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  • 浙商银行研究报告：回表完成，基本面见底回升.pdf

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    • 2024/03/29
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    • 广发证券

    浙商银行研究报告：回表完成，基本面见底回升。浙商银行23年营收、PPOP、归母净利润同比增长4.3%、0.3%、10.5%，是唯一一家利润双位数增长和营收利润双增的全国性股份制银行。Q4单季来看，营收、PPOP、归母净利润同比增长4.8%、-0.3%、10.3%，分别较Q3变化+1.8PCT、-3.3PCT、+0.5PCT。值得关注的有：（1）表外回表23年已经完成，23年底净值型理财产品余额1462.6亿元，占理财比重98.0%；第三阶段债权投资532亿元，同比上升206亿元，23年金融投资核销规模仅58.5亿元，同比22年86.5亿元大幅减少。（2）23年完成配股，23年底核心一级资本充足...

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  • 浙商银行研究报告：两大拐点确立底线，两大动能助力发展.pdf

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    • 2024/01/04
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    • 中信建投证券

    浙商银行研究报告：两大拐点确立底线，两大动能助力发展。拐点一：公司治理改善，资本补充到位。浙商银行问题股东出清，股权关系正式理顺，浙江金控为第一大股东。新一届领导班子正式确立，有利于正确战略长期坚持。2023年配股完成，补充近125亿元资本金，为规模扩张、风险处置提供保障。拐点二：表外不良回表处置近尾声，资产质量迈上新台阶。预计浙商银行将于2023年完成表外不良回表，拨备计提压力大幅缓解。地产方面，风险敞口逐步压降，重点项目已足额计提。城投方面，12个化债省份中的城投敞口约150亿，降息展期受影响小。过去几年，信用成本高居不下一直是浙商银行利润释放的最大约束，伴随着存量压力出清，预计信用成本将...

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  • 浙商银行分析报告：表外风险加速消化，资产质量保持稳定.pdf

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    • 2023/08/30
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    • 广发证券

    浙商银行分析报告：表外风险加速消化，资产质量保持稳定。浙商银行23H1营收、PPOP、归母净利润同比增长4.7%、-0.8%、11.0%，Q2单季来看，营收、PPOP、归母净利润同比增长6.7%、2.9%、14.1%，分别较Q1变化+4.2PCT、+7.7PCT、+4.2PCT。值得关注的有：（1）表外风险消化方面，6月末公司非保本理财产品规模1764亿元，净值型理财产品规模1521亿元，测算仍需回表规模为243亿元（22年12月末为462亿元）。23H1金融投资核销规模仅为6.5亿元，同比已较22H1的86.5亿元大幅减少，表外风险出清可期。（2）房地产行业资产质量方面，23H1房地产不良规...

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  • 浙商银行分析报告：春华将至，秋实可期.pdf

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    • 2023/08/28
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    • 兴业证券

    浙商银行分析报告：春华将至，秋实可期。浙商银行“深耕浙江”，前瞻性布局经济周期弱敏感资产，五大板块协同发展。公司资产负债表重构完成，存量包袱消化接近尾声，伴随战略重塑+配股落地，规模扩张动能强化+息差改善+中收潜力释放，高成长潜力有望逐步兑现。资产质量：存量包袱逐步出清，轻装上阵进行时。1）表外风险化解接近尾声，非信贷减值压力缓释。2022年末表内非标资产较2016年高点压降超80%，占总资产比重从40%回落至3.2%。表外非标资产回表步伐明显加速，对表外理财存量历史包袱加大拨备计提力度，2019年起非信贷减值损失维持在100亿以上，同步加大非信贷资产核销处置力度，债权...

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  • 浙商银行研究报告：深耕浙江的年轻股份行.pdf

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    • 2023/08/04
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    • 招商证券

    浙商银行研究报告：深耕浙江的年轻股份行。浙商银行是2004年成立的全国性股份制商业银行，系全国第13家“A+H”上市银行。总部位于浙江省，截至23年一季度末，浙商银行资产总额为2.75万亿元。区位优势明显。浙江省GDP增速快，社会融资旺盛，市场前景广阔。2022年浙江省GDP趋近7.8亿元，排全国第四，新增社融占全国比重为12.1%，排名第二。浙商银行坚持深耕浙江的战略，市场空间广阔。普惠贷款增速较高。22年末浙商银行普惠型小微企业贷款余额2,773亿元，增速17.22%，高于各项贷款增速5.93个百分点。从普惠型小微企业贷款余额占贷款总额的比例来看，22年浙商银行以1...

