-
银行业盈利、资产规模及分红情况如何？
- 提问时间：2024/09/14
- 浏览量：173
- 提问者：匿名用户
[1个回答]营收降幅扩大，业绩环比转正。一、营收降幅扩大，业绩环比转正1H24上市银行营收增速继续承压，降幅扩大。1H24上市银行营业收入同比减少1.95%，降幅较一季度扩大0.22pct，其中国有行、股份行分别同比减少2.56%、2.92%，城商行、农商行分别增长4.61%、3.4%，国有行降幅扩大0.34pct，城商行、农商行分别下降1.0pct、1.3pct，股份行降幅小幅收窄0.32pct。1H24上市银行归母净利润增速较1Q24有所回升。1H24上市银行归母净利润同比增长0.37%，增速环比1Q24转正，其中国有行-0.96%、股份行1.05%、城商行6.17%、农商行6.16%，除城商行外均有...
标签： 银行业 -
银行业营收、驱动因素及展望分析
- 提问时间：2024/09/13
- 浏览量：195
- 提问者：匿名用户
[1个回答]上市银行整体不良生成率保持稳定。1.总体回顾：营收小幅减少，利润略微增加42家A股上市银行的2024年中报已披露完毕。数据显示，全行业的营业收入同比减少，归母净利润同比小幅增加。2024年上半年上市银行合计营业收入2.89万亿元，同比下降2.0%；合计归母净利润1.09万亿元，同比增长0.4%。整体来看，收入与归母净利润增速较一季报变化不大，符合我们此前的预期。我们对净利润增长进行归因分析，观察主要指标的边际变化对净利润增速的贡献。具体来看：（1）净息差持续拖累净利润增长。受LPR下行、存量按揭利率调整、存款成本相对刚性等因素影响，银行净息差持续回落，拖累营收及净利润增速，是当前银行最大的压力...
标签： 银行业 -
如何看待银行业息差压力？
- 提问时间：2024/09/12
- 浏览量：182
- 提问者：匿名用户
[1个回答]息差下行压力趋缓。1、息差降幅收窄，存款成本压降成效持续显现息差降幅收窄，部分银行受益于存款成本下降，息差环比回升。2022年以来LPR多次下调，在宏观经济承压背景下，实体有效信贷需求走弱，且贷款投放以对公为主，零售需求疲弱，贷款定价下行压力加大；叠加2023Q4存量房贷利率调降，拖累资产端收益率。但也能看到积极的变化在于，监管对于银行合理息差和合理利润的重视度在提升。自2022年以来，存款挂牌利率多轮下调；今年上半年通过“手工补息”叫停、规范保险资管协议存款等一系列措施稳定银行负债成本，2024年上半年银行业息差1.54%，环比企稳持平。往后看，虽然息差仍有收窄压力，...
标签： 银行业 -
银行业分红、盈利及资产质量情况如何？
- 提问时间：2024/09/12
- 浏览量：114
- 提问者：匿名用户
[1个回答]资产质量稳定，拨备安全垫充足。1.分红：中期分红方案落地，大行分红稳定，部分银行分红率提升多家银行中期分红方案落地，进一步增强分红的稳定性和可持续性，强化投资者预期。当前银行股息率仍具备较强的吸引力和配置价值，仍有望作为股息红利策略配置的核心盘。国有大行近年来分红比例均保持在30%左右，五大行中期分红方案均已落地，中期分红比例与2023年全年分红率持平，股息预计将于2025年1月/2月发放。同时邮储银行公告，公司拟实施2024年度中期分红派息，中期股利总额占2024年上半年归母净利润的比例不高于30%。部分股份行落地中期分红方案，其中：中信银行分红比例27.8%，较2023年全年分红率小幅提升...
标签： 银行业 -
银行业经营表现分析
- 提问时间：2024/09/03
- 浏览量：83
- 提问者：匿名用户
[1个回答]银行业整体经营景气度边际下降。从商业银行整体数据来看，银行业净利润增速回落，行业经营压力增加。从上市银行数据来看，2023年上市银行合计营业收入同比下降0.8%，2024年一季度同比下降1.7%；2023年上市银行合计归母净利润同比增长1.4%，2024年一季度归母净利润同比下降0.6%。2023年5月末六大行总资产占据银行业金融机构的42%，股份行、城商行、农村金融机构、其他金融机构占比分布则较为均匀；纵向来看，近几年六大行资产占比提升明显，股份行资产占比下降，城商行和农村金融机构资产占比较为稳定。不同类型银行2023年以来的不良率均走势有所分化，其中农商行不良率有所上升，其余类型银行不良率...
