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ABS市场发行及市场热点项目梳理
- 提问时间：2024/12/09
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- 提问者：匿名用户
[1个回答]银行/互联网消费贷款共发行240单，发行规模为人民币1,923.94亿元，与去年同期相比发行总额大幅上涨228.4%，发行数量位居第一。1.ABS市场发行情况根据Wind数据显示，2024年二季度及三季度共发行1,123单产品，发行规模10,944亿元，发行数量相较2023年同期上涨15%，发行规模则同比上升14%。ABS产品发行速度明显加快，在2024年三季度的发行项目总数和规模环比二季度均有不同程度的上涨，项目总数环比上升32%，发行规模则上涨37%。2024年二季度及三季度情况来看，信贷ABS新发产品102单，发行规模1,531亿元，项目数量对比去年同期下降15%，发行规模则下降9%。企...
标签： ABS -
ABS信用资产质量分析
- 提问时间：2024/09/05
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- 提问者：匿名用户
[1个回答]ABS的信用资质的分析可从基础资产、主体资质、交易结构三方面入手。1.基础资产是ABS偿债的根本来源基础资产类型决定分析方法基础资产的种类影响ABS资产包的风险收益特征，从而决定信用分析方法。基础资产种类丰富、标准化程度低是ABS产品的特点之一。基础资产的类型不同，其所对应的ABS的期限、利差、现金流入、资产笔数和金额就会有所差异，从而决定了风险收益特征。因此，在对ABS的基础资产进行分析时，应根据不同类型的基础资产特点，确定影响基础资产信用品质的因素。收益权类ABS的现金流依赖于主体的持续运营，不确定性较强，因此风险一般高于债权类ABS。分具体基础资产类型来看，个人消费贷款类、个人汽车贷款类...
标签： ABS -
信贷ABS信用评级的作用是什么？
- 提问时间：2023/01/10
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- 提问者：匿名用户
[1个回答]以下介绍的是评级机构对信贷ABS市场发展的意义。（1）信用评级：证券估值定价的基础，投资者决策的重要参考。信用评级结果反映了证券按照交易合同约定完成兑付的可能性，是证券估值定价的基础；信用评级能有效帮助投资者更为全面地认识证券的客观优劣势、掌握更多的信息和依据来评估证券产品的风险和投资价值，基于评级结果进行风险防范，做出科学的投资决策。（2）ABS评级：以评级为导向进行结构化分层，基于基础资产进行信用风险评价。作为复杂的结构性融资产品，信用等级与分层结构直接相关，更需要具备专业能力的评级机构，做出客观、公正的风险评价；由于发展时间尚短、二级交易不活跃，历史表现数据不充分等原因，二级市场不能提供...
标签： ABS 信贷 -
不良ABS未来发展趋势有哪些？
- 提问时间：2023/01/09
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- 提问者：匿名用户
[1个回答]以下是关于不良ABS未来发展趋势的介绍，如果有兴趣了解更多相关的内容，请下载原报告阅读。（1）不良资产类型扩展、质量参差不齐，将对市场的稳定发展形成一定挑战。不良ABS产品未来的入池资产类型或将更加丰富，不同机构的不良资产质量参差不齐、回收表现分化显著，均可能对不良ABS市场未来持续稳定发展形成挑战；尽管经过十年发展经验的累积，发起机构的贷后管理能力逐步增强，但是各家机构目标客群、属地管辖等差异较大，因此预计未来各金融机构的不良资产回收表现仍存在一定的差异性和不确定性。（2）估值准确性对风险防范的重要性将进一步凸显，需要评级机构继续坚守。经过多年发展积累，不良资产估值准确性取得了一定成果，但是...
标签： ABS -
不同不良ABS产品核心特征及表现如何？
- 提问时间：2023/01/09
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- 提问者：匿名用户
[1个回答]我来简单介绍一下不同不良ABS产品核心特征及表现。1.产品核心特征个人信用类不良产品中大额资产占比呈上升态势 以信用卡不良产品为例，2016年入池资产平均单笔未偿本息费为2.62万元，而2021年该值为4.25万元，是2016年的1.62倍，大额资产入池比例的提升对底层资产回收带来了新的挑战；个人信用类不良产品近3年加权平均逾期基本保持在6-7个月的水平，资产逾期期限无明显变化趋势。个贷抵押类不良抵押物以居住用房为主入池抵押物中居住用房占比始终维持在65%以上的水平，商用房地产占比则有所下降；原因在于一是居住用房较商用房地产处置难度更低且处置价格稳定性更强；二是全国商用房地产投资和销...
