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不良资产行业周期特征、收购及处置模式分析
- 提问时间：2024/04/07
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- 提问者：匿名用户
[1个回答]处置方式多元，把握跨周期平衡。1.周期特征：收购端逆周期，处置端顺周期不良资产行业同时具备顺周期和逆周期特征。大部分行业都呈现出顺周期特征，即在经济环境好的时候生产量和销售量均增加，在经济下行时生产量和销售量均下滑。而不良资产管理公司的特殊之处在于，其资产收购端呈现出逆周期特征，资产处置端则呈现出顺周期特征，因此能够发挥金融稳定器作用，及时消化经济运行中产生的不良资产，降低风险项目的传染性，缩小经济周期的波动程度。不良资产收购端呈现出逆周期特征。在经济环境低迷时期，企业经营绩效较差，抗风险能力弱的企业信用风险高企，容易出现资不抵债、资金链断裂等问题，从而导致不良资产供给大幅增加，不良资产价格承...
标签： 不良资产 -
租赁业不良资产概况
- 提问时间：2023/06/12
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- 提问者：匿名用户
[1个回答]租赁公司近三年不良率总体小幅爬升。据公开信息，截至2022年6月，全国融资租赁公司（下称“租赁公司”）总数约11,603家，较2022年初减少314家。其中受银保监会监管的境内注册金融租赁公司（下称“金租公司”）共71家，在中国银行业协会发布的《中国金融租赁行业发展报告（2021）》中披露，金融租赁行业总资产规模为人民币3.58万亿元，其余为受各地金融局监管的境内/境外融资租赁公司（下称“融租公司”）。结合租赁业的业务特点和监管指标，租赁公司资产质量主要参考融资租赁资产不良率、关注类融资租赁款占比两项指标。我们选取了33家...
标签： 租赁 不良资产 -
地产业不良资产问题的形成原因是什么？
- 提问时间：2023/03/15
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- 提问者：匿名用户
[1个回答]1.负债风险持续增加过去几年，一些房企为了规避监管，改变杠杆结构，寻求利用更隐性，代价更高的杠杆。这种隐性杠杆可能计入少数股东权益，也可能无法在三张表中直接观察到。供应链融资本身是有益的，但这种融资的具体细节观察起来也容易晦暗不明。虽然我们相信三道红线规则发布后监管对房企的杠杆情况掌握更加充分，但绝大多数市场的参与者并不能洞悉房企的负债全貌。在投资者信息不充分、不完全的情况下，信心恢复就需要更长的时间。利用境外负债，也增加了行业潜在风险。房地产的供求两头在境内，利用境外负债不仅要承受人民币汇率的风险，还要承受境外债权人不同于境内的信用评价。历史上，低利率的美元借款看似为部分开发企业提供了低廉的...
标签： 地产 不良资产 -
不良资产管理行业机遇是哪些？
- 提问时间：2022/09/27
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- 提问者：匿名用户
[1个回答]你好，在《普华永道-中国不良资产管理行业改革与发展白皮书：山重水复疑无路，柳暗花明又一村》中，详细介绍了不良资产管理行业的机遇，如果想要查看更多内容，请下载原报告。一、市场地位上升在经济面临下行压力叠加疫情影响时，风险呈现出复杂多变和集中爆发的特征，金融风险和非金融风险相互叠加渗透。随着风险的暴露，不良资产处置的重要性日益上升，资产管理公司的市场地位也愈发重要。2021年，监管机构出台多个新政策或征求意见稿，推动资产管理公司在风险化解中发挥积极作用。资产管理公司应坚持回归本源、聚焦主业，主动担当作为，切实发挥逆周期的救助性功能，重点包括协助中小银行金融机构改革化险，支持房地产行业风险化解，积极...
标签： 资产管理 不良资产 -
不良资产管理行业面临的挑战体现在哪些方面？
- 提问时间：2022/09/27
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- 提问者：匿名用户
[1个回答]这个我知道，答案都来自报告《普华永道-中国不良资产管理行业改革与发展白皮书：山重水复疑无路，柳暗花明又一村》，如果有兴趣了解更多相关的内容，请下载原报告阅读。一、市场：业务领域分散、处置周期长1.业务领域分散随着我国经济结构调整与产业转型升级，不良资产的来源也从传统的“两高一剩”和房地产等行业向更多行业扩展，比如绿色低碳转型所影响的火电、供热、建筑等行业，跨国产业转移所涉及的服装业和初级制造业，以及受到疫情影响的餐饮零售业、旅游业等。不良资产管理公司的业务领域呈现出更加分散的特征。对于非传统的不良资产，资产管理公司对于行业的了解相对有限，仍处于边干边学的过程中。行业资源...
