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FOF基金2024年一季报分析：稳健债券型FOF引领市场，个人养老金基金稳步前行.pdf
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- 2024/04/24
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- 国投证券
FOF基金2024年一季报分析：稳健债券型FOF引领市场，个人养老金基金稳步前行。截至2024Q1，全市场共有499只公募FOF基金，相比于上季度末增加13只，基金规模合计为1433.49亿元，相比于上季度末下降108.88亿元，下降7.06%。新发市场升温，发行规模相比于上季度末出现小幅增长。2024Q1共成立了15只FOF基金，合并发行份额为34.78亿份，相比于上季度末增长了21.35%。业绩表现：偏债型FOF整体表现优于平衡型以及偏股型FOF偏债型、平衡型以及偏股型FOF基金2024Q1区间收益率中位数分别为0.54%、-1.19%以及-2.06%，偏债型FOF基金业绩表现更佳。配置分...
标签： FOF 个人养老金债券养老金基金
华夏基金个人养老金一周年洞察报告.pdf
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- 2024/02/20
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- 华夏基金
介绍了个人养老金一周内运行情况。近年来，随着人均寿命不断延长，人们生育观念的变化，我国已经进入深度老龄化社会①，养老问题逐渐凸显。党的二十大报告明确提出“完善基本养老保险全国统筹制度，发展多层次、多支柱养老保险体系”。因此，立足国情，借鉴国际经验，努力构建以基本养老保险为基础，以企业年金和职业年金为补充，与个人养老金相衔接的“三支柱”养老保障体系已不可或缺。
标签：个人养老金养老金基金
养老FOF、养老理财等个人养老金产品怎么样了？.pdf
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- 2024/01/03
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- 中信证券
养老FOF、养老理财等个人养老金产品怎么样了？养老产品市场格局：多体系全覆盖。目前我国个人养老金产品主要有养老FOF、养老理财、养老保险和养老储蓄四种。多体系的个人养老金产品能够满足投资者多样化、多层次的需求。养老储蓄是银行专门为养老目标设立的储蓄产品，安全性最高；现有的专属商业养老保险多包括稳健型和进取型两个账户；养老理财的权益持仓较低，适合低风险偏好投资者；养老FOF的权益持仓远高于养老理财，理论上具有更高的长期收益。养老FOF：权益持仓中枢向海外看齐，收益不及预期。根据Wind数据，截至2023年三季度末，养老FOF规模仅为749亿元，已经连续5个季度收缩。原因在于其权益持仓较高，叠加股...
标签： FOF 个人养老金养老金理财
个人养老金试点首年追踪与展望.pdf
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- 2023/11/24
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- 平安证券
个人养老金试点首年追踪与展望。发展现状：产品扩容，参加人数增长。个人养老金制度试行一年以来，呈现出开立个人养老金账户人数稳步增长，但在参保人群的渗透率不高的发展特征；实际总缴费金额增长，但实际缴费人数占比有限、户均缴费水平远低于政策规定的每人每年12000元的上限，有待进一步发展。截至2023年11月14日，个人养老金产品目录共741款产品，产品数量多但结构分布不均——储蓄（占比约63%）>基金>保险>理财；预计个人养老金储蓄产品规模最大。个人养老金基金销售机构名录数量上以银行和券商居多，规模上以银行和第三方机构为主，马太效应显著。四类机构各有千秋，满...
标签：个人养老金养老金养老
个人养老金试点一周年的回顾与展望.pdf
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- 2023/11/10
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- 中信证券
个人养老金试点一周年的回顾与展望。1.我国养老体系现状2.个人养老金政策新动态3.个人养老金试点一周年以来的发展概况4.个人养老储蓄：聚焦低风险偏好需求5.个人养老金理财：稳健策略为主6.个人养老金保险：保障范围较广，组合可自由转换7.个人养老金基金：配置理念清晰，偏好偏股产品8.产品各具特色，机构差异化发展9.风险因素。
标签：养老金养老个人养老金
基金专题研究：个人养老金FOF多维度定量分析指标刻画初探.pdf
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- 2023/03/07
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- 西南证券
基金专题研究：个人养老金FOF多维度定量分析指标刻画初探。个人养老金公募产品名录正式发布。2022年11月18日，证监会发布了最新个人养老金基金名录，截至目前共纳入养老目标基金共计129只，其中目标日期型养老FOF共50只，目标风险型养老FOF共79只。养老FOF市场情况：自2018年首批养老FOF发行以来，截至2023年1月18日，我国公募FOF中养老目标型FOF共发行209只，管理总规模达950.31亿元。以投资策略分类，目标风险型养老FOF的数量较多且管理规模较大，共发行117只，合计规模为770.46亿元。养老目标型FOF产品持续扩容，但规模小微化特征明显，基金管理人头部效应明显。目标...
