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养老理财市场的发展与展望：搭乘制度东风，规模产品并重.pdf

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2024/02/29
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中信建投证券

养老理财市场的发展与展望：搭乘制度东风，规模产品并重。中国的养老理财市场规模逐渐扩大，但相较其他类型的个人养老金产品而言，个人养老金理财类产品增长缓慢，尚处于探索和尝试阶段，尚未形成差异化竞争优势。随着第三养老支柱构建和发展，养老储蓄、养老金理财、养老基金以及养老保险四类个人养老金投资产品不断丰富，目前养老储蓄规模400亿、个人养老金理财规模17亿、养老基金58亿，个人养老金理财产品规模尚小。个人养老金理财产品：从2023年2月份首批推出至2024年2月6日，共有6家理财公司发行了23只个人养老金理财产品；截至2023年12月26日，个人养老金理财募集金额已超过17亿元，其中工银理财个人养老金...

标签：理财养老

企业年金与养老金产品专题报告：第二支柱的基石.pdf

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2024/01/04
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中信证券

企业年金与养老金产品专题报告：第二支柱的基石。1.企业年金重要性不断提升；2.企业年金的运作机制与发展状况；3.养老金产品的运作机制与发展状况；4.风险因素。

标签：养老金养老

个人养老金试点首年追踪与展望.pdf

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2023/11/24
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平安证券

个人养老金试点首年追踪与展望。发展现状：产品扩容，参加人数增长。个人养老金制度试行一年以来，呈现出开立个人养老金账户人数稳步增长，但在参保人群的渗透率不高的发展特征；实际总缴费金额增长，但实际缴费人数占比有限、户均缴费水平远低于政策规定的每人每年12000元的上限，有待进一步发展。截至2023年11月14日，个人养老金产品目录共741款产品，产品数量多但结构分布不均——储蓄（占比约63%）>基金>保险>理财；预计个人养老金储蓄产品规模最大。个人养老金基金销售机构名录数量上以银行和券商居多，规模上以银行和第三方机构为主，马太效应显著。四类机构各有千秋，满...

标签：个人养老金养老金养老

资产配置专题：日本GPIF，全球化、被动化投资的养老储备基金.pdf

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2023/11/15
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中信证券

资产配置专题：日本GPIF，全球化、被动化投资的养老储备基金。研究价值：为机构投资者长期配置、运营管理提供有益经验。国内保险、养老金、理财等中长期资金入市步伐加快，催生大规模长期配置需求。日本GPIF经历从保守主义到市场化特征的渐进性改革，形成更成熟、多元的投资管理框架，其经营实践能够为国内机构提供有益启示，帮助构建更加科学的资产配置、运营管理体系。日本GPIF：全球化、被动化投资的养老储备基金机构简介：万亿美元规模的长期机构投资者。作为全球第二大政府养老储备基金，在持续的改革历程中逐步形成完善的组织架构、内控制度，培养起市场化、多元化的投资思维。资产配置：全球化、被动化配置。面向长期收益目标...

标签：资产配置基金养老

个人养老金试点一周年的回顾与展望.pdf

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2023/11/10
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中信证券

个人养老金试点一周年的回顾与展望。1.我国养老体系现状2.个人养老金政策新动态3.个人养老金试点一周年以来的发展概况4.个人养老储蓄：聚焦低风险偏好需求5.个人养老金理财：稳健策略为主6.个人养老金保险：保障范围较广，组合可自由转换7.个人养老金基金：配置理念清晰，偏好偏股产品8.产品各具特色，机构差异化发展9.风险因素。

标签：养老金养老个人养老金

2023中国城市居民养老政策体系与市场规模评估报告.pdf

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2023/09/28
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脉卫

2023中国城市居民养老政策体系与市场规模评估报告。

标签：养老政策

美国养老金体系专题分析：IRA发展归因，渗透率、参与度、可转换与盈利性的四重奏.pdf

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2023/07/17
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东方证券

美国养老金体系专题分析：IRA发展归因，渗透率、参与度、可转换与盈利性的四重奏。引言：当前我国已步入人口老龄化社会，且程度还在持续加深，社会养老成为急需解决的问题，保障“老有所养”刻不容缓，如何构建合理的社会养老体系、大力发展养老第三支柱是我国社会养老问题是否能得以解决的核心。学习借鉴国外第三支柱发展经验，有利于为我国个人养老金的发展指明方向，本文将作为海外养老金体系探究的开篇，探寻美国IRA计划发展的成功之路。渗透率：老龄化加剧，一支柱发展受限，二三支柱渗透率不断提高。美国1940s起步入老龄化社会，随后老龄程度逐步加剧，为应对老龄化问题，较早形成了养老三支柱体系。目...

