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NIFD季报：个人养老金制度改革推动第三支柱建设——2022Q1保险业运行.pdf

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2022/06/16
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NIFD国家金融与发展实验室

NIFD季报：个人养老金制度改革推动第三支柱建设——2022Q1保险业运行。《国务院办公厅关于推动个人养老金发展的意见》于2022年4月初发布，这是我国养老金三支柱体系建设的里程碑。个人养老金制度改革的深远影响体现为两方面：一是优化养老金结构。我国第一支柱承担养老责任过重过大，且难以通过增加缴费率解决基本养老保险缺口状况；第三支柱个人养老金的发展恰逢其时，缴费额和给付额挂钩，具有激励相容的特点，有利于提高养老金制度参与率。二是优化金融结构。从国际经验看，个人养老金成为资本市场发展的强大助力。个人养老金改革释放了三大红利。第一，确立了EET税收优惠制度框架，鼓励个人积累养...

标签：保险养老金第三支柱个人养老金

WTW-全球养老金金融观察：2022年第三季度（英）.pdf

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2022/11/08
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WTW

WTW-全球养老金金融观察：2022年第三季度（英）

标签：养老金金融

非银金融行业-从居民和金融机构视角看个人养老金长期影响：强化大财富管理赛道长逻辑，头部机构有望明显受益.pdf

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2022/04/27
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开源证券

非银金融行业-从居民和金融机构视角看个人养老金长期影响：强化大财富管理赛道长逻辑，头部机构有望明显受益。2022年4月21日，国务院办公厅印发《关于推动个人养老金发展的意见》，《意见》明确个人养老金以账户制为主体，参加基本养老保险的劳动者可以参加，并需开立个人养老金账户及个人养老金资金账户，通过缴纳的个人养老金购买产品，可购买产品包括银行理财、储蓄存款、商业养老保险、公募基金四种，并可在达到退休年龄等多种条件下按月、分次或一次性领取，制度框架符合预期。此外，国家将制定税收优惠政策以鼓励符合条件的人员参加个人养老金制度，同时设定1.2万元年度缴费上限，上限金额略低于预期，后续关注政策落地细则，包...

标签：非银金融金融养老金财富管理个人养老金

美股机构投资者专题研究：美股机构投资者的底仓是什么？.pdf

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2021/10/26
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东吴证券

美股投资者结构：新型机构投资者加速流入。①2000年以来美股共同基金、养老金、保险占比下降；外资涌入，ETF提升。②草木皆兵，去年疫情+GME事件促使居民持股占比提升。去年疫情影响下，政府补贴叠加居家时间增加，美股散户加速入市，而今年年初GME事件更是进一步催化美股散户崛起。③最新结构：截至2021Q2，机构占主导，居民持股占比约36%，共同基金仍是最主要的机构投资者。

标签：机构投资者美股养老金基金保险

保险行业2022年度策略报告：底部蛰伏，静待新一轮繁荣增长.pdf

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2021/11/16
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华创证券

2021年资产负债两端均遭遇挑战，新业务下滑超预期。一季度在开门红年金拉动以及新旧重疾营销的背景下，上市险企整体取得高增长，特别是产品策略转换明显的太保和平安。但之后，各公司新业务超预期的全面向下。在价值率下行和新单负增长背景下，料各公司全年新业务价值不同程度负增长。资产端亦面临复杂宏观环境挑战：宏观经济形势严峻，10年期国债收益率震荡向下，2019以后进入3.3%以下区间。2015年左右的高收益率非标资产逐渐到期，市场再无相应风险资产匹配，到期再投资面临压力。各公司净投资收益率从2017年开始逐渐下降，但基于2019年之后权益市场的较好表现，各公司总投资收益率在2018年后都有较好表现。房地...

标签：保险宏观经济养老金健康险

HSBC-中国投资策略-中国的私人养老金市场：个人账户的新框架.pdf

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2022/06/02
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HSBC

HSBC-中国投资策略-中国的私人养老金市场：个人账户的新框架

标签：养老金投资策略

J.P.摩根-北美公用事业行业-AGA要点：迈阿密的阳光照亮了DoC的阴影；太阳能、商品和养老金成为焦点.pdf

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2022/06/16
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J.P.摩根

J.P.摩根-北美公用事业行业-AGA要点：迈阿密的阳光照亮了DoC的阴影；

标签：公用事业养老金太阳能

保险行业专题报告：个人养老金箭在弦上，险企细则谋篇蓝海市场.pdf

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2022/10/18
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东吴证券

保险行业专题报告：个人养老金箭在弦上，险企细则谋篇蓝海市场。大风起兮云飞扬，个人养老金账户制试点临门一脚。2022年9月，银保监会发布《关于促进保险公司参与个人养老金制度有关事项的通知（征求意见稿）》（以下简称“险企参与个人养老金细则”），以推进多层次、多支柱养老保险体系建设，促进保险公司积极参与个人养老金制度，并向业内征求意见。2018年以来银保监会先后试点税延养老险和专属商业养老保险、成立国民养老保险公司，为保险机构融入多层次、多支柱养老保险体系建设提供指导意见。险企参与个人养老金细则解读：优化门槛，丰富产品，提升积极性，优化对接平台，吸取税延养老险叫好不叫座的教训...

