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中国银行研究报告:手续费正增长,成本收入比下降.pdf
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- 2024/04/01
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- 广发证券
中国银行研究报告:手续费正增长,成本收入比下降。中国银行发布2023年年报:23年营收、PPOP、归母净利润同比分别增长6.4%、3.5%、2.4%,增速较23Q1~3分别变动-0.64pct、-0.22pct、+0.82pct。从累计业绩驱动来看,规模增长、非息收入、成本收入比等为主要正贡献,净息差收窄形成一定拖累。亮点:(1)信贷规模保持高增。23年生息资产同比增速为12.8%,其中,贷款规模增长13.7%,较23Q1~3提升0.3pct,主要增量贡献来自对公,重点支持科技创新、先进制造、绿色发展和中小微企业;23年同业资产规模压降,或受资本新规影响。(2)不良率稳定,拨备覆盖率上升。公司...
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中国银行研究报告:“走出去”的特色大行.pdf
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- 2024/02/27
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- 招商证券
中国银行研究报告:“走出去”的特色大行。历史悠久,具有外汇外贸基因。中国银行在1912年由孙中山批准成立,是中国历史最悠久的银行。1949年,中国银行被新中国政府接管,主要负责外汇经营管理工作,在稳定金融物价、促进对外贸易方面发挥重要作用。管理层较为年轻,经验丰富。中行管理层多由中央从其他金融机构或政府部门调任,任职基础扎实,大行经验丰富,管理层执行力强。现任董事长葛海蛟先生出生于1971年,较为年轻,曾任河北省委常委、副省长、中国光大集团股份公司执行董事、中国光大银行执行董事、行长等。2、全球化、综合化、数字化成为优势境外资产占两成。中行重点拓展“一带一路...
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中国银行研究报告:厚植国际特色,深化综合经营.pdf
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- 2023/12/05
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- 华泰证券
中国银行研究报告:厚植国际特色,深化综合经营。中国银行国际布局领先,综合金融服务能力较强。截至6月末,公司共拥有532家境外分支机构,覆盖63个国家和地区,海外机构数量、人员占比及区域覆盖广度均稳居同业第一。区域布局上,以中银香港为核心联动东盟湾区,一带一路战略的深入推进打开海外业务拓张空间。集团旗下子公司众多,各类业务牌照在同业中最为齐全,综合金融服务优势显著。公司旗下还拥有我国最大的村镇银行集团中银富登,普惠金融发展大有可为。中国银行数字化转型提速,科技投入稳步增长,提升运营效率,夯实客户基础。业务经营:对公占比较高,资产质量向好对公业务占比较高,境内资产质量改善显著。中国银行贷款占比同业...
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中国银行分析报告:信贷规模高增,营收韧性依旧.pdf
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- 2023/10/31
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- 广发证券
中国银行分析报告:信贷规模高增,营收韧性依旧。中国银行发布2023年三季度报告:23Q1~3营收、PPOP、归母净利润同比分别增长7.1%、3.7%、1.6%,增速较23H1分别变动-1.83pct、-1.46pct、+0.77pct。从累计业绩驱动来看,规模增长、有效税率是主要正贡献,净息差收窄、拨备计提等因素形成一定拖累。亮点:(1)信贷规模保持高增。资产端,23Q3末生息资产同比增速为12.0%,其中,贷款规模增速为13.4%,与23H1增长水平基本相当,贷款占生息资产比重较23H1提升10bp至63.4%。投资类资产增速同样不低,占生息资产比重维持在22.1%。负债端,23Q3末计息负...
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中国银行分析报告:营收高增,息差小幅收窄.pdf
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- 2023/08/31
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- 广发证券
中国银行分析报告:营收高增,息差小幅收窄。中国银行发布2023年半年度报告,可比口径下23H1营收、PPOP、归母净利润同比增长8.9%、5.2%、0.8%,23Q2单季度营收、PPOP、归母净利润同比增长6.1%、1.6%、1.0%。从上半年累计业绩驱动来看,规模增长是主要正贡献,息差和拨备计提是主要负贡献。财报亮点:(1)存贷款同比多增,资产负债结构优化。23H1新增贷款1.71万亿元,同比多增0.47万亿元,93%投向对公贷款,以制造业、基建、租赁商服为主,低收益票据规模大幅压缩,零售贷款同比少增,主要是按揭贷款规模在下降。23H1末贷款同比增速达到13.6%,贷款占生息资产比重提升至6...
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中国银行(601988)分析报告:息差同比上升,不良生成压力缓释.pdf
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- 2023/03/31
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- 广发证券
中国银行(601988)分析报告:息差同比上升,不良生成压力缓释。中国银行披露2022年度报告,全年营收、PPOP、归母净利润同比增长2.1%、2.0%、5.0%,22Q4单季营收、PPOP、归母净利润同比增长0.5%、1.3%、2.5%。累计业绩拆分来看,规模增长、拨备计提、有效税率为主要正贡献,息差、非息为主要负贡献。22年非息收入同比降幅较前三季度进一步扩大,受资本市场波动影响,理财、基金等代理类中收下滑,债券市场浮亏较大。22年资产减值损失计提与21年相当,考虑到贷款质量趋势向好,贷款减值损失同比少提55亿元,信用成本同比下行10bp至0.56%,支撑业绩释放。外币存贷利差大幅走扩,息...
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中国银行(601988)研究报告:息差回升,资产质量稳中向好.pdf
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- 2022/10/31
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中国银行(601988)研究报告:息差回升,资产质量稳中向好。中国银行发布2022年三季度报告,我们点评如下:前三季度累计营收、PPOP和归母净利润同比分别增长2.58%、2.23%、5.85%,分别较22H1变化-0.81pct、0.43pct、-0.46pct,从业绩驱动来看,规模增长、拨备计提、有效税率降低是主要正贡献,息差、中收和其他收支形成一定拖累。其中22Q1~3中收同比负增7.58%,除了上年同期基数高以外,预计是受到资本市场低迷影响,代理业务收入有所下滑。存贷高增,息差回升持续。22Q3末公司净息差1.77%,同比上升5bp,较22H1回升1bp。资产端,公司22Q3末生息资产...
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