-
反洗钱数字化四大提升目标是什么？
- 提问时间：2023/06/06
- 浏览量：483
- 提问者：匿名用户
[1个回答]我们观察到，处于不同反洗钱数字化成熟度的金融机构，存在不同的数字化痛难点和相应的提升需求。1.目标1：夯实基础–反洗钱数据治理数据治理是反洗钱数字化的基石，为反洗钱工作提供数据保障并护航反洗钱有效性。优质的反洗钱数据应完整、准确记录客户身份及交易信息，深度结合机构自身业务，最大化还原业务交易的资金流转实质，为反洗钱工作提供有价值的调查线索。许多机构已经认识到反洗钱数据治理对于其他反洗钱工作的重要意义与作用。盘活数据资产，提高数据利用率，释放数据应用价值，反哺业务。与此同时，由于反洗钱数据涵盖客户、账户、交易等多方面要素，往往涉及了机构大量的核心数据，具有治理难度大、涉及范围广、牵动...
标签： 反洗钱 数字化 -
跨境支付反洗钱有哪些难点？
- 提问时间：2023/01/05
- 浏览量：330
- 提问者：匿名用户
[1个回答]目前国内跨境支付行业主要面临以下几点难点。1.客户信息获取不同国家和地区客户身份证明不一致；跨国客户经营情况、财务信息难获取；尽调审核客户资料真实性困难。2.交易真实性支付机构对行业交易定价和后续资金流动方面审核比较被动，现实中无法完全做到“三流统一”审核，可能无法验证交易真实性。3.可疑交易监测跨境贸易中存在大量以洗钱为目的的虚假交易，支付机构获取交易信息有限，增加了甄别难度。4.监管政策差异不同国家和地区对跨境贸易的监管政策不同，反洗钱制度也不尽相同，除了符合国内要求，也要符合所在国监管要求。
标签： 跨境支付 反洗钱
快速提问
海量报告支持，行业专家解读
海量文库支持，行业专家解答
相关问题
用户解答榜
-
1
沃巴查芒
68次解答 -
2
每日新报
61次解答 -
3
StartYourFinance
57次解答 -
4
999感冒灵
55次解答 -
5
王中王
1次解答
