金融业数据库应用情况如何？

随着多种类型的数据库 产品在金融领域加快应用，促进了金融业务创新，同时也有力支 持了我国数据库产业的发展。

1.金融业数据库应用总体情况

一是集中式数据库应用占比较高，分布式数据库应用呈现增 长趋势。从产品架构看，金融业数据库呈现集中式和分布式并存 发展态势。其中，集中式数据库以其较强的功能黏性、优秀的系统稳定性、良好的软硬适配能力，目前在金融业的应用仍占据绝 大多数份额。但随着金融业数字化转型的不断深入，分布式数据 库因具备依托通用硬件、弹性扩展、内臵高可用等特征，可更有 效支持海量、高并发、高吞吐量的新型金融业务应用系统，在金 融业的应用占比相较 2022 年调研结果实现了 5.76%的增长。

二是 OLTP 数据库应用占比较高，OLAP 和 HTAP 应用需求不 断增加。金融业务系统的数据处理分为联机事务处理（OLTP）和 联机分析处理（OLAP）两类。面向客户交易类、业务办理等系统 通常选择 OLTP 类数据库，而报表类、分析类系统通常选择 OLAP 类数据库。随着金融业数字化进程加快，海量数据让 OLTP 和 OLAP 数据库的边界越来越模糊并不断融合，在同一个系统中同时需要 OLTP 和 OLAP 能力，即 HTAP 数据库的需求越来越多。通常 HTAP 主要应用分为以 OLTP 为主或以 OLAP 为主的两种 HTAP 场景。目 前在金融业非融合的 OLTP 数据库占比仍然较高，为 76.83%。同 时，不同细分行业中，银行业和证券业应用 OLAP 和 HTAP 数据库 占比相对较高。

三是非关系型数据库在金融业加快探索实践。金融业具有客 户量大、业务场景复杂等特点，需要存储处理多种类型数据，如 庞大的用户、账户、交易、清算、产品、行情等结构化数据和海 量的图像、视频、语音等非结构化数据。金融业务需要挖掘海量 基础数据所蕴含的丰富信息资源，如隐藏的用户偏好、消费习惯、 交易习惯、社会关系等，为非关系型数据库提供了丰富的应用场 景，加快了非关系型数据库创新应用。目前，非关系型数据库在 金融业应用占比已达到 14.58%。相对证券业和保险业，银行业 应用非关系型数据库占比较高。另外，非关系型数据库中键值数 据库和文档数据库应用最广泛，二者之和占所有非关系型数据库 比例超过 60%；图数据库、向量数据库、时序数据库开始探索应 用，其中时序数据库在证券业首先开始应用，占比为 4.8%。

四是开源数据库在金融业得到广泛应用。与闭源商业数据库 相比，开源数据库具有源码公开、使用成本低、获取途径广、对 外开放、功能丰富等特点。这些优点使得开源软件得到广大开发 人员的青睐，使用人员可在原有代码基础上进行业务适配修改， 活跃的社区支持也为日益复杂的业务需求贡献了越来越多的解 决方案，从而使得开源数据库在金融业实现了广泛应用。目前， 约 90%的金融机构都应用了开源数据库支撑业务发展，其中主要 集中应用在一般业务系统和管理类系统。

2.我国数据库产品在金融业应用取得积极成效

一是我国数据库产品在金融业应用稳妥推进、持续增长。金 融业始终走在 IT 技术应用和发展变革的前列，根据创新发展和 安全可控的需要，金融机构都在以不同的速度和深度尝试应用我国数据库产品支持业务发展。为确保安全生产、顺利实施，金融 机构普遍采取“先外围、后核心”的策略推进我国数据库产品的 应用落地，不断拓展应用广度和深度。调研显示，与 2022 年相 比，目前应用我国数据库产品的金融机构数量占比增长约 10%， 其中，证券业增幅明显。

二是我国数据库在金融业应用优势不断显现。金融业应用我 国数据库产品，可针对特殊业务场景采取定制化改造，增强业务 系统的服务能力，加快业务系统的响应速度，提升业务系统的吞 吐量，本地化服务优势明显。同时，我国数据库产品在金融业的 应用，一定程度上降低了企业成本，实现了降本增效。相比国外 数据库高昂的购买费用和后续的技术服务成本，我国数据库产品 后续成本投入相对稳定、成本可控。

三是金融业与数据库产业互相促进、发展共赢的成效显著。 金融机构在应用我国数据库产品时持续进行产品能力测试，识别 产品能力上的缺陷并不断反馈给数据库厂商，推动数据库产品能 力提升。而且金融业拥有丰富的业务场景，我国数据库产品在大 量的实践应用以及上下游产业的共同发展中，整体数据库能力、 兼容性能力都有明显提高。随着我国数据库产品成熟度的不断提 升，加快推动了新一代金融 IT 基础设施建设，不断夯实金融业 数字化创新发展的基石。