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2023年非银金融行业投资策略：破晓东风始放晴.pdf
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- 2022/12/10
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- 中泰国际
2023年非银金融行业投资策略：破晓东风始放晴。01证券行业回顾及2023年投资策略；02保险行业回顾及2023年投资策略；03多元金融板块2023年投资策略。
标签：金融非银金融投资策略
消费金融行业分析：资产质量可控，断直连影响几何？.pdf
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- 2022/12/07
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- 招商证券
消费金融行业分析：资产质量可控，断直连影响几何？17年消费贷爆发式增长，随后增速显著下滑。截至22年9月末，广义消费贷款规模为56万亿元，狭义消费贷款（狭义不包括按揭）规模为17.08万亿元。17年我国消费贷款激增，17年末有63%的高增速，与房地产限贷有关。17年末消费贷开启强监管模式，P2P也受到显著遏制，随着疫情抑制居民消费动力和场景，消费贷增速显著下滑，22年9月末狭义消费贷增速为5.42%。以传统银行为中心，互金平台、民营银行和消金公司为辅的消费金融格局。商业银行占据绝对地位，信用卡约占51%市场份额，其次是银行自营的消费贷款，约占13%。随着监管逐步规范互联网金融管理，持牌消金公司...
标签：消费金融金融资产
金融行业-资本补充类工具专题：2023，二永债如何展望？.pdf
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- 2022/12/06
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- 民生证券
资本补充类工具专题：2023，二永债如何展望？2022年11月，在疫情防控政策优化、地产政策密集发布和资金面收紧的多重因素影响下，市场预期在转向，债市经历快速下跌，二永债收益率大幅攀升。11月25日，在央行引导下资金利率宽松，叠加降准落地，二永债收益率在小幅下行后短暂震荡，但债市情绪仍未稳住。随着“第三支箭”出台，地产政策的进一步加码，市场再度下跌，二永债收益率也同样面临大幅回升，票息吸引力已愈发凸显，如何看待这一品种的配置机会？市场调整后，类比其他金融次级债价值如何？其中除了条款差异之外，一方面需考虑票息，另一方面需考虑流动性。通过对比商业银行二级资本债、保险公司次级...
标签：金融
非银行金融行业2023年投资策略：行到水穷处，坐看云起时.pdf
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- 2022/12/05
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- 海通证券
非银行金融行业2023年投资策略：行到水穷处，坐看云起时。1.保险：资产端+负债端+政策端均在底部修复中；2.券商：资本市场改革持续推进，ROE提升空间大。
标签：金融银行投资策略
金融行业专题研究：欧洲独立资管机构破局转型之道.pdf
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- 2022/11/25
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- 华泰证券
金融行业专题研究：欧洲独立资管机构破局转型之道。欧洲资管行业历经百年发展，银行及保险系巨头手握股东渠道资源一骑绝尘，Insight、安本标准等银行、保险系资管公司规模排名及市占率快速提升。而独立资管机构逆势而行，与第三方销售平台积极合作，打破行业销售渠道固有思维。在历史浪潮中坚定聚焦主业，奋楫笃行，重塑行业格局。领先独立资管施罗德坚定独立定位，通过因地制宜的差异化战略谱写国际业务诗篇，收购整合及投资研究能力领先行业。本篇报告是资管长青系列五，从行业领军者凝聚主业实现跨越发展，看欧洲独立资管机构破局转型之道。坚定主业逆势而行，成就领先独立资管欧洲资管行业以英国为主阵地，倚靠优势地理位置和友好投资...
标签：金融资管
金融行业2023年投资策略：资产端要素再平衡下的金融业.pdf
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- 2022/11/23
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- 中信证券
金融行业2023年投资策略：资产端要素再平衡下的金融业。银行：把握信用资产的“量”与“质”。1）“量”维视角：资产结构生变。2007年以来，宏观杠杆率先后经历企业、居民、政府部门的提升，对应银行信贷呈现基建-制造业-零售-基建的驱动特征，下阶段关注存量债务借新需求，以及经济转型外生需求。2）“质”维视角：新周期起点。行业来看，资产质量步入信用周期后程，风险抵补能力修复至周期前水平，后续关注地产链质量修复进程；个体而言，问题资产暴露处置进程不一，“早出清”银行步入拨备反哺阶段。...
