卓越理财中心三年战略规划及2002年业务计划.pptx

上传者：寐*
时间：2022/11/11
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卓越理财中心三年战略规划及2002年业务计划。01、三年战略规划；02、2002年业务计划；03、可能的问题及需求。2%的人拥有48%的存款；20%的人拥有97%的存款，而这部分人购买平安产品的比例恰恰最低；明显的反差是我们的巨大发展空间。按照LOMA的统计数据：个人金融资产的10%应该用来购买保险。按照这个比例，我们从每一位高端客户（前20%的客户）上平均至少能收取的保费高达20万！随着DM市场开拓能力的提升，人均拥有的月客户量逐年提升。由最初的月人均2单，提升到月人均3单。（目前寿险营销员的月均件数平均为2-3件，因此我们在这里为比较保守的估计）随着月人均客户量的增加，客户量的增长速度远远高于FP队伍的成长。本报告所指客户均为每年新增的客户数。

所指业绩均为标准业绩，仅指首年保费。折算办法：计算各类业务（产、寿、证）目前业务员所提取的佣金数，将佣金除以目前寿险的 FYC与标准FYP的经验率30%，得标准业绩。具体如下：产险=实收保费*相应险的佣金率/30%；寿险个险按照现行标保折算办法；团险=实收保费*相应险的佣金率/30% 证券业绩=月交易量*2.8‰*0.6*12%/30%规定：无论何时开户，只要交易发生在当年，则计入当年的首年标准业绩。续期业务收入纳入机构。

分析一：个险市场份额，上海个险市场份额图表明：平安、中保和友邦分列上海个险市场前三名；排名前六位的保险公司占据上海个险市场份额的98.69%。分析二：高端客户市场高端客户市场是外资保险公司的主要细分市场；高收入人群也更加认可有外资背景的保险公司；友邦和中宏是我们在上海启动高端客户项目主要的竞争对手，件均保费和人均保费比较数据如左图；件均保费指标显示平安的客户群主要集中在大众市场。