分布式数据库金融应用有何进展？

我将从以下几方面来介绍分布式数据库金融应用进展情况。

一、关键技术攻关

人民银行《金融科技发展规划（2022-2025 年）》提出 “深化关键核心技术应用”“加强核心技术的应用攻关”。 传统的数据库性能主要依赖于硬件能力，但随着摩尔定律失 效，数据库的性能、高并发能力扩展都出现了瓶颈，难以有 较大突破。分布式数据库具有高性能、高可靠、低成本、平 滑扩容等优势，能较好地适应当前金融领域数据库的应用要 求，顺应数据库技术未来的发展方向。联盟在落实《金融科 技（FinTech）发展规划（2019-2021 年）》《金融科技发展 规划（2022-2025 年）》要求的过程中，探索产用联合新模 式，有计划、分步骤地稳妥推动分布式数据库产品先行、先 试。

1.搭建平台

考虑分布式数据库在硬件条件、系统架构和关键技术上 与传统数据库存在较大差异，联盟开展分布式数据库金融应 用数据强一致性、服务高可用、分布式事务、隔离级别、语 法支持与迁移、复杂计算、性能容量、弹性伸缩、异构复制、 运维监控等关键技术的多项研究，推动金融领域数据库上下 游适配性验证。联合金融业有分布式数据库成功实施经验的 银行机构和国内数据库厂家，调研银行机构基础设施、整理 方案和实施经验，形成国内分布式数据库典型应用案例，解 决分布式数据库在金融应用中存在的数据一致性、服务可靠 性难题，推动会员间科技创新合作，发挥不同业态的比较优势，促进分布式数据库技术与金融业务深度融合。

一是创造舞台，落实重点工作任务征集机制，广泛研究， 充分调查，辨识分布式数据库在金融业应用中遇到的“急、 重、险、难”的关键问题，并将其作为推动分布式数据库技 术成熟、发展的着力点，“以点带面”激发金融领域的科技 创新活力。

二是建立牵头单位“挂帅”责任制，促成金融机构和科 技公司项目结对，形成多方共商的工作机制，在处理重点工 作的过程中，鼓励大型金融机构和科技企业进行创新突破， 组织中小企业积极贡献智慧，激发不同主体的科技创新活 力，合力解决制约分布式数据库技术在金融业稳妥发展的关 键技术难题。

三是拓展多重成果推广渠道，重视联合攻关成果的呈 现，采用论坛、讲堂、专题讲座、案例分享、课题汇报等方 式积极宣传、汇报攻关进程，树立行业标杆和模板，以榜样 的示范引导作用,带动整个行业探索实施分布式数据库技术 金融应用的热情，推动重大应用成果产出的行业共享，助力 金融服务提质增效。

2.推动攻关

2020 年联盟组织研究了分布式数据库产品在容灾和迁 移 2 个应用场景中的重、难点问题。

分布式数据库容灾：该课题分为容灾调研和容灾案例两 部分。容灾调研方面，为了解银行信息系统的容灾要求，课 题组对多家银行进行 IT 基础设施和关键信息系统容灾要求进行了详实调研，形成了《金融行业分布式事务数据库容灾 需求调研报告》。容灾案例方面，多个数据库厂家都提供了 具有实际意义的银行应用实践。并在案例中较为详细地描述 了项目背景、采用的数据库关键技术、容灾目标、设计方案、 典型灾难场景、切换过程、验证和实施过程等内容。容灾课 题用实践经验为正在应用分布式数据库或有应用计划的金 融单位开展相关工作提供了有价值的参考。

分布式数据库迁移：该课题联合金融业有分布式数据库 成功迁移案例的金融机构和国内数据库厂家，结合实践案例 和成功经验，形成国内分布式数据库应用迁移典型技术方 案，为金融业在进行主流数据库向国内分布式数据库迁移时 提供参考借鉴。迁移课题输出了多份完整的迁移方案，从预 评估、前期验证、业务及数据库规划、业务改造与测试、数 据迁移、投产切换、运维保障 7 个阶段描述了银行实际迁移 项目的实施情况，并在方案中对整体迁移过程进行了分析总 结，对项目增效进行了估算。用实践证明了从主流数据库向 国内分布式数据库应用迁移切实可行，为正在准备迁移或有 迁移计划的金融单位树立迁移成功信心、提供开展相关工作 的参考。