标签：保险养老金个人养老金

安永-中国养老金报告第三支柱元年.pdf

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2023/03/17
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安永

安永-中国养老金报告第三支柱元年。欢迎阅读最新一期安永中国养老金报告。2022年，中国的养老金改革取得突破性进展，税延个人养老金账户制度正式推出，标志着中国的养老金三大支柱体系的进一步完善。虽然2022年将因个人养老金账户的推出而被载入史册，但第一二支柱的增长也不可忽视。鉴于个人养老金账户推出的重要性，今年报告的大部分内容将侧重于第三支柱。我们将列出第三支柱对行业未来增长至关重要的特性，并同时回顾其他支柱的发展。在报告的最后，我们将对一些行业未来的关键问题做出预测。我们的三个关键结论如下:1.个人养老金账户的推出标志着中国真正意义上的养老金三支柱体系的建立：这是自基本养老保险推出以来，中国养老...

标签：养老金第三支柱

中国养老金报告：第三支柱元年.pdf

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2023/04/17
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安永

中国养老金报告：第三支柱元年。欢迎阅读最新一期安永中国养老金报告。2022年，中国的养老金改革取得突破性进展，税延个人养老金账户制度正式推出，标志着中国的养老金三大支柱体系的进一步完善。虽然2022年将因个人养老金账户的推出而被载入史册，但第一二支柱的增长也不可忽视。鉴于个人养老金账户推出的重要性，今年报告的大部分内容将侧重于第三支柱。我们将列出第三支柱对行业未来增长至关重要的特性，并同时回顾其他支柱的发展。在报告的最后，我们将对一些行业未来的关键问题做出预测。我们的三个关键结论如下:1.个人养老金账户的推出标志着中国真正意义上的养老金三支柱体系的建立：这是自基本养老保险推出以来，中国养老金体...

标签：养老金第三支柱

美国养老金体系专题分析：IRA发展归因，渗透率、参与度、可转换与盈利性的四重奏.pdf

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2023/07/17
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东方证券

美国养老金体系专题分析：IRA发展归因，渗透率、参与度、可转换与盈利性的四重奏。引言：当前我国已步入人口老龄化社会，且程度还在持续加深，社会养老成为急需解决的问题，保障“老有所养”刻不容缓，如何构建合理的社会养老体系、大力发展养老第三支柱是我国社会养老问题是否能得以解决的核心。学习借鉴国外第三支柱发展经验，有利于为我国个人养老金的发展指明方向，本文将作为海外养老金体系探究的开篇，探寻美国IRA计划发展的成功之路。渗透率：老龄化加剧，一支柱发展受限，二三支柱渗透率不断提高。美国1940s起步入老龄化社会，随后老龄程度逐步加剧，为应对老龄化问题，较早形成了养老三支柱体系。目...

标签：养老金养老

固收专题研究：揭开年金投资的面纱.pdf

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2021/08/11
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华泰证券

年金是我国养老金三支柱体系的第二支柱，分为企业年金和职业年金。2019年职业年金入市以来，年金得到市场越来越多的关注，对资管机构而言也是重大发展机遇。年金投资的复杂程度不低，投资经理需要具备多资产投资的能力，而且碎片化、数量多的账户也为年金管理带来不少挑战。当前年金投资仍存在不少痛难点，其解决必然是一个长期的过程，而且需要年金管理的各参与方合力解决。

标签：投资养老金

WTW：2022年国际养老金计划调查（英）.pdf

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2022/04/06
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WTW

2022年国际养老金计划调查。

标签：养老金

个人养老金顶层设计下的市场战略展望.pdf

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2022/04/27
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国泰君安证券

个人养老金顶层设计下的市场战略展望。2022年4月21日,国务院办公厅发布《关于推动个人养老金发展的意见》。个人养老金具备个人自愿参与、账户制、封闭期积累、个人自主投资决策、税收优惠等特征。公募基金、商业养老保险、银行理财等均被纳入个人养老金投资范围。从经济基础、群体需求、投资吸引力角度看，个人养老金市场发展的基础条件已初步具备，市场潜力大，未来将为资本市场带来稳定的长期资金供给。社保基金可发挥引导示范作用。社保基金坚持长期投资、价值投资与可持续投资理念，长期业绩优异。与社保基金类似，个人养老金具备长周期属性，短期无负债。社保基金的长期投资经验，包括以头部基金公司为代表的受托投管人投资经验，或...

标签：顶层设计个人养老金养老金

养老金融产品专题报告：养老第三支柱渐近，FOF如何把握自身定位？.pdf

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2021/11/18
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申万宏源研究

养老第三支柱渐行渐近，FOF可能面临更多的产品参与养老第三支柱的竞争。投资者不会因为一只产品在FOF内部表现出色就选择该产品，而可能在更大的范围内选择个人养老投资的产品。本文尝试把握FOF参与养老第三支柱的定位，寻找有竞争优势的策略。

标签：金融养老金养老金融公募基金第三支柱

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