2023中国居民投资理财行为调研报告.pdf

2023中国居民投资理财行为调研报告。 近年来，随着经济发展、居民收入提高、人口结构变 动以及城市化进程，居民家庭理财的需求在过去不断增 长的基础上进一步加速增长。同时，我国金融市场的建 设进程加快，金融服务和金融产品也在不断丰富。在这 个大背景下，上海高金和蚂蚁集团合作的居民理财调 研报告完成并发布恰逢其时、很有意义！报告有以下特 点： 一是注重调研主题的针对性 只有了解居民理财状况直面居民理财中的实际问 题，才能准确把握居民理财的实际需求。比如，如何用 金融服务匹配和满足居民投资理财“增长加速”的新要 求？如何更好推动普适性的理财观念、改善居民理财投 资管理的水平、提升理财效率？如何为居民理财提供更 好的环境？这些问题在居民理财迅速发展的阶段都显 得尤为重要。 没有调查，就没有发言权。回答以上问题需要深入 了解居民理财的现状，分析居民理财的行为，研究居民 理财行为背后的经济原理和逻辑，从而帮助居民把握 理财投资的发展趋势，更好地将其需求与金融机构的 产品和服务进行匹配。这是本次居民理财调研的初衷 和意义。 二是注重调研方法的系统性 这次调研结合了上海高金的学术优势和蚂蚁集团 的平台优势，以系统理论为指导，形成了完整的问卷设 计-数据分析-报告撰写逻辑。 通过合理的问卷设计，调研从居民的基本财务情况 出发，先通过财务规划与目标、养老规划、风险管理意 识、负债管理能力四方面的了解，对他们的金融健康水平进行基础性评估，再逐渐深入到配置、选品、长期投 资等投资理财行为，讨论其现象、特征与背后的原因。