标签： 银行业 -
日本低利率时期银行业经营情况如何？
- 提问时间：2024/08/30
- 浏览量：398
- 提问者：匿名用户
[1个回答]日本维持低利率时期较长，自90年代日元危机出现后，日本银行业从2000年至2024初维持了超过20年的极低利率水平。 1.日本“漫长”的低利率之路上世纪90年代，日本经济泡沫破裂，经济下行压力加剧，日本政府开始采取积极的货币政策以刺激经济发展。央行迅速下调政策利率，日央行贴现利率从1991年6月的6%左右下调至1998年9月的0.25%，8年内10次调降将利率水平降至0%附近。与此同时，日本政府也在积极采取扩张性财政政策，日本广义负债率也由1994年的86%上行至2001年的147%，但日本经济并未出现明显复苏增长，2016年9月日央行再次降息，日本政策利率降...
标签： 银行业 -
美国低利率政策背景及银行业表现分析
- 提问时间：2024/08/30
- 浏览量：538
- 提问者：匿名用户
[1个回答]从美国低利率时期的表现来看，过去20年间共经历两轮低利率的考验，其中尤以08年金融危机后低利率持续时间最长，对银行的影响也更为明显。1.美国低利率政策背景及区间回溯过往二十年美国的基准利率变化，大体经历了两轮较长时间的“零利率”时期：1）第一次是在2007年次贷危机后，美联储为应对经济下行和金融危机的冲击，降低了联邦基金利率，2007年9月，美联储下调联邦基金目标利率50BP至4.75%，在2007年9月-2008年12月间，美联储先后进行10次降息，联邦基金目标利率累计调降450BP至0.25%，并从2009年到2015年间维持了低利率水平。在这段时间中，美联储一方面...
标签： 银行业 -
银行业业绩表现及展望分析
- 提问时间：2024/08/22
- 浏览量：122
- 提问者：匿名用户
[1个回答]营收降幅扩大，城商行表现居前。1.总览：业绩整体承压，息差收窄为主要拖累24Q1上市银行营业收入同比-1.7%。24Q1上市银行合计实现营业收入1.5万亿元，同比-1.7%，营收同比降幅有所扩大。➢板块表现分化，城商行表现居前。分板块来看，24Q1国有行、股份行、城商行、农商行分别实现营业收入9241.0、3913.2、1303.0、269.4亿元，同比分别-2.2%、-3.2%、+5.6%、+4.7%，国有行营收降幅扩大，股份行营收降幅小幅收窄，城商行和农商行增幅扩大；国有行、股份行、城商行、农商行营业收入占比分别为62.8%、26.6%、8.8%、1.8%，同比分别0.3pct、-0.4p...
标签： 银行业 -
香港银行业业绩表现如何？
- 提问时间：2024/08/13
- 浏览量：291
- 提问者：匿名用户
[1个回答]受惠于较高息环境，香港银行业在2023年录得资产负债表温和增长，净息差和经营溢利显著增加。2023年全球经济呈现出一定韧性，尽管高息环境持续，地缘政治紧张局势加剧，但经济增长仍呈现上行态势。即使中国内地经济面临重重挑战，但在访港旅游业逐步复苏和私人消费支出改善下，2023年香港经济仍增长3.2%1，相比之下2022年则下降3.5%。在此背景下，香港银行业的整体资产负债表在2023年录得温和增长。所有持牌银行的总资产增长了2.7%，达到23万亿港元。贷款及垫款减少了3.1%，而客户存款则增加了3.5%。一如我们在《2023年香港银行业报告》中所预测，较高息环境继续有利于银行改善盈利能力，净息差显...
标签： 银行业 -
银行业资产现状、组织架构及基本面分析
- 提问时间：2024/08/05
- 浏览量：169
- 提问者：匿名用户
[1个回答]大行扩张加速使行业集中度进一步提升，中小银行生存空间受到挤压。1.银行业概况中国银行业在2023年继续保持了一定增长势头，银行业总资产达到417.3万亿人民币，同比增长9.9%。增长主要受到监管机构对企业和家庭贷款支持政策的推动。商业银行的资产总额占据了绝大部分，合计为354.8万亿元，占比高达85.0%，相较于上年同期实现了11.0%的增长。大中型银行扩张趋势使行业集中度进一步提高。2023年，六大行资产增速高于12%，持续快于银行业资产规模平均增速，截至年末，六大行的资产占比达44.36%，比2021年提升2.2个百分点。截至2023年末，大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行和农村金...