标签：养老金基金个人养老金 FOF
个人养老金专题研究：养老FOF管理团队巡礼（二）.pdf
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- 2023/03/06
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- 招商证券
个人养老金专题研究：养老FOF管理团队巡礼（二）与普通基金相比，养老FOF更鼓励投资人长期持有，因此对管理团队提出了更高的要求。本文作为养老FOF管理团队巡礼的第二篇，我们继续梳理了市场上养老FOF管理规模靠前的几家基金公司养老FOF团队的投资理念、投资策略和产品布局，文末整理了团队信息要素表，供投资者参考。从投资理念与组合策略来看，11家养老FOF团队均强调了资产配置的重要性，在基金研究体系上都有完整的定量及定性分析流程。嘉实基金：采用“Beta+资产配置的Alpha+行业配置的Alpha+基金选择的Alpha”的资产配置框架，构建“核心+卫星&rdquo...
标签：个人养老金养老金管理团队 FOF
养老金专题报告：触达“最后一公里”，个人养老金扬帆起航.pdf
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- 2023/02/08
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- 信达证券
养老金专题报告：触达“最后一公里”，个人养老金扬帆起航。制度框架清晰明确，先行试点正式开启。系列制度正式发布，个人养老金制度框架加速落地。从运作模式看，个人养老金制度采取“两层账户+多种金融产品+封闭运营”的运作模式，参加基本养老保险的劳动者可自愿参加，通过建立个人养老金账户并开设对应的资金账户进行缴费，同时明确每年12000元的缴费上限。2）以账户制为基础，发展养老保障“第三支柱”，随着个人养老金制度的不断完善，税优政策的不断优化以及相关个人养老金产品种类和配套服务的不断丰富和完善，我国居民养老理念将有望从“...
标签：养老金个人养老金
保险行业专题报告：个人养老金全景十八问.pdf
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- 2023/01/03
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- 华西证券
保险行业专题报告：个人养老金全景十八问。个人养老金是政府政策支持、个人自愿参加、市场化运营的补充养老保险制度。其中，政策支持主要体现为税收优惠政策。缴费环节抵税额度12000元/年，投资环节投资收益暂不征收个人所得税，领取环节税率3%，较此前试点的个税递延养老保险的7.5%有所下降。本文尝试对个人养老金的相关问题进行回答，估算其体量及对A股的影响，并与美国401K计划和IRA计划进行比较。建议哪些人参与个人养老金？当应纳税所得额在14.4万元/年以上时，节税的影响增厚收益率超过20%（非年化）。我们仍需综合考虑参与人距离退休年限、流动性需求、其投资能力及个人养老金划定范围的产品投资能力。朴素地...
标签：保险养老金个人养老金
保险行业专题：如何布局个人养老金落地？.pdf
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- 2022/12/20
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- 太平洋证券
保险行业专题：如何布局个人养老金落地？“养老三支柱“中，第一支柱基本养老保险累计结余6.4万亿，第二支柱企业年金和职业年金规模4.4万亿，（2.6万亿企业年金和1.8万亿职业年金），第三支柱个人养老金规模仅1700亿左右，且第一、二支柱已经难以承担全部养老需求。因此，2018年后，第三支柱发展迫在眉睫，先是以养老产品试点先行展开，由于税收政策等因素，收效并不大；2022年4月，国务院办公厅发布《关于推动个人养老金发展的意见》，此后政策密集出台，全国36个城市试点个人养老金账户，至11月18日，养老基金Y份额开售，标志着四大养老金融产品正式开启新一轮竞争。经过对市场上四大...
