农业银行(601288)公司调研报告_农业银行竞争对手及竞争优势研究_农业银行核心竞争力

2025年农业银行研究报告：营收利润继续回暖，其他非息增速提升

2025/11/07
120
广发证券

农业银行发布2025年三季度报告，点评如下：25Q1-3营收、PPOP、归母利润同比增速分别为2.0%、1.1%、3.0%，增速较25H1分别回升1.13pct、1.13pct、0.36pct，营收利润增速边际继续回暖。

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2025年农业银行研究报告：如何看农行业绩与平安增持？

2025/11/04
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招商证券

三季度农行A股股价表现突出，市场关注较高，我们前期报告《如何理解A股农行超额表现？》中给出基本面优势说明和资金面的推测。三季报显示，农业银行基本面延续了领先优势，同时平安保险集团进入A股前十大股东，形成行情资金面上的支撑。

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2025年农业银行研究报告：营收利润双正增，其他非息波动

2025/09/08
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广发证券

农业银行发布2025年半年度报告，点评如下：25H1营收、PPOP、归母净利润同比增速分别为0.8%、0.0%、2.7%，增速较25Q1分别回升0.49pct、0.26pct、0.47pct，营收、归母净利润实现双正增。

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2025年农业银行研究报告：重点领域信贷高增，存款成本改善亮眼

2025/04/01
292
广发证券

农业银行发布2024年度报告，我们点评如下：24年营收、PPOP、归母净利润同比分别增长2.3%、1.6%、4.7%，增速较24Q1-3分别变动+0.98pct、+0.09pct、+1.34pct，营收和利润增速环比回升，经营质效持续提升。从累计业绩驱动来看，规模增长、拨备计提、其他收支和有效税率是主要正贡献，净息差、净手续费、成本收入比形成一定拖累。

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2024年农业银行研究报告：客群基础夯实，深耕三农构筑差异化增长极

2024/11/14
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平安证券

农业银行最早起源于我国农业发展的需要，是一家历史悠久的国有大行。自成立以来，农行历经改制、转型、上市等重要发展阶段，逐步发展成为我国重要的大型国有商业银行，同时也是全球系统重要性银行之一。

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2024年农业银行研究报告：重点领域信贷保持高增，息差稳定

2024/11/01
571
广发证券

农业银行发布2024年三季报，24Q1~3公司营收、PPOP、归母净利润同比分别增长1.3%、1.5%、3.4%，增速较24H1分别变动+0.99pct、+1.42pct、+1.39pct，从业绩驱动来看，规模增长、其他非息和有效税率是主要正贡献，净息差收窄、手续费下滑等因素形成一定拖累。

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2024年农业银行研究报告：三农好风凭借力，扎根县域入青云

2024/09/11
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华安证券

农业银行是新中国建立的第一家国家专业银行，由农业合作银行起家，历经改制、上市不改三农基因。

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2024年农业银行研究报告：息差回升，资产质量稳中向好

2024/09/02
456
广发证券

农业银行发布2024年半年报：24H1营收、PPOP、归母净利润同比分别增长0.3%、0.1%、2.0%，增速较24Q1分别变动+2.06pct、+3.28pct、+3.63pct。从累计业绩驱动来看，规模增长、拨备计提、其他收支和有效税率是主要正贡献，净息差收窄、中收承压等因素形成一定拖累。

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2024年农业银行研究报告：资负稳步扩张，其他非息高增

2024/04/02
386
广发证券

农业银行发布2023年年报：23年营收、PPOP、归母净利润同比分别增长0.03%、-1.8%、3.9%，增速较23Q1~3分别变动+0.56pct、+1.18pct、-1.06pct。从累计业绩驱动来看，规模增长、拨备计提、其他收支和有效税率是主要正贡献，净息差收窄、成本收入比上升等因素形成一定拖累。

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2023年农业银行研究报告：县域优势突出的国有大行，基本面稳中向好

2023/12/30
3296
信达证券

农业银行战略定位清晰，股东背景雄厚。农业银行出身于1951年成立的农业合作银行，因农而生，自带“三农”基因，肩负服务乡村振兴、助力农村经济发展的历史使命。公司设置三农金融事业部，构建“三部八中心”的组织架构专门服务县域业务，持续完善三农及普惠金融事业部单独的管理考核和激励机制，有效提升乡村振兴金融服务能力和水平。目前公司致力于建设国际一流的商业银行集团，以“服务乡村振兴的领军银行”和“服务实体经济的主力银行”为定位，全面实施“三农”县域、绿色金融、数字经营三大战略。公司作为一家国有控股银行，股权高度集中，金融实力雄厚，抗风险能力强。

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2023年农业银行分析报告：资产质量稳健，息差仍承压

2023/10/31
817
广发证券

农业银行发布2023年三季度报告：23Q1~3营收、PPOP、归母净利润同比分别增长-0.5%、-3.0%、5.0%，增速较23H1分别变动-1.37pct、-1.67pct、+1.49pct。从累计业绩驱动来看，规模增长、拨备计提、其他收支和有效税率是主要正贡献，净息差收窄、成本收入比上升等因素形成一定拖累。

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2023年农业银行研究报告：县域金融领军者，差异化发展

2023/10/13
1568
招商证券

中国农业银行在正式稳定成形之前经历三次成立和撤销。1951年7月10日，农行前身——农业合作银行建立，承担金融服务新中国农村经济社会发展的职责。1952年7月，国家精简机构，农行职能并入人民银行。

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2023年农业银行研究报告：资负高幅扩张，资产质量稳健

2023/08/31
629
广发证券

农业银行发布2023年半年报，我们点评如下：23H1累计营收、PPOP和归母净利润同比分别增长0.8%、-1.3%、3.5%，分别较23Q1变动-1.35pct、-2.43pct、1.73pct，从业绩驱动来看，规模增长、其他收支和有效税率下降形成主要正贡献，息差收窄、成本收入比上升等因素形成一定拖累。

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农业银行专题分析：利润保持双位数高增，资产质量前景稳定

2021/10/30
238
广发证券

核心盈利指标延续改善。公司发布21年三季报：前三季度营收、PPOP、归母净利润同比分别增长9.4%、10.0%、12.9%，增幅较上半年分别提高1.6pct、2.3pct、0.6pct，核心盈利指标均呈改善态势。从前三季度业绩驱动拆分来看：规模稳健扩张、拨备计提减轻、投资收益等其他非息同比高增、成本收入比同比下降是主要正贡献因素；有效税率同比上升、息差同比收窄拖累业绩表现。

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农业银行县域战略成效显著：差异化优势与盈利增长

2024/12/04
566
其他

银行业作为国民经济的重要组成部分，承担着资金融通和社会资源配置的重要职能。在当前经济环境下，银行业面临着利率市场化、金融科技快速发展以及宏观经济波动等多重挑战。在这一背景下，差异化竞争成为银行业务发展的关键。特别是对于大型商业银行而言，如何在保持稳健经营的同时，通过差异化战略实现业务增长和盈利提升，成为行业关注的焦点。农业银行作为国内领先的大型国有商业银行，其在“三农”领域的深耕细作，尤其是在县域市场的差异化优势构建，为行业提供了重要的参考和借鉴。

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