关于人工智能技术支持ESG投融资发展有几点建议？

以下是关于人工智能技术支持ESG投融资发展的四条建议。

一、制定发展规划促进行业发展

建议政府监管部门明确鼓励以科技创新赋能金融可持续发展，协同产业指导 部门、科研机构等相关单位制定人工智能、物联网等技术支持 ESG 投融资发展 的政策规划，提出重点实施路径并给与相关激励措施。例如，鼓励公共事业部门 环境、社会和治理相关数据向金融机构开放共享，提高 ESG 数据的可及性；明 确允许金融机构在开展 ESG 风险管理等工作中，可充分运用人工智能相关技术 处理政务、社会舆情和企业财务等数据；同时推动“人工智能+ESG”业态发展， 引导人工智能相关科技企业在 ESG 领域进行创业创新，扶持 ESG 数据、ESG 评 价、ESG 信息披露等第三方专业服务机构的发展，提升投融资行业将人工智能技 术应用于 ESG 领域的意识与效率。

二、推动金融机构能力提升和模式创新

以人工智能技术服务 ESG 投融资发展将成为必然趋势，建议不同类型的金 融机构结合自身技术基础和业务需求选择 ESG 投融资发展路径，尽早提升 ESG 投融资管理能力。例如，大型金融机构可打造跨部门、跨层级的科技与业务协同组织，构建专门的 ESG 大数据库和评价模型，全面提升 ESG 产品和服务创新迭 代的效率；中小型金融机构可通过购买 ESG 领域专业金融科技公司的数据与服 务，通过 SaaS（Software as a service，软件即服务）等形式建立和完善投融 资管理流程和体系，以相对低的成本实现对投资标的和客户的 ESG 评价结果查 询和风险识别等。

三、关注数据安全

从《网络安全法》到《数据安全法》到国务院出台的关于“互联网+”的相 关行政法规，再到今年 11 月生效的《个人信息保护法》，中国迎来了个人信息保 护及企业数据合规的新纪元。建议金融机构和科技公司在收集处理 ESG 大数据 和将人工智能技术应用于 ESG 投融资具体业务活动的过程中：一是基于国家、 区域和行业的法规要求，建立全面的数据安全管理制度，明确数据访问、审批、 授权、使用的规范。二是在处理和分析涉及商业隐私或敏感数据的过程中，灵活 选用安全多方计算、联邦学习、差分隐私、同态加密等隐私计算技术，保证数据 高效流通的基础上，兼顾数据的开放与保护。三是尽可能保证人工智能算法模型 及配套应用相对独立运行，当算法模型进行严格评估和稳定性测试后，再考虑对 所涉及的业务系统进行完整升级，避免因算法模型不成熟而造成系统偏误。

四、关注科技伦理

近年来，伴随人工智能技术的飞速发展，其伦理与治理问题也备受各界关注。 我国接连发布了《新一代人工智能治理原则》、《新一代人工智能伦理规范》等政 策文件，强调将伦理道德融入人工智能全生命周期。建议各机构在将人工智能应用于 ESG 投融资领域时，应高度重视科技伦理治理：一方面要注意设计者、开 发者的道义责任感培养，要求其在人工智能产品设计、研发、应用和维护的过程 中始终以“透明、公正、不伤害、责任、隐私、有益、自主”等伦理道德红线来 约束自己；另一方面，要加强算法、数据以及应用的管理、检测和评估，构建有 效的风险预警机制，建立健全完备、有效的人工智能事故追究问责机制，通过不 断改进技术而降低伦理风险，推动人工智能始终朝着“向善、可靠、可控”的方 向发展。