信托公司廉洁风险防控重点有哪些？

以下针对作风形象风险、 内控管理风险、业务廉洁风险、岗位廉洁风险及违纪违法风险，着力构建“以岗位为点、以 业务为线、以制度为面、管事管人”的全面风险防控体系。

1.作风形象风险

作风形象风险防控重点围绕“四风”隐患，聚焦重部署轻落实、指标业绩不实、脱离实 际、淡漠群众利益、超标准执行履职待遇、缺乏责任担当、“三公”管理不严格、福利发放 不合规等流程环节，设置廉洁风险防控点 10个，超前防范，坚决纠正“四风”和损害群众利 益的问题。

2.内控管理风险

防控内控管理风险应坚持党对企业的领导，重点聚焦人财物关键流程，突出权力制约 核心。一方面加强科学民主决策的保障，聚焦决策机制不健全、决策内容不合规、决策准备 不充分、决策过程不民主、决策执行不到位等隐患，坚持加强党的领导和完善公司治理相统 一，明确各级纪检部门的监督职责和决策管理部门、决策执行部门的工作职责。围绕决策机 制、决策内容、决策准备、决策执行设置廉洁风险防控点 8个，超前防范违规决策、擅自决策、变通执行重大决策等问题的发生。

另一方面，加强权力运行的规范，干部人事领域突出党管干部原则，聚集招聘、考核、 任免等流程，设置廉洁风险防控点 4个；财务管理领域聚焦银行账户管理、票据印鉴管理、 资金支付、资金运作、预算编制分析、财务报告信息披露及资产出租转让等关键流程，设置 廉洁风险防控点 7个；招标采购领域聚集招标采购、非招标采购及一般物资采购流程，设置 廉洁风险防控点 15个。

3.业务廉洁风险

业务廉洁风险防控主要围绕信托公司信托业务和固有业务。参照《关于调整信托业务分 类有关事项的通知（征求意见稿）》，信托公司信托业务主要涉及资产管理类信托业务、资产 服务类信托业务和公益/慈善类信托业务，信托公司固有业务主要涉及贷款、非上市股权投 资、证券投资等。结合需求调研、尽职调查、业务审批、产品推介、运营管理等基本流程环 节及不同业务特性，设置信托业务廉洁风险防控点 34个，固有业务廉洁风险防控点 7个，落 实责任意识，严格审批控制，超前防范此类风险。

4.岗位廉洁风险

防控岗位廉洁风险应重点识别“关键少数”和重点岗位廉洁风险点，将领导班子、中 层管理人员、关键岗位、一线服务人员确定为重点岗位，结合岗位职责从自律能力、制度缺 陷、流程缺陷、职责缺陷、外部因素评估共性风险与特性风险，落实权力制衡、部门管控、 上下游岗位监测及风险事项报告处置的措施，设置廉洁风险防控点 105个。

5.违纪违法风险

违法违纪行为是廉洁风险防控的底线，防控违纪违法风险应聚焦线索收集、问题报告、 监督整改流程，设置廉洁风险防控点 4个，通过线索提示，及时发现、控制倾向性苗头性问 题，建立健全违纪违法风险防控系统，对各类违法违纪线索开展常态化分析，实现实时预警 机制，及时有效防控此类风险。