标签： 资产管理 不良资产 -
2021年不良资产市场参与者结构变化情况如何？
- 提问时间：2022/09/27
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- 提问者：匿名用户
[2个回答]我来概括一下，内容都来自报告《普华永道-中国不良资产管理行业改革与发展白皮书：山重水复疑无路，柳暗花明又一村》，如果想要更多了解的话，可以前往原报告查看。全国性AMC的数量保持不变，依然为信达、华融、东方、长城、银河五家。2021年11月，中国华融宣布引入中信集团、中保融信基金、中国信达、工银投资、中国人寿五家战略投资者，募资不超过420亿元。引战完成后，财政部仍为华融第一大股东，持股比例约27.76%；中信集团成为第二大股东，持股比例约23.46%。第五大资产管理公司——中国银河资产管理公司于2021年开业，除参与传统不良资产业务外，重点布局资本市场不良业务。地方AM...
标签： 不良资产 -
如何看待不良资产管理行业的发展历程？
- 提问时间：2022/09/27
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- 提问者：匿名用户
[1个回答]如果你对该问题感兴趣的话，推荐你看看《普华永道-中国不良资产管理行业改革与发展白皮书：山重水复疑无路，柳暗花明又一村》这篇报告，下面是部分摘录的内容，具体请以原报告为准。1.1.0阶段：政策性业务与商业化转型不良资产管理行业的第一个十年是以政策性业务和商业化转型为主的发展阶段。四大资产管理公司成立后主要对口接收、管理和处置四大国有商业银行4的不良资产，帮助四大行完成第一轮大规模不良资产剥离。国务院于2000年印发《金融资产管理公司条例》，对资产管理公司的性质、业务范围、收购资金来源、经营管理等方面进行了规定，明确收购、管理和处置国有银行剥离的不良贷款是四大资产管理公司的主要任务。在开展政策性业...
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中国不良资产管理行业现状如何？
- 提问时间：2022/09/27
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- 提问者：匿名用户
[1个回答]我来概括一下，内容都来自报告《普华永道-中国不良资产管理行业改革与发展白皮书：山重水复疑无路，柳暗花明又一村》，如果想要更多了解的话，可以前往原报告查看。2021年，在需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力下，我国宏观经济金融环境面临严峻挑战，不良资产整体规模较2020年有较大幅度的增加。2021年，我国银行业不良资产处置规模再创历史新高，达到3.13万亿元。在盈利压力有所缓解的情况下，金融机构核销比例增加，而转出量出现小幅回落，不良资产供给量整体下降。同时，不良资产供给出现地区分化趋势，经济较发达地区不良资产供给出现萎缩，而欠发达地区不良资产供给有所增加。2021年，不良资产市场参与者结构基本...
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从不良资产市场现状中寻找关注点
- 提问时间：2022/09/16
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- 提问者：匿名用户
[1个回答]如果你对该问题感兴趣的话，推荐你看看《不良资产专题研究报告之二：如何看地方AMC？》这篇报告，下面是部分摘录的内容，具体请以原报告为准。1）地方AMC盈利模式的利润空间被压缩地方AMC较为常用的盈利模式为：通过不良资产一级市场从金融机构和非金融机构处批量收购不良资产包，再通过二级市场将所收购的不良资产包转让给下游投资者，以此赚取丰厚的利润和通道费。目前一级市场不良资产包的价格整体有所增长、二级市场不良资产包价格整体下行，地方AMC的利润空间因此被压缩。在此背景下，为弥补被压缩的利润空间，地方AMC可以有两种选择：1）以量补价：加快转让不良资产包的速度；2）以价补价：增强自主处置的能力和效率，利...
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银行业不良资产一级市场供应减少的原因是什么？
- 提问时间：2022/09/16
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- 提问者：匿名用户
[1个回答]我来简单回答这个问题，如果你想更深入地了解，可以下载《不良资产专题研究报告之二：如何看地方AMC？》这篇报告查看。1）为应对疫情的影响，国有商业银行和股份制商业银行计提了较为充分的拨备，这两类银行拥有了更为充裕的操作空间和时间通过内部核销和自主清收的方式处置不良贷款，因此向第三方转让不良贷款的意愿有所降低，而这两类银行是银行业不良贷款最主要的供给方，其转让意愿的下滑就导致了一级市场不良贷款供给的整体下降；2）国有商业银行和股份制商业银行对其不良贷款进行的内部核销和自主清收降低了其不良贷款的规模，央行和银保监会对中小微企业贷款实施延期还本付息的政策支持“抑制”了不良贷款的...
标签： 银行业 不良资产
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