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FOF基金2024年一季报分析：稳健债券型FOF引领市场，个人养老金基金稳步前行.pdf

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2024/04/24
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国投证券

FOF基金2024年一季报分析：稳健债券型FOF引领市场，个人养老金基金稳步前行。截至2024Q1，全市场共有499只公募FOF基金，相比于上季度末增加13只，基金规模合计为1433.49亿元，相比于上季度末下降108.88亿元，下降7.06%。新发市场升温，发行规模相比于上季度末出现小幅增长。2024Q1共成立了15只FOF基金，合并发行份额为34.78亿份，相比于上季度末增长了21.35%。业绩表现：偏债型FOF整体表现优于平衡型以及偏股型FOF偏债型、平衡型以及偏股型FOF基金2024Q1区间收益率中位数分别为0.54%、-1.19%以及-2.06%，偏债型FOF基金业绩表现更佳。配置分...

标签： FOF 个人养老金债券养老金基金

固收专题报告：养老金的大类资产配置路径.pdf

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2024/03/18
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中国银河证券

固收专题报告：养老金的大类资产配置路径。一、如何对养老金进行资产配置；二、海外个人养老金资产配置情况；三、海外养老金资产配置策略实现过程。

标签：养老金资产配置

养老金专题报告：促进投融资动态平衡，养老金入市空间广阔.pdf

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2024/03/11
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开源证券

养老金专题报告：促进投融资动态平衡，养老金入市空间广阔。（1）当前我国养老金入市具备必然性与可行性。人口老龄化加速带来负债端压力，长端利率下行带来风险资产需求。根据全国社保基金理事会研究，全球公共和私人养老基金权益配置的提升与其长期投资收益率长期存在明显正相关关系。养老金入市有望降低资本市场波动，从而进一步吸引居民财富向权益市场迁移。（2）政策方向：促进投融资动态平衡为主基调，关注资本市场投资端改革行动方案落地。2023年8月证监会就“活跃资本市场”政策部署明确提及推进养老金入市的投资端改革政策和跨部委协同联动方向；9-12月优化保险公司偿付能力监管和考核机制、社保基金...

标签：养老金融资投融资

华夏基金个人养老金一周年洞察报告.pdf

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2024/02/20
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华夏基金

介绍了个人养老金一周内运行情况。近年来，随着人均寿命不断延长，人们生育观念的变化，我国已经进入深度老龄化社会①，养老问题逐渐凸显。党的二十大报告明确提出“完善基本养老保险全国统筹制度，发展多层次、多支柱养老保险体系”。因此，立足国情，借鉴国际经验，努力构建以基本养老保险为基础，以企业年金和职业年金为补充，与个人养老金相衔接的“三支柱”养老保障体系已不可或缺。

标签：个人养老金养老金基金

企业年金与养老金产品专题报告：第二支柱的基石.pdf

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2024/01/04
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中信证券

企业年金与养老金产品专题报告：第二支柱的基石。1.企业年金重要性不断提升；2.企业年金的运作机制与发展状况；3.养老金产品的运作机制与发展状况；4.风险因素。

标签：养老金养老

养老FOF、养老理财等个人养老金产品怎么样了？.pdf

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2024/01/03
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中信证券

养老FOF、养老理财等个人养老金产品怎么样了？养老产品市场格局：多体系全覆盖。目前我国个人养老金产品主要有养老FOF、养老理财、养老保险和养老储蓄四种。多体系的个人养老金产品能够满足投资者多样化、多层次的需求。养老储蓄是银行专门为养老目标设立的储蓄产品，安全性最高；现有的专属商业养老保险多包括稳健型和进取型两个账户；养老理财的权益持仓较低，适合低风险偏好投资者；养老FOF的权益持仓远高于养老理财，理论上具有更高的长期收益。养老FOF：权益持仓中枢向海外看齐，收益不及预期。根据Wind数据，截至2023年三季度末，养老FOF规模仅为749亿元，已经连续5个季度收缩。原因在于其权益持仓较高，叠加股...

标签： FOF 个人养老金养老金理财

企业年金与养老金产品专题分析：第二支柱的基石.pdf

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2023/12/28
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中信证券

企业年金与养老金产品专题分析：第二支柱的基石。自2012年以来，我国企业年金总规模不断扩张，尤其是2019年以来呈现加速态势。参与企业年金的企业数量延续增长的态势，且2019年以来加速增长，对应企业年金规模迅速扩张。截至2023Q3，企业年金积累的基金总规模达3.12万亿元，其中3.09万亿元投入实际运作，是2012年底的近7倍，相比2022年末增长8.50%。从海外经验看，企业年金不仅是对基本养老金的重要补充，还可能成为第三支柱发展的重要来源；同时，作为长期资金有利于资本市场的稳定发展。企业年金市场概况与收益表现：前三季度近九成企业年金投资组合获得正收益。企业年金分为单一计划和集合计划，其中...

