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金证股份研究报告：“双基石”战略转型，AI驱动金融科技新未来.pdf
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- 2024/03/07
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- 国海证券
金证股份研究报告：“双基石”战略转型，AI驱动金融科技新未来。金融IT行业增长韧性强，迎来资本市场改革、金融科技化、高质量发展等政策催生的旧业务系统升级和新系统建设需求。此外，金融信创持续深化，2024-2025年头部金融机构将迎来信创的关键验收期，金融信创对IT服务商的业绩驱动力有望增强。深耕金融IT30年，产品持续迭代&客户端加速落地1）证券IT：公司证券IT业务长期引领核心交易系统技术变革，保持客户覆盖率领先优势。2016年推出FS1.0实现了客户前中后端业务的全覆盖，FS2.0版本实现分布式、低时延等新技术能力升级，2023H1，进一步推出FS2.0信创...
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金证股份（600446）研究报告：金融IT行业高景气，AI大模型全面赋能.pdf
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- 2023/06/27
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- 中信建投证券
金证股份（600446）研究报告：金融IT行业高景气，AI大模型全面赋能。核心观点：公司三十年专注于金融行业IT解决方案，已成为国内领军的金融科技全领域服务商。公司近三年软件收入和利润保持稳定增长，其中近三年软件业务净利率分别为4.42%、5.77%和6.42%，净利率稳步提升。2023年全面注册制落地，资本市场改革政策红利持续，信创+分布式改造驱动行业高景气，公司市占率领先，有望充分受益。公司积极拥抱金融AI大模型，金证优智率先打造AI大模型体系，目前已经以风控和文档智能为两大抓手，打造了新一代智能产品：金口问答和易。未来随着公司金融垂直领域的AI大模型逐步成熟，公司RPA、运维、营销、投顾...
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金证股份（600446）研究报告：金融IT多因素共振，AI创新业务势如破竹.pdf
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- 2023/04/27
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- 招商证券
金证股份（600446）研究报告：金融IT多因素共振，AI创新业务势如破竹。立足交易系统而兴起，基石与创新业务齐头并进的金融科技全领域服务商。公司业务布局大证券、大资管、大银行、创新类、大数字五大板块，以证券IT和资管IT为双基石，以AI+创新业务为新成长曲线。回顾公司二十余载发展历程，我们认为公司立足于高速成长、高支付意愿的证券行业，抢占把握高客户黏性的核心交易系统，随中国资本市场的兴起而崛起，并围绕证券IT核心交易系统不断完善产品和业务矩阵。财务方面，公司基本面扎实稳定，双基石业务和创新业务亮点丛生。资本市场革新、信创与分布式升级三因素共振，金融IT龙头具备高成长性。公司基石业务的增量需求...
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金证股份（600446）研究报告：深耕证券IT二十五年，全面AI+战略开启新成长期.pdf
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- 2023/04/23
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- 国盛证券
金证股份（600446）研究报告：深耕证券IT二十五年，全面AI+战略开启新成长期。国内金融科技全领域服务商领军者。1）公司已在金融IT行业深耕25年，由证券交易系统供应商向金融科技全领域服务商转型。2017-2021年公司营收整体保持稳健增长，CAGR达到12%，随着定制服务与资管机构的占比提升，有望抬高整体毛利率，且公司费用比率基本稳定，归母净利润发展态势可期。2）股权结构方面，广东国资委、平安等为公司股东，战略合作关系稳健。3）人员结构方面，公司管理层技术背景深厚，重仓研发人员趋势显著，激励计划下业绩实现加速。AI赋能解决方案初现端倪，开启行业数字化新篇章。1）2023年4月12日，公司...
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金融IT行业之金证股份（600446）研究报告：资管和证券IT共振，20年金融科技领军再启航.pdf
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- 2022/02/14
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- 申万宏源研究
深耕二十三载，国内领先金融IT服务商，2021年全面聚焦金融科技。金证股份成立于1998年，是国内首批金融IT服务提供商之一，上市后公司一度采取多元化发展战略度过生存危机；2020年公司发布《基本法》及《五年发展规划》，2021年开始全面聚焦金融科技。
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