标签：金融投资策略
2023年港股非银金融行业年度投资策略：长线布局券商及财险龙头.pdf
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- 2022/11/14
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- 兴业证券
2023年港股非银金融行业年度投资策略：长线布局券商及财险龙头。海外流动性边际改善，国内经济复苏、宽信用动能恢复，2023年整体风险偏好或回暖，成交额、投资收益均有望改善。1）2023年，美国政策利率见顶，叠加美国经济预期走弱，长债利率有望见顶回落，从而提升外资风险偏好。2）中国结构性稳增长政策持续发力，8、9月份社融数据较前期好转，宽信用动能逐步恢复，2023年中国经济基本面终将迎来改善，外资有望重新配置中国优质资产。资本市场改革政策频出，行业马太效应增强。1）全面注册制呼之欲出，注册制对券商的定价能力、承销能力提出更高的要求。2）科创板做市制度正式发布，合规、风控良好的头部券商在资本实力、...
标签：金融财险港股券商投资策略
中国AI+金融行业发展研究报告.pdf
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- 2022/11/12
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- 艾瑞咨询
中国AI+金融行业发展研究报告。金融机构内部市场竞争加剧、金融机构人力成本上升、金融市场监管趋严等客观环境驱使金融机构不断投入预算采购前沿科技，改善传统作业模式，提升金融业务运营水平。AI+金融作为优化金融业务场景的应用技术工具，主要应用于金融机构IT总体架构的中台层与渠道层，精细化解决具体场景的业务数字化诉求。总体而言，AI+金融在金融机构的内生需求、资本持续投入、政策不断扶持的驱动下，获得较为长足广阔的发展空间。本报告将AI+金融的落地产品分为计算机视觉、机器学习、知识图谱、智能语音与对话式AI、自然语言处理五种类型，将AI+金融的落地场景分为安防与身份识别、信贷风控与合规控制、精准营销、...
标签：金融 AI
金融行业专题研究：从海外经验看养老目标产品体系构筑.pdf
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- 2022/11/11
- 248
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- 华泰证券
金融行业专题研究：从海外经验看养老目标产品体系构筑。个人养老金配套政策加速落地，养老第三支柱扩容蓄势待发、影响深远。账户制政策推出、税优细节明确、基金投资制度落地，实质性发展值得期待，路径探索如火如荼。借鉴美国成熟的三支柱养老体系，个人账户蓬勃发展满足多层级的养老需求。其壮大的核心抓手之一是成熟的养老产品体系，而专业资产管理公司是产品的核心供给者，养老目标基金成为重要的增量产品。我国个人养老金良性发展壮大需要专业机构提供优秀产品支持。公募基金公司作为养老产品的重要供应商，可借鉴海外经验打造特色目标系列产品体系，顺势而为开拓发展新引擎。海外养老产品：体系构建完善，目标基金各具特点美国养老体系由政...
标签：金融
非银金融行业2022年债券投资手册之一：证券行业信用研究与投资序列.pdf
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- 2022/11/09
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- 华创证券
非银金融行业2022年债券投资手册之一：证券行业信用研究与投资序列。证券行业信用风险特征：1、行业周期性较强，与资本市场景气度密切相关。宏观经济走势良好会提高资本市场的景气度，推动证券的一级发行与二级交易，有利于证券公司增加业务收入；2、业务同质化严重，行业竞争激烈。经纪业务为证券公司的传统业务，为客户买卖证券提供交易通道，本质上属于通道业务，随着行业市场份额的竞争，佣金率日益降低；3、存在合规风控的严格监管，属于高度监管行业。证券行业受到严格的监管措施，严格的监管体系有利于降低证券行业信用风险；4、从债券市场风险溢价来看，证券行业信用风险水平较低，整体略高于银行。当前来看券商次级债剩余期限普...
