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新致软件研究报告：AI驱动的保险IT领军.pdf

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2023/12/22
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申万宏源研究

新致软件研究报告：AI驱动的保险IT领军。新致软件是解决方案提供商，主要服务保险等客户。IT解决方案业务为主，2022年解决方案占比已达85%，公司业务正向“技术+知识”型服务转型。保险/银行客户2022年收入占比为32%/31%，是公司收入主要来源。下游向好带动业绩回暖，创新业务突破，保险IT是公司核心业务。2023H1公司营收7.07亿元，同比增长24.8%；归母净利润2719万元，同比扭亏为盈。受益于新技术及产品推动，2023H1保险业务增速迎来拐点，同比增长49.7%。迎来成长三重驱动力，推动公司进入新阶段。（1）AI赋能推出新产品：基于知识库推出平台及应用，大...

标签：新致软件软件保险IT IT AI

新致软件研究报告：AIGC赋能创新发展，保险IT国内领先.pdf

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2023/10/31
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申港证券

新致软件研究报告：AIGC赋能创新发展，保险IT国内领先。我们看好新致软件在多重催化因素的大背景下，公司作为保险IT的领军企业，未来发展值得期待。我们认为从短中长期来看整个保险行业在当前的时点上均有催化，当前正处于行业的U型底部，伴随着新业务的回暖，行业经营层面的改善，数字化进程加速，后续行业有望乘势而上，具备较大的空间。短期：行业经营情况的扭转带动行业估值提升，改善宏观经济预期政策频出，行业有望顺势而上。我们认为在政策的催化下悲观情绪对市场估值的压制将逐渐消除，当前整个保险行业估值相较于上证50/沪深300而言尚处于低位，仍具备较大空间；中期：各保司在过去几年经历“清虚&rdqu...

标签：新致软件软件保险IT 保险

新致软件（688590）研究报告：保险IT领军企业，GPT赋能重塑第二增长极.pdf

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2023/07/07
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天风证券

新致软件（688590）研究报告：保险IT领军企业，GPT赋能重塑第二增长极。深耕软件服务领域二十余年，连续多年在中国保险IT、银行IT解决方案市场份额中占据领先地位。公司实控人专业技术出身，2023年回购增强公司发展信心。公司2022年实现营收13.15亿元，YoY+2.6%，归母净利润-0.52亿元，受宏观环境影响项目进度延期，公司盈利短暂承压；2023年Q1公司实现营收3.17亿元，YoY+24.8%，归母净利润0.07亿元，YoY+101%。行业增速与保费增长成正比，IT投入占比低有成倍增长空间。2020年开始受到疫情影响保费收入承压进而压制了保险IT行业的增长。2021年我国保险IT...

标签：新致软件软件保险IT IT

中科软（603927）研究报告：稀缺的高成长保险IT龙头，GPT有望推动行业再发展.pdf

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2023/06/15
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天风证券

中科软（603927）研究报告：稀缺的高成长保险IT龙头，GPT有望推动行业再发展。(1)公司深耕行业20余年，1996年就与中国人保财险设计研发保险核心业务系统，是国内最早为保险业开发核心业务处理系统的软件企业。截止2022年年底，公司国内保险公司客户覆盖超98%，国内保险公司核心业务系统覆盖超80%。(2)2022年公司实现营业收入67.05亿元，保险类业务实现营收36.45亿元，占比54%。盈利能力上一方面公司注重高毛利率的软件业务，另一方面公司坚持“相似复用”软件开发理念不断提升软件产品化能力，推动公司净利率持续上行。管理模式上公司实行阿米巴管理架构，精细化管理...

标签：中科软 IT 保险IT 保险

中科软（603927）研究报告：稳占保险IT行业龙头，“数据要素+AI赋能”共同发力.pdf

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2023/05/05
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浙商证券

中科软（603927）研究报告：稳占保险IT行业龙头，“数据要素+AI赋能”共同发力。中科软作为保险IT龙头，客户覆盖度高，行业地位稳固。公司十多年来稳居中国保险IT解决方案市场第一，据赛迪顾问数据显示，2021年中科软保险IT市场占有率达40.11%；2022年中科软净利润6.39亿，增速达10.58%，近16年年复合增长率达24%，展现出极强韧性；利润结构持续优化，2022年中科软软件开发及服务收入50.97亿元，毛利率达35%，收入规模在国内软件公司排名前列；公司覆盖98%的保险机构客户，凭借“相似复用”理念，加强行业核心应用软件参考模型及...

标签：中科软 IT 保险IT AI

中科软（603927）研究报告：“保险+”战略持续拓展，公司保险IT龙头地位稳固.pdf

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2022/12/03
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招商证券

中科软（603927）研究报告：“保险+”战略持续拓展，公司保险IT龙头地位稳固。政策扶持推动保险IT行业快速发展，行业景气度向好。2022年银保监会发布的《银行业保险业数字化转型的指导意见》中指出要全面推进保险业数字化转型，通过数字化转型改变过去金融行业同质、低效的痛点，同时明确要降低外部依赖、避免单一依赖，这标志着我国信息化建设逐步踏入全面科技自立自强阶段，保险IT行业将承担更大的责任和迎来更大的发展机遇。同时保险行业协会颁布的《保险科技“十四五”发展规划》中明确了保险行业数字化转型的发展指标，对2025年保险业务和产品的线上化率水平、以及科...

标签：中科软保险IT 保险

保险IT行业龙头企业中科软（603927）研究报告：积极践行“保险+”发展战略.pdf

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2022/02/25
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中泰证券

保险IT行业龙头企业中科软（603927）研究报告：积极践行“保险+”发展战略。业绩持续增长，经营质量稳步提升。中科软成立于1996年，经过多年发展，公司客户已涵盖保险、银行、证券、医疗、政务、教育、交通等各行业，并在保险、公共卫生等行业细分应用领域形成领先优势。在经营业绩方面，公司数据表现突出：营业收入持续成长。营业收入从2010年的12.21亿元增长至2020年的57.82亿元，十年CAGR为17%，即使2020年受疫情影响，亦实现5.14%的同比增长。

标签：保险IT 保险中科软

恒生电子（600570）研究报告：领军金融IT赛道，创新能力凸显.pdf

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2021/11/29
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长城国瑞证券

全面领军金融IT赛道。作为深耕资本市场二十余年、全领域覆盖的老牌金融IT供应商，公司敏锐把控金融科技发展方向，灵活且及时地完成战略迭代和转型升级。2019年提出的“6纵6横”战略使公司由“项目制+产品化”正式开始向平台化过度，大中台战略正式起步。

标签：保险IT 银行IT 证券IT 金融金融IT 恒生电子

保险IT行业研究报告：未来预期有较高空间.pdf

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2021/04/27
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天风证券

保险行业:我国保险保费收入以人身保险为主，且人身保险增速快、标准化程度较高;当前财产险占比较低，且增速较慢、产品相对非标。目前保险公司盈利主要依赖于人身保险，财险整体处于盈亏平衡状态，可推知财险公司对投资收益需求较高。整体而言，保险公司集中度高、盈利两级分化明显(25%+家险企净利润为负)、投资以债券为主。保险IT行业:2020年保险IT解决方案市场规模达93.5亿元，预计2020-2024年CAGR为22.1%;行业整体集中度较高，2018年中科软市占率超过40%。保险IT系统主要分为核心业务系统、渠道系统、管理系统及其他;2018年核心系统占比最高(42%)、未来渠道系统预计将迎来较快增长...

标签：保险IT 保险

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