标签：养老金养老

2023中国居家养老空间消费趋势洞察.pdf

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2023/06/02
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天猫

2023中国居家养老空间消费趋势洞察。01居家养老空间行业发展概览；02居家养老空间消费人群洞察；03居家养老空间商品趋势洞察。

标签：居家养老养老

海外养老FOF发展历程及资产配置经验专题报告.pdf

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2023/05/22
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国信证券

海外养老FOF发展历程及资产配置经验专题报告。海外经验：美国养老金计划不断改革，推动养老FOF市场发展迅速。2006年《养老金保护法案》中推出的养老金合格默认投资选择（QDIA制度）落地后吸引大量资金流入FOF市场，加速养老FOF市场发展，2021年底其总规模达到3.2万亿美元。可以预见，养老FOF市场将在未来得到更多投资，并成为退休计划的主要发展标的之一。目标日期基金成为海外主流养老基金，“穿点型”下滑轨道产品较普遍。自2006年QDIA制度实施以来，目标日期基金规模迅速发展，为时间管理基础有限的投资者提供了低成本、高便捷的资产管理方案。本文分析了6家美国基金公司旗下...

标签：资产配置 FOF 养老

银发市场可预见的未来：香港及大湾区内地城市养老地产的发展机遇.pdf

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2023/05/18
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仲量联行

银发市场可预见的未来：香港及大湾区内地城市养老地产的发展机遇。世界在变，不论是生活、工作、社交乃至居住环境都不断演变。目前全球正面临人口老龄化和传统价值观的重塑时期，令我们重新思索现在的生活方式。现在香港和中国内地65岁及以上的高龄人口已分别占整体人口比例的20%和19%，预计2040年这个比例将达到34.5%与30%；至2050年，香港将成为世界上老年人口比例最高的城市。随着全球人口老龄化加剧，我们的生活方式和退休居住方式的选择也随之改变。在香港和中国内地，随着居民越来越健康长寿，加上数十年来的经济繁荣发展，银发一族1与过去相比享有更多财富和自主选择权，使他们能够在晚年选择不一样的生活方式。...

标签：养老地产养老

福禄满堂养老险产品说明会.pptx

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2023/03/06
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其他

福禄满堂养老险产品说明会。01盘一盘：养老方式有几种；02算一算：退休后的饭钱。本课件是针对金融行业所编写的，旨在为金融行业提供关于福禄满堂养老险方向更为专业的指导和建议。

标签：养老养老险产品

延迟退休透视养老金缺口.pptx

8积分
2023/03/03
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其他

延迟退休透视养老金缺口。01背景；02靠国企，需审慎；03延迟退休背景；04延迟领取养老金问题。1949年后，中国学习苏联建立了一套以“国家保险”为模式的包括养老在内的保障机制。这个机制下，企业职工创造的价值上缴给国家作为国家积累。这些积累一部分用于国家建设，另一部分用于退休职工的养老，职工得到的是保证基本生存所需的很少的工资。本课件是针对政府与公共服务行业所编写的，旨在为政府与公共服务行业提供关于延迟退休透视养老金缺口方向更为专业的指导和建议。

标签：养老养老金

分红养老险推广方案宣导.pptx

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2023/03/03
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其他

分红养老险推广方案宣导。01业务方案；02主顾开拓；03目标要求。通过“一卷”接触客户后，通过对养老理念、养老制度的分析，唤起客户考虑养老问题的忧患意识，突出公司在品牌及产品方面的优势。本课件是针对金融行业所编写的，旨在为金融行业提供关于分红养老险推广方向更为专业的指导和建议。

标签：养老分红养老险

社会养老和商业养老保险.pptx

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2023/03/01
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其他

社会养老和商业养老保险。01企业养老保险；02城镇个体工商户基本养老保险；03个体养老VS商业养老。企业养老保险个人帐户按本人缴费工资的11%建立，个人缴费全部记入个人帐户，其余部分从企业缴费中划入（个体工商户从业人员的其余部分由业主缴纳）。本课件是针对金融行业所编写的，旨在为金融行业提供关于社会养老和商业养老保险方向更为专业的指导和建议。

标签：养老养老保险保险

养老产业基金策划方案.pptx

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2023/02/22
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其他

养老产业基金策划方案。01我国养老产业分析；02老项目投资立足点；03养老产业发展的商业模式设计；04养老产业基金设立；05相关企业介绍。全国老龄办数据表明，2010年我国老年人口消费规模达到1万亿元，预计到2020年将达到3.3万亿元，2030年达到8.6万亿元，2040年达到17.5万亿元。而从2014年至2050年间，中国老年人口的消费潜力将从4万亿元左右增长到106万亿元左右，占GDP的比例将从8％左右增长到33％左右。我国将成为全球老龄产业市场潜力最大的国家。本课件是针对政府与公共服务行业所编写的，旨在为政府与公共服务行业提供关于养老产业基金策划方向更为专业的指导和建议。

标签：养老养老产业策划方案基金

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