标签：养老金

个人养老金试点首年追踪与展望.pdf

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2023/11/24
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平安证券

个人养老金试点首年追踪与展望。发展现状：产品扩容，参加人数增长。个人养老金制度试行一年以来，呈现出开立个人养老金账户人数稳步增长，但在参保人群的渗透率不高的发展特征；实际总缴费金额增长，但实际缴费人数占比有限、户均缴费水平远低于政策规定的每人每年12000元的上限，有待进一步发展。截至2023年11月14日，个人养老金产品目录共741款产品，产品数量多但结构分布不均——储蓄（占比约63%）>基金>保险>理财；预计个人养老金储蓄产品规模最大。个人养老金基金销售机构名录数量上以银行和券商居多，规模上以银行和第三方机构为主，马太效应显著。四类机构各有千秋，满...

标签：个人养老金养老金养老

个人养老金试点一周年的回顾与展望.pdf

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2023/11/10
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中信证券

个人养老金试点一周年的回顾与展望。1.我国养老体系现状2.个人养老金政策新动态3.个人养老金试点一周年以来的发展概况4.个人养老储蓄：聚焦低风险偏好需求5.个人养老金理财：稳健策略为主6.个人养老金保险：保障范围较广，组合可自由转换7.个人养老金基金：配置理念清晰，偏好偏股产品8.产品各具特色，机构差异化发展9.风险因素。

标签：养老金养老个人养老金

养老金专题报告：日本GPIF，保守稳健型养老基金进化论.pdf

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2023/11/08
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平安证券

养老金专题报告：日本GPIF，保守稳健型养老基金进化论。本篇报告为全球公共养老金系列的第三篇，以日本政府养老投资基金（GPIF）为研究对象，主要从发展历程、运营管理制度、投资管理策略、资产配置偏好、资产收益，以及责任投资等方面梳理其特点及经验，最后据此总结出值得借鉴的经验。背景概况：日本政府将当代人缴纳的公共养老金（国民年金与厚生年金）中未用于当期养老金支付的部分作为公共养老储备金，由日本政府养老投资基金（GPIF）承担这部分资金的市场化管理任务。也即是说，GPIF的资金来源于第一支柱，但由于不承担当期支付功能，其相当于养老储备性质。2022年最新数据显示，日本GPIF以总资产1.73万亿美元...

标签：养老基金养老金基金

2023中国养老金融产品调研白皮书.pdf

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2023/08/09
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煜寒咨询

2023中国养老金融产品调研白皮书。随着我国经济实力和人民生活水平的发展和进步，我国的老龄化问题逐渐凸显。目前，我国已经进入了人口老龄化阶段，根据国家统计局2023年发布的人口调查数据显示，我国60岁及以上的老年人口达到2.8亿，占总人口的19.8%。老年人口占比逐渐增加，年轻人口占比在减少，社会老年人口抚养比例上升，养老负担成为了一大挑战，我国老龄化社会也出现了“未富已老”和“未备已老”的特点。

标签：养老金融金融养老金

中国养老金融50人论坛-养老金融评论2023年第7期（总第92期）.pdf

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2023/08/07
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养老金融50人论坛

中国养老金融50人论坛-养老金融评论2023年第7期（总第92期）

标签：养老金养老金融金融

2023年第7期养老金融评论内容概要.pdf

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2023/08/01
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养老金融50 人论坛

2023年第7期养老金融评论内容概要.pdf

标签：养老金养老金融金融

美国养老金体系专题分析：IRA发展归因，渗透率、参与度、可转换与盈利性的四重奏.pdf

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2023/07/17
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东方证券

美国养老金体系专题分析：IRA发展归因，渗透率、参与度、可转换与盈利性的四重奏。引言：当前我国已步入人口老龄化社会，且程度还在持续加深，社会养老成为急需解决的问题，保障“老有所养”刻不容缓，如何构建合理的社会养老体系、大力发展养老第三支柱是我国社会养老问题是否能得以解决的核心。学习借鉴国外第三支柱发展经验，有利于为我国个人养老金的发展指明方向，本文将作为海外养老金体系探究的开篇，探寻美国IRA计划发展的成功之路。渗透率：老龄化加剧，一支柱发展受限，二三支柱渗透率不断提高。美国1940s起步入老龄化社会，随后老龄程度逐步加剧，为应对老龄化问题，较早形成了养老三支柱体系。目...

标签：养老金养老

2023年第6期养老金融评论内容概要.pdf

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2023/07/12
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养老金融50人论坛

2023年第6期养老金融评论内容概要。

标签：养老金养老金融

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