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中国养老金融50人论坛-中国农村养老金融调查研究报告2022.pdf

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2023/04/17
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中国养老金融50人论坛

中国养老金融50人论坛-中国农村养老金融调查研究报告2022。中国养老金融50人论坛(CAFF50)由董克用教授联合华夏新供给经济学研究院和多家机构共同发起，于2015年12月9日正式成立。论坛成员由政界、学界和业界具有深厚学术功底和重要社会影响力的人士组成，致力于成为养老金融领域的高端专业智库，旨在为政策制定提供智力支持，为行业发展搭建交流平台，向媒体大众传播专业知识。论坛的使命为：推动我国养老金融事业发展，促进我国长期资本市场完善，推进普惠养老金融建设，践行改善民生福祉的社会责任。

标签：养老金养老金融金融农村

保险行业专题报告：个人养老金全景十八问.pdf

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2023/01/03
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华西证券

保险行业专题报告：个人养老金全景十八问。个人养老金是政府政策支持、个人自愿参加、市场化运营的补充养老保险制度。其中，政策支持主要体现为税收优惠政策。缴费环节抵税额度12000元/年，投资环节投资收益暂不征收个人所得税，领取环节税率3%，较此前试点的个税递延养老保险的7.5%有所下降。本文尝试对个人养老金的相关问题进行回答，估算其体量及对A股的影响，并与美国401K计划和IRA计划进行比较。建议哪些人参与个人养老金？当应纳税所得额在14.4万元/年以上时，节税的影响增厚收益率超过20%（非年化）。我们仍需综合考虑参与人距离退休年限、流动性需求、其投资能力及个人养老金划定范围的产品投资能力。朴素地...

标签：保险养老金个人养老金

保险行业专题：如何布局个人养老金落地？.pdf

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2022/12/20
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太平洋证券

保险行业专题：如何布局个人养老金落地？“养老三支柱“中，第一支柱基本养老保险累计结余6.4万亿，第二支柱企业年金和职业年金规模4.4万亿，（2.6万亿企业年金和1.8万亿职业年金），第三支柱个人养老金规模仅1700亿左右，且第一、二支柱已经难以承担全部养老需求。因此，2018年后，第三支柱发展迫在眉睫，先是以养老产品试点先行展开，由于税收政策等因素，收效并不大；2022年4月，国务院办公厅发布《关于推动个人养老金发展的意见》，此后政策密集出台，全国36个城市试点个人养老金账户，至11月18日，养老基金Y份额开售，标志着四大养老金融产品正式开启新一轮竞争。经过对市场上四大...

标签：个人养老金养老金保险

美世CFA协会-全球养老金指数.pdf

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2022/12/10
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美世CFA协会

美世CFA协会-全球养老金指数。养老金计划正面临全球经济数十年来未曾见过的挑战，受到疫情、全球冲突、供应链中断和全球化趋势逆转的诸多影响。这些事态升级带来了更高的通胀水平、不断上升的利率和更大的经济情况不确定性，同时还要解决预期寿命继续延长以及人口老龄化问题。全球各地的缴费确定型（DC）计划普及程度持续上升，使得个人越来越直面这些责任。

标签：养老金养老

个人养老金专题研究：养老FOF管理团队巡礼.pdf

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2022/12/09
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招商证券

个人养老金专题研究：养老FOF管理团队巡礼。与普通基金相比，养老FOF更鼓励投资人长期持有，因此对管理团队提出了更高的要求。本文我们梳理了12家市场上养老FOF管理规模较大、长期业绩较好的基金公司养老FOF团队的投资理念、投资策略和产品布局，文末整理了团队信息要素表，供投资者参考。从投资理念与组合策略来看，12家养老FOF团队均强调了资产配置的重要性，在组合管理时需要注意分散投资与风险控制，并且在基金研究体系上非常完善。交银施罗德基金：由量化驱动投资策略，战略+战术配置调整资产配置比例，构建“核心+卫星”组合，偏好主动型产品；兴证全球基金：自下而上选择优秀基金管理人构建...