标签：债券金融证券债券投资
多元金融行业分析及年度策略：走出谷底，于波动中修复.pdf
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- 2022/11/03
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- 华泰证券
多元金融行业分析及年度策略：走出谷底，于波动中修复。多元金融行业今年面临行业自身和外部宏观环境双重压力。展望明年，主要子板块有望逐步从低谷中走出，在震荡中修复。互联互通加深、产品生态丰富、IPO改革有望加强港交所的长期韧性，关注宏观逆风对市场成交额的影响。航空租赁龙头的投资主线重新回到全球航空业的修复，在全球流动性收紧和衰退风险上升的背景下，优质航空租赁龙头的优势有望凸显。互联网助贷龙头行业自身策略调整和贷款定价下调的压力有望缓解，监管细化和整改推进有望降低部分市场担忧，贷款增速和贷款质量修复速度可能取决于经济企稳。关注港交所、中银航空租赁、陆金所和360数科。港交所：短期等待市场企稳，长期韧...
标签：金融
毕马威-金融行业：2022年上半年金融科技动向.pdf
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- 2022/10/29
- 188
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- 毕马威
毕马威-金融行业：2022年上半年金融科技动向。由于俄乌冲突的不确定性、持续的供应链挑战以及不断上升的通胀率和利率对公私企业带来了严重打击，金融科技市场在2021年末弥漫着的乐观情绪已在2022年上半年快速转变为对未来可能出现经济衰退的忧虑。在2021年下半年至2022年上半年，全球金融科技投资总额与金融科技交易宗数均出现下跌。美洲与欧洲、中东与非洲（EMEA）的金融科技投资均出现下滑，而亚太区的金融科技投资则创下历史新高，主要归因于数宗大型并购交易，包括Block对澳大利亚企业Afterpay的279亿美元的收购。2022年上半年，支付领域占据金融科技投资的最大份额（436亿美元），其次是加...
标签：金融金融科技
金融行业：中国小微普惠数字化进程2022.pdf
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- 2022/10/24
- 271
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- 易观分析
金融行业：中国小微普惠数字化进程2022。01普惠小微金融为银行业重要发力点；02银行普惠金融信贷投放现状；03普惠小微数字金融实践进程；04科技赋能普惠小微典型案例；05普惠金融业务发展趋势和建议。
标签：金融数字化
金融行业出海专题研究：从传统到新兴，金融出海正当时.pdf
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- 2022/10/21
- 332
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- 华泰证券
金融行业出海专题研究：从传统到新兴，金融出海正当时。我国金融行业对海外市场的探索，既有传统领域的资本和业务出海，也有新兴领域的技术和经验输出。多元金融领域具有代表性的航空租赁和支付处于不同的出海阶段。中资背景公司已跻身全球航空租赁龙头；支付公司优势突出，未来有望受益于跨境支付和服务当地带来的新机遇。银行和券商在出海道路上持续探索。中资银行国际业务重心正向加强“一带一路”布局方向转变；券商寻求境外业务突破，正逐步迈向创利阶段。建议关注中银航空租赁、富途控股、中金公司（H）、工商银行（A+H）。航空租赁：出海历史较长，成绩斐然我国航空租赁行业于2006年走向海外。如今中资公...
标签：金融
毕马威-金融行业：全球金融监管动态月刊.pdf
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- 2022/10/19
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- 毕马威
毕马威-金融行业：全球金融监管动态月刊。欧洲银行业管理局发布了关于欧盟反洗钱和反恐怖融资监管机构运作的第二份报告，呼吁反洗钱和反恐怖融资机构的主管更积极地投身到此监管活动中。
标签：金融金融监管

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