标签： 银行业 -
如何看待银行业后续资产质量？
- 提问时间：2024/08/01
- 浏览量：103
- 提问者：匿名用户
[1个回答]预计不良率将继续保持稳健，同时在以丰补歉释放利润的情况下，拨备覆盖率或继续小幅下行。1.地产风险：支持政策持续发力，相关风险预计得到有效管控地产风险方面，截至2023年末，多数上市银行对公房地产贷款占比较1H23明显压降。剩余的房地产项目多为优质地区的优质项目，销售情况较好，有足够的还款能力。此外，2023年多数上市银行对公房地产贷款不良率较1H23有所回落，地产风险已获得充分暴露，后续的不良生成情况有望改善。此外，5月17号，多部委密集出台房地产支持政策，包括降低首付比例取消个人住房贷款利率下限、下调住房公积金贷款利率、设立3000亿保障性住房再贷款等措施。5-6月，在中央政策精神的指导下，...
标签： 银行业 -
银行业资产定价及负债成本分析
- 提问时间：2024/08/01
- 浏览量：159
- 提问者：匿名用户
[1个回答]一季度，受LPR一次性重定价、存量房贷利率调整影响，新发、存量资产定价均承压，商业银行净息差较2023年全年下降15bps至1.54%。1.资产定价继续承压有效信贷需求相对不足的背景下，预计银行业资产定价压力仍然较大。1Q24生息资产收益率（测算值）季度环比下降7bps至3.33%，其中国有行、股份行、城商行分别季度环比下降5bps、10bps、6bps，而农商行则季度环比持平。根据一季度人民银行货币政策执行报告公布数据，一季度新发放企业贷款利率为3.73%，同比降0.22个百分点；特别是新发放个人住房贷款利率3.69%，同比降0.45个百分点。一季度对公贷款收益率季度环比下降1bp，降幅较1...
标签： 银行业 -
银行业行业行情、资产及负债趋势如何？
- 提问时间：2024/08/01
- 浏览量：169
- 提问者：匿名用户
[1个回答]今年以来，监管多次强调，金融机构应理性看待规模增长。1.上半年行情复盘：高股息策略驱动回顾上半年，高股息策略强势演绎，资金面催化下，银行板块绝对收益、相对收益明显。与以往的多轮上涨行情不同，当前银行业整体景气度依然偏差，基本面表现并未明显改善。一季度，受经济悲观预期的影响，上证指数一度下跌至2635.09，在整体市场风险偏好下移的背景下，获取稳定的绝对收益成为了最为主流的投资选择，高股息策略备受青睐。在国家队资金的有力支撑、长期资金持续入市的支持下，银行板块估值扭转了自23年下半年开始的下跌趋势，今年上半年估值实现了稳步复苏。作为典型的高股息板块，银行板块相较于其他行业更具配置性价比。截至20...
标签： 银行业 -
低利率环境下日本银行业行为及经营模式分析
- 提问时间：2024/08/01
- 浏览量：306
- 提问者：匿名用户
[1个回答]外部环境变化影响机构展业状况，期间银行行为及经营模式均有所转变。1.资产端：信贷投放降速，低风险、高流动性资产配置力度提升泡沫危机后，信贷需求收缩拖累银行规模扩张节奏。1980年来，日本银行资产扩张历程可大体分为三个阶段：1）为对冲1985年“广场协议”后日元升值影响，货币政策再度转入宽松阶段，贴现率自1983年的5%逐步降至1987年初的2.5%，期间M1、M2增速分别自2.1%、7.6%上行至6.8%、11.5%，都市及地方银行年均信贷增速在11.3%左右，货币信用扩张提速，推动银行业快速扩表。1983-1990年间都市、地方、第二地方三类银行合计贷款、资产CAGR...
标签： 银行业 -
银行业行业景气度如何？
- 提问时间：2024/07/18
- 浏览量：158
- 提问者：匿名用户
[1个回答]整体承压与再分化。1.规模：下半年信贷增速继续回落，关注财政力度今年以来，受信贷节奏平滑、有效需求偏弱、手工补息整改、政府债偏慢等因素影响，商业银行规模扩张速度由去年国有行、城商行强劲，股份行、农商行趋缓的分化格局，转变为今年上半年行业规模增速普遍下行态势。展望2024年下半年，预计信贷增速保持回落，降幅趋缓，银行整体规模增速趋势取决于政府债发行力度。24年上半年财政节奏偏慢，信贷节奏平滑，下半年预计在需求偏弱和手工补息整改压力下，信贷增速依旧承压。板块间来看，预计国有行信贷扩张相对优势仍在，去年高增长基数下信贷增速可能下调较多，但增量预计依旧不低；经济发达区域城农商行在“经济大省...
标签： 银行业
快速提问
海量报告支持，行业专家解读
海量文库支持，行业专家解答
-
1
沃巴查芒
68次解答 -
2
每日新报
61次解答 -
3
StartYourFinance
57次解答 -
4
999感冒灵
55次解答 -
5
王中王
1次解答
