规定。资管产品选择摊余成本法计量，应当同时满足金融监管规定以及会计准则对金融资产划分标准的要求。为打击“刚性兑付”预期，资管新规鼓励资管产品使用市值计量，严格限制使用摊余成本计量的条件。

标签：理财监管

2023年银行业专题报告 2022年理财产品市场集中度有所下降

2023/02/02
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中信建投

2023年银行业专题报告，2022年理财产品市场集中度有所下降。2022年样本理财子发行理财产品共3159只，较2021年减少150只，下降4.53%。其中，固收类产品平均每月发行240只，较2021年上升8.31%，比重增加；权益类和混合类的产品数量大幅下降，相较于2021年分别下降了70.00%与57.68%。

标签：银行业理财

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