标签：个人养老金养老金养老 FOF 管理团队

个人养老金跟踪分析报告：三支柱落地开闸，供给侧蓄势待发.pdf

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2022/12/08
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东方证券

个人养老金跟踪分析报告：三支柱落地开闸，供给侧蓄势待发。引言：今年4月顶层设计思路发布，经过半年的酝酿与筹备，11月4日个人养老金制度正式落地，制度运行一月有余，目前已逐步搭建起账户端、渠道端、产品端、机构端、平台端、监管机构为一体的个人养老金制度体系。顶层设计落地，细则逐步完善。1）政策端，对产品设计、税收优惠、平台搭建等方面的规范落地，11月25日试点地区名单的公布寓意着个人养老金正式起航；2）居民端，参与流程明晰，每年1.2万元缴费上限，结合EET模式与3%的领取税率优惠，制度吸引力逐步增强；3）渠道端，公布首批37家基金销售机构名录，基本以非货币代销保有量规模为参考，主流机构在列，基本...

标签：个人养老金养老金养老

中国养老金融50人论坛-养老金融评论2022年第11期（总第84期）.pdf

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2022/12/03
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中国养老金融50人论坛

中国养老金融50人论坛-养老金融评论2022年第11期（总第84期）2022年10月28日，中国养老金融50人论坛2022年北京峰会顺利举行。此次峰会由中国养老金融50人论坛和贵州国康养老金融研究院主办、工银瑞信基金管理有限公司承办，会议主题为“学习贯彻二十大精神金融助力养老金体系建设”。与会嘉宾围绕养老金体系建设、投资监管、平台建设等方面，共同探讨金融助力养老金体系建设的高质量发展之路。

标签：养老金养老金融金融

个人养老金产品的现状梳理与趋势展望分析.pdf

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2022/11/30
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中信证券

个人养老金产品的现状梳理与趋势展望分析。1.构建多支柱养老体系，促进社会保障事业可持续发展2.个人养老金制度启动实施：政府政策支持、个人自愿参加、市场化运营3.养老目标基金：配置理念清晰，规模稳步增长4.养老理财产品：稳健配置策略为主，引入收益平滑机制5.专属商业养老保险：保障范围较广，组合可自由转换6.三类机构各具特色，预计将在养老金融领域走出差异化发展之路

标签：个人养老金养老金

资产管理业专题研究：个人养老金产品的现状梳理与趋势展望.pdf

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2022/11/29
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中信证券

资产管理业专题研究：个人养老金产品的现状梳理与趋势展望。个人养老金制度启动实施。2022年11月25日，人社部等发布《关于公布个人养老金先行城市（地区）的通知》，个人养老金制度在36个先行城市（地区）正式启动实施。个人养老金制度的参与流程包括开立账户、缴费、投资、领取，税收优惠采用EET模式，参加人自主决定购买个人养老金产品，包括符合规定的储蓄存款、理财产品、商业养老保险、公募基金等。个人养老金产品梳理及参与机构概览。1）个人养老储蓄：首批23家商业银行发行的储蓄存款（包括4家国有大行发行的特定养老储蓄）。2）个人养老金理财产品：包括养老理财产品及其他理财产品，已纳入养老理财试点的11家理财公...

标签：资产管理个人养老金养老金

个人养老金制度下的公募FOF发展专题报告.pdf

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2022/11/18
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华泰证券

个人养老金制度下的公募FOF发展专题报告。全球OECD国家2020年底整体养老金规模达54.06万亿美元，在统计的22个OECD国家中，超过半数国家的养老第三支柱覆盖率在15%-25%区间内。2022年11月4日，人社部等五部门联合发布印发《个人养老金实施办法》，标志着我国个人养老金制度进入实质性推动落地阶段。我国公募FOF自2017年发展至今，5年时间里77家基金公司共成立了356只产品，其中半数以上为养老目标FOF。在证监会发布《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》后，各基金公司纷纷成立目标风险FOF和目标日期FOF的Y类份额，成为助力个人养老金发展的重要金融产品。发达国家...

