金融科技行业【AI金融新纪元】系列（五）——从大模型到Agent：AI+金融进入智能体时代.pdf

上传者：J***
时间：2026/08/30
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全球金融科技正经历从大模型对话工具向自主执行Agent的范式跃迁，2026年二季度以来MCP、Skills等标准接口的集中落地标志着AI+金融进入智能体时代。本报告深入剖析了这一转变背后的技术驱动、场景应用及竞争格局演变。

报告指出，金融Agent的核心价值在于形成任务执行闭环，能够自动拆解任务、调用数据库或软件工具并输出业务成果。在B端，同花顺iFinD、Wind等通过提升投研效能，承接重复性工作，推动机构工作流智能化；在C端，同花顺问财、东方财富妙想、九方智投AI股票机等通过降低使用门槛，实现投资服务的普惠化与持续陪伴。通用Agent则通过外接专业金融能力或机构本地化部署两条路径进入金融场景，与垂类Agent形成互补。

竞争格局围绕四类参与者展开：数据拥有者通过MCP开放争夺生态主导权，场景拥有者依靠渗透深度构建壁垒，模型拥有者通过开源低成本抢占机构市场，平台拥有者则通过集成金融能力成为新的分发枢纽。报告认为，具备较大金融数据基础、较好应用场景入口与较成熟AI技术运用经验的金融科技企业将持续受益，推荐同花顺、东方财富、九方智投控股及指南针等标的。