标签： ABS -
不良ABS市场发展特征有哪些？
- 提问时间：2023/01/09
- 浏览量：167
- 提问者：匿名用户
[1个回答]不良ABS市场发展特征具有以下几点特征。1.发行规模逆周期增长不良ABS发行单数在近年来基本保持稳定增长态势，日渐成为资产证券化市场中的重要组成部分。2.产品发展逐步形成“品牌效应”不同发起机构回收表现梯队差异显著，部分回收率水平较好且表现稳定的机构已逐步形成“品牌效应”。以信用卡不良ABS为例，建设银行回收始终名列前茅，工商银行、农业银行稳居前三。3.投资者范围不断扩大，构成日趋多元化2008年以前发行的4单项目，投资者主要是银行业金融机构；2016年不良ABS重启后，目前已基本形成一批以银行、证券公司为主要参与方，以私募机构为。
标签： ABS -
不良ABS市场发展具有什么意义？
- 提问时间：2023/01/09
- 浏览量：207
- 提问者：匿名用户
[1个回答]我来对不良ABS市场发展意义进行简单梳理。1.不良ABS日渐成为金融机构处置不良资产的重要渠道在重启后近6年的发展历程中，贴合商业银行不良资产处置压力的需求变化，助力加快商业银行不良贷款处置速度，提高我国商业银行资产质量、维护金融市场稳定。截至2021年底，不良ABS重启后累计发行214单，发行规模1,170.59亿元，处置不良资产6,239.05亿元，约占同期银行不良资产规模的5.24%。2.良好的估值效果为不良资产风险的有效化解保驾护航评级机构深耕估值技术，推动着估值准确性的不断提升。以中债资信为例，信用卡不良ABS的全生命周期真实回收与预测回收的比值逐步向1.0-1.2靠近，90%信用卡...
标签： ABS -
2021年融资租赁ABS共成交规模达到多少？
- 提问时间：2022/11/26
- 浏览量：174
- 提问者：匿名用户
[1个回答]成交规模提高，中短久期券活跃。融资租赁ABS二级成交活跃度提升，2021年融资租赁ABS共成交2095笔，成交规模合计712亿元；今年以来，一级发行带动二级成交，有4个月成交同比增速超100%，有3个月月度成交规模破百亿。成交期限方面，2021年以来融资租赁ABS成交以2年以内的中短期债券为主，成交规模合计占比约八成。层级方面，优先A档是租赁ABS二级成交主流，当夹层档剩余期限缩短，优先档证券完成部分兑付，夹层档劣后支持提升时，其二级成交活跃度也有所提升。此外我们关注到，租赁ABS也存在部分次级档成交。成交主体方面，今年以来远东租赁ABS二级成交居于首位，共成交202笔，成交规模95亿元，较2...
标签： ABS 融资租赁 -
2021年融资租赁ABS发行体量及融资成本情况如何？
- 提问时间：2022/11/26
- 浏览量：550
- 提问者：匿名用户
[1个回答]体量稳步增长，融资成本分化。1.市场概况：融资租赁ABS是资产证券化市场重要品类之一，发行体量和参与机构数量稳步增长。2019年以来，融资租赁ABS发行规模破2000亿，占ABS全市场的7%-9%左右。2022年ABS市场整体发行偏冷淡，地产、消金发行收缩，但融资租赁ABS热度较高。截止2022年8月22日，融资租赁ABS年内累计发行187单，规模合计2001亿元，全市场占比提升至16.7%。从融资方来看，2021年融资租赁ABS发行机构较2020年约新增17家至97家，新增机构以地方平台系租赁公司为主。2021年至2022年8月22日，第三方租赁公司平安租赁和远东租赁ABS融资规模最高超40...
标签： ABS 融资租赁 -
信贷ABS对我国经济金融发展有什么作用和意义？
- 提问时间：2022/10/18
- 浏览量：428
- 提问者：匿名用户
[1个回答]想要了解相关问题，可以下载报告《中国信贷资产证券化10年发展回顾与展望：政策篇》查看，以下内容都是根据该报告总结的，仅供参考。连通资本与信贷市场，提升金融对实体经济的支持力度盘活信贷存量 通过存量信贷资产的出表，缓解商业银行资本充足率等监管指标压力，为信贷投放支持实体经济腾挪出更多空间，从宏观上打通资本市场与信贷市场融资渠道。拓宽融资渠道作为连接信贷市场与资本市场的重要通道，信贷ABS为因融资规模较小、信用资质较弱而难以直接进入债券市场融资的中小微企业开辟了间接进入的渠道。推动银行经营模式转变提高商业银行资金使用效率，推动我国商业银行转变过度依赖规模扩张的经营模式。服务扩大内需和绿色...
标签： 信贷 ABS -
2021年发行的个人汽车贷款ABS产品的基础资产具有什么特征？
- 提问时间：2022/09/27
- 浏览量：291
- 提问者：匿名用户
[1个回答]我来简单回答这个问题，如果你想更深入地了解，可以下载《中诚信国际-汽车行业特别评论：个人汽车贷款证券化2022年度展望》这篇报告查看。资产池分散度极高，整体质量较好。2021年发行的车贷ABS产品入池资产贷款笔数均值为81,945笔，较上一年上升3.54%；平均单笔贷款未偿本金余额均值为7.09万元，虽较上一年上升8.71%，但仍维持在较低水平，资产池保持了较好的分散程度。入池资产加权平均利率呈逐年下滑态势。2021年发行的车贷ABS产品资产池加权平均利率均值为4.04%，较上一年下降0.53个百分点。自2015年以来，车贷ABS产品入池资产加权平均利率整体呈下滑态势，这主要是由于汽车销售市场...
标签： 汽车贷款 ABS
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