标签：个人养老金养老金养老

中国养老金融调查报告（2022）.pdf

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2022/11/17
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中国养老金融50人论坛

中国养老金融调查报告（2022）中国养⽼⾦融50⼈论坛(CAFF50)由董克⽤教授联合华夏新供给经济学研究院和多家机构共同发起，于2015年12⽉9⽇正式成⽴。论坛成员由政界、学界和业界具有深厚学术功底和重要社会影响⼒的⼈⼠组成，致⼒于成为养⽼⾦融领域的⾼端专业智库，旨在为政策制定提供智⼒⽀持，为⾏业发展搭建交流平台，向媒体⼤众传播专业知识。论坛的使命为：推动我国养⽼⾦融事业发展，促进我国长期资本市场完善，推进普惠养⽼⾦融建设，践⾏改善民⽣福祉的社会责任。

标签：养老金融养老金金融

养老金融评论2022年第10期.pdf

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2022/11/15
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中国养老金融50人论坛

养老金融评论2022年第10期导读：我国人口老龄化呈现基数规模大、发展速度快、持续时间长等特点，未来将进入人口老龄化高原期。人口老龄化对我国养老金体系产生持久而深远的影响，而建立和发展第三支柱个人养老金则是积极应对人口老龄化的重要举措。在重度老龄化、共同富裕和新就业形态等影响的背景下，针对如何促进第三支柱个人养老金高质量发展，社会各界进行了深入分析和探讨。

标签：养老金融养老金金融

保险行业专题报告：《关于推动个人养老金发展的意见》深度解析.pdf

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2022/11/14
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东吴证券

保险行业专题报告：《关于推动个人养老金发展的意见》深度解析。个人养老金制度框架正式落地，养老金融蓝海市场探索正式拉开帷幕。自国务院办公厅发布《关于推动个人养老金发展的意见》以推进多层次、多支柱养老保险体系建设，促进养老保险制度可持续发展后，人社部、财政部、国家税务总局、银保监会、证监会各部委陆续相应发布《个人养老金实施办法》细则，明确个人养老金基本概念并实行个人账户制，参与人可自主选择购买符合规定的储蓄存款、理财产品、商业养老保险、公募基金等金融产品，享受EET税收优惠政策（缴费阶段免税、投资阶段延税、领取阶段按3%纳税）。产品：强调运作安全、成熟稳定、标的规范、侧重长期保值。个人养老储蓄产品...

标签：个人养老金养老金保险

WTW-全球养老金金融观察：2022年第三季度（英）.pdf

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2022/11/08
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WTW

WTW-全球养老金金融观察：2022年第三季度（英）

标签：养老金金融

宏观经济-英国养老金风波背后有哪些隐忧？.pdf

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2022/10/21
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申万宏源研究

宏观经济-英国养老金风波背后有哪些隐忧？2022年9月下旬以来，英国财政政策一波三折，金融市场巨震，股债汇一度三杀。随即英国养老金爆仓引发流动性危机，央行在加息周期中紧急宣布无限量QE，海外市场波动率再度放大。2022年10月20日，英国前首相特拉斯宣布辞职，上任仅44天。英国资产价格异动背后主要触发因素是什么？未来英国财政与货币之间的矛盾风险是否解除？英国养老金风波反映了怎样的隐忧？触发因素：超预期的减税政策引发高通胀与债务担忧，英国债券被大量抛售。9月6日，英国前首相特拉斯上台明确其施政目标为低税收、高工资、高增长。9月23日，英国前财政部长夸尔滕推出合计450亿英镑的减税政策，包括取消上...

标签：宏观经济养老金

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