2021 年联盟陆续完成了《分布式数据库金融应用评价模 型》《 分布式数据库混合应用负载（HTAP）研究 》《分布 式数据库运维体系建设指引》等课题，并发布了相关研究成 果。

分布式数据库金融应用评价模型：该课题以分布式数据库技术金融应用系列金融行业标准为依据，在统一的测试方 法和计算模型下，对分布式数据库进行量化评价，为监管机 构和金融机构进一步了解数据库产品的特性和发展情况提 供数据支持，同时通过对权重的调整在一定程度上引导数据 库产业的发展方向。

分布式数据库运维体系建设指引：该课题分析了分布式 数据库的引入对于传统运维体系和运维能力提出的挑战，尝 试总结运维实践的经验，从分布式数据库的系统设计、开发 测试、投产上线、生产变更、日常运维以及下线管理等方面 出发，对分布式数据库产品应具备的运维能力标准和监控指 标体系进行需求调研，对分布式数据库在技术引入过程中运 维管理体系提供指导与建议，为各分布式数据库厂商提供参 考。

分布式数据库上云及多租户指引：该课题在关系型数据 库为信息系统核心软件尝试附加云化能力的背景下，以向企 业用户提供符合需求可灵活配置的分布式数据库云服务为 目标，通过充分调研，收集到自动进行数据库的基础设施适 配、方便部署和对外提供透明的数据库资源池化服务等方面 的需求，详细对照分析了数据库上云及多租户的价值，将分 布式数据库与云计算基础设施（计算、存储与网络）相匹配， 提出了恰当的分布式数据库上云及多租户方案，进行了分布 式数据库上云及多租户的发展趋势的预测，为各分布式数据 库厂商提供参考。

二、多层次标准建设

金融标准是我 国金融业健康发展的有力支撑，在防范化解金融风险中具有 重要作用。当前，分布式数据库正处于从起步阶段向加速阶 段快速发展的关键时期，打造一个“以国家标准为底线，行 业标准为门槛，企业标准为标杆”的新型标准体系，是分布 式数据库在金融业能够快速部署、稳定运行、集约化发展的 基础前提。

1.行业标准

为稳步推动分布式数据库金融应用，实现基础设施数据 高效存储和弹性扩展，规范分布式数据库技术在金融领域应 用，人民银行于 2020 年 11 月发布《分布式数据库技术金融 应用规范 技术架构》（JR/T 0203-2020）《分布式数据库 技术金融应用规范 安全技术要求》（JR/T 0204-2020）《分 布式数据库技术金融应用规范 灾难恢复要求》（JR/T 0205-2020）等一系列行业标准（以下简称《行标》）。

《行标》从强化分布式数据库技术对金融服务的技术支 撑，提升分布式数据库技术对业务连续性和信息安全的保障 能力的角度出发，包含技术架构、灾难恢复、安全要求等三 项，主要内容有：分布式事务数据库的技术框架、功能特性、 运维管理、基础支撑保障、用户管理、访问控制、数据安全、 监控预警、密钥管理、安全管理、安全审计、容灾能力分级、 灾备技术要求、灾备管理流程等。

2.团体标准

联盟于 2021 年 4 月发布团体标准《分布式数据库技术 金融应用 评估规范》（T_BFIA 004-2021），并于 2022 年 4 月发布团体标准《分布式数据库技术金融应用 检测指南》 （T_BFIA 009-2022） 配合行标的实施落地。其中评估规范 对照《行标》要求给出对应的配套检测方法，对分布式事务 数据库的测试指标、模型等进行标准化。检测指南是对评估 规范的补充，详细描述了测评对象的测评指标、测评要求、 测评步骤及结果判定等内容。以上团体标准为分布式数据库 在金融领域应用中为各方提供行业评估指导，从而强化分布 式数据库技术对金融服务的技术支撑，提升分布式数据库技 术对业务连续性和信息安全的保障能力。

三、产品质量检测

分布式数据库金融应用质量检测体系（下文称“检测体 系”）的目标是在进行分布式数据库金融应用标准验证的同 时促进企业完善产品，提升产品在行业应用中的适用性、高 效性。相关单位通过制定标准、标准验证和产品认证三个环节推进健全质量检测体系，并以标准落地实施为手段，依托 安全评估、产品评测等方式持续强化分布式数据库产品安全 与质量管理，不断提升其对金融业务的支撑能力。