标签：个人养老金养老金保险
个人养老金专题研究：养老FOF管理团队巡礼.pdf
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- 2022/12/09
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- 招商证券
个人养老金专题研究：养老FOF管理团队巡礼。与普通基金相比，养老FOF更鼓励投资人长期持有，因此对管理团队提出了更高的要求。本文我们梳理了12家市场上养老FOF管理规模较大、长期业绩较好的基金公司养老FOF团队的投资理念、投资策略和产品布局，文末整理了团队信息要素表，供投资者参考。从投资理念与组合策略来看，12家养老FOF团队均强调了资产配置的重要性，在组合管理时需要注意分散投资与风险控制，并且在基金研究体系上非常完善。交银施罗德基金：由量化驱动投资策略，战略+战术配置调整资产配置比例，构建“核心+卫星”组合，偏好主动型产品；兴证全球基金：自下而上选择优秀基金管理人构建...
标签：个人养老金养老金养老 FOF 管理团队
个人养老金跟踪分析报告：三支柱落地开闸，供给侧蓄势待发.pdf
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- 2022/12/08
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- 东方证券
个人养老金跟踪分析报告：三支柱落地开闸，供给侧蓄势待发。引言：今年4月顶层设计思路发布，经过半年的酝酿与筹备，11月4日个人养老金制度正式落地，制度运行一月有余，目前已逐步搭建起账户端、渠道端、产品端、机构端、平台端、监管机构为一体的个人养老金制度体系。顶层设计落地，细则逐步完善。1）政策端，对产品设计、税收优惠、平台搭建等方面的规范落地，11月25日试点地区名单的公布寓意着个人养老金正式起航；2）居民端，参与流程明晰，每年1.2万元缴费上限，结合EET模式与3%的领取税率优惠，制度吸引力逐步增强；3）渠道端，公布首批37家基金销售机构名录，基本以非货币代销保有量规模为参考，主流机构在列，基本...
标签：个人养老金养老金养老
个人养老金产品的现状梳理与趋势展望分析.pdf
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- 2022/11/30
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- 中信证券
个人养老金产品的现状梳理与趋势展望分析。1.构建多支柱养老体系，促进社会保障事业可持续发展2.个人养老金制度启动实施：政府政策支持、个人自愿参加、市场化运营3.养老目标基金：配置理念清晰，规模稳步增长4.养老理财产品：稳健配置策略为主，引入收益平滑机制5.专属商业养老保险：保障范围较广，组合可自由转换6.三类机构各具特色，预计将在养老金融领域走出差异化发展之路
标签：个人养老金养老金
资产管理业专题研究：个人养老金产品的现状梳理与趋势展望.pdf
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- 2022/11/29
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- 中信证券
资产管理业专题研究：个人养老金产品的现状梳理与趋势展望。个人养老金制度启动实施。2022年11月25日，人社部等发布《关于公布个人养老金先行城市（地区）的通知》，个人养老金制度在36个先行城市（地区）正式启动实施。个人养老金制度的参与流程包括开立账户、缴费、投资、领取，税收优惠采用EET模式，参加人自主决定购买个人养老金产品，包括符合规定的储蓄存款、理财产品、商业养老保险、公募基金等。个人养老金产品梳理及参与机构概览。1）个人养老储蓄：首批23家商业银行发行的储蓄存款（包括4家国有大行发行的特定养老储蓄）。2）个人养老金理财产品：包括养老理财产品及其他理财产品，已纳入养老理财试点的11家理财公...
标签：资产管理个人养老金养老金
个人养老金制度下的公募FOF发展专题报告.pdf
- 3积分
- 2022/11/18
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- 华泰证券
个人养老金制度下的公募FOF发展专题报告。全球OECD国家2020年底整体养老金规模达54.06万亿美元，在统计的22个OECD国家中，超过半数国家的养老第三支柱覆盖率在15%-25%区间内。2022年11月4日，人社部等五部门联合发布印发《个人养老金实施办法》，标志着我国个人养老金制度进入实质性推动落地阶段。我国公募FOF自2017年发展至今，5年时间里77家基金公司共成立了356只产品，其中半数以上为养老目标FOF。在证监会发布《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》后，各基金公司纷纷成立目标风险FOF和目标日期FOF的Y类份额，成为助力个人养老金发展的重要金融产品。发达国家...
标签：个人养老金养老金养老

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