2026台湾财富管理趋势报告-毕马威.pdf

全球財富重心向亞太轉移，臺灣憑藉半導體產業優勢與充沛民間資金，正加速邁向亞洲資產管理樞紐。本報告基於KPMG專業觀察，深入解析2026年臺灣財富管理市場的六大關鍵趨勢，揭示政策、科技與人口結構變遷對行業的深遠影響。

市場規模與政策驅動效應

在「財富管理新方案」與「亞洲資產管理中心」政策的雙重驅動下，臺灣財富管理市場呈現爆發式增長。2025年底資產管理規模突破36兆元新臺幣，提前達成政策階段性目標。法規鬆綁使得銀行與證券商高資產業務全面開放，服務客戶數與管理資產規模均創歷史新高。境內共同基金規模突破10兆元，ETF成為重要增長引擎，全權委託業務亦因政府基金與保險資金投入而大幅擴張。

資產配置結構的深化與多元化

高資產族群的投資偏好正從傳統股債向另類投資延伸。私募股權、私募信貸及未具證境外基金等另類資產，因其低相關性與潛在高回報，成為資產配置的重要組成。政策開放銀行信託投資境外另類基金，促使金融機構積極引進國際優質產品，滿足高淨值客戶分散風險與增強收益的需求。同時，機器人理財資產規模顯著增長，生成式AI與大數據技術的應用提升了服務效率與精準度，推動財富管理向智能化、普惠化方向演進。

財富傳承服務的生態系建構

面對超高齡社會與家族企業接班潮，財富傳承業務從單一遺產分配轉向綜合性規劃。保險金信託、家族信託及數位資產託管等創新工具，結合稅務、法律與家族治理專業，構建起安全、合規的傳承生態系。特別是針對數位資產與跨境資產的複雜性，金融機構通過技術創新與合規架構設計，確保財富能安全、有序地跨世代傳遞。整體而言，臺灣財富管理市場正朝向國際化、科技化與全面化方向發展，潛力巨大。