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  • 浙商银行（601916）研究报告：净表提速风险出清，看好改革红利释放.pdf

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    • 2023/05/29
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    • 平安证券

    浙商银行（601916）研究报告：净表提速风险出清，看好改革红利释放。区域环境得天独厚，深耕本地引导差异化发展。浙商银行是我国唯一一家总部位于浙江省的国有股份行，受益于良好的区域经济环境和自身灵活的经营机制，浙商银行在对公业务领域积累了一定优势。22年公司对公收入贡献达到53%，居于对标同业前列，供应链金融、普惠小微等特色业务保持良好发展势头，得益于多元化客群布局，浙商银行22年末对公贷款平均收益率（4.7%）领先对标同业，推动公司净息差（2.24%）保持在同业第三位。展望未来，我们认为浙商在区域内市场仍有较大提升空间，在公司深耕浙江大本营战略持续推进的背景下，其对公业务竞争力有望保持。净表提...

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  • 浙商银行五年战略规划咨询项目第二阶段报告汇总（演示版）.pptx

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    • 2023/05/04
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    浙商银行五年战略规划咨询项目第二阶段报告汇总（演示版）。01战略定位与市场定位报告；02地域市场定位与分支机构设立指导方案；03核心业务发展规划。本课件是针对金融行业所编写的，旨在为金融行业提供关于浙商银行五年战略规划方向更为专业的指导和建议。

    标签： 战略规划 浙商银行 银行

  • 浙商银行（601916）研究报告：扎根浙江的成长性股份行.pdf

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    • 2023/03/20
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    • 浙商证券

    浙商银行（601916）研究报告：扎根浙江的成长性股份行。公司画像：股份行的稀缺牌照，城商行的成长潜力（1）公司沿革：年轻的股份制，高成长性银行。公司是A股最年轻全国性股份制银行，新管理层就任后资产同比高增17%，增速在A股所有上市股份行最高。（2）治理结构：管理团队赋能，股权分散多元。①新管理层能力突出、优势互补。董事长（拟任）陆建强先生政界从业经验丰富，行长张荣森先生有多年银行从业经验，是上市股份行中较年轻的行长之一；②激励好，高管持股市值、员工薪酬在股份行均位列第2；③浙商银行股权分散、多元，公司治理结构较完善。（3）稀缺牌照：全国性的股份制商业银行牌照。浙江省的股份行，能在全国展业。支...

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  • 浙商银行（601916）研究报告：聚焦经济周期弱敏感的成长性股份行.pdf

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    • 2023/02/08
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    • 中信建投证券

    浙商银行（601916）研究报告：聚焦经济周期弱敏感的成长性股份行。扎根浙江，蓬勃的民营经济为其提供成长沃土。浙商银行将“深耕浙江”列为首要战略，把浙江当作经营“大本营”，力求成为浙江省最重要的金融平台。依靠本土优势，深度服务本地企业，通过供应链金融等一体化服务形成差异化竞争优势，同时与浙江各级政府保持良好合作关系，打造金融综合服务生态圈。浙商银行一半的资产分布在浙江及长三角地区，近几年资产规模增速强劲，2015年至今年均复合增长率11.96%，位列股份行第一。战略转型布局经济周期弱敏感资产，小微和财富管理为业务重心。2021年浙商银行提出战略转...

    标签： 浙商银行 银行 经济周期

  • 浙商银行（601916）研究报告：基本面改善，业绩拐点将至.pdf

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    • 2023/01/17
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    • 广发证券

    浙商银行（601916）研究报告：基本面改善，业绩拐点将至。看好浙商银行中长期投资价值：（1）公司地处经济发展较好的长三角地区，信贷需求强、资产规模扩张较快；而由于本地竞争较激烈，资本外源补充能有效支撑增长潜力释放。（2）公司在对公和小微业务上积累了较大优势，战略上布局弱周期敏感资产，预计ROE将进入上行通道。（3）地产政策转向，风险出清可期，资产质量有望改善。区域：经济发展信贷快速扩张，银行业竞争激烈。浙江经济发达，融资需求旺盛：（1）实体经济盈利能力强；（2）居民收入水平较高，人均存贷全国前列。民营经济极具活力，制造业和普惠小微贷款余额占比与增量均居全国前列，但周期性也比较明显。省内金融业...

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  • 浙商银行（601916）研究报告：深耕浙江，板块协同.pdf

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    • 2022/11/08
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    • 国信证券

    浙商银行（601916）研究报告：深耕浙江，板块协同。作为总部位于浙江的国股行，深耕浙江，立足长三角，布局全国。浙商银行是唯一一家总部位于杭州的全国性股份制银行，特色鲜明。其主要经营区域为浙江省，约有三分之一的网点和资产布局在浙江当地，人才投入远超其他地区；经营区域以长三角为重要根据地，积极开拓全国布局，覆盖范围广泛。坚定“深耕浙江”首要战略，充分发挥区位优势。浙商银行强化浙江大本营建设，以成为浙江省最重要金融平台为战略目标。浙江省民营经济高度发达且增长强劲，孕育了一批优质的民营企业，创造了丰富的信贷需求；同时浙江商品交易、外贸及互联网高度活跃，为支付结算、贸易融资、金...

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  • 浙商银行五年战略规划咨询项目地域市场定位和分支机构设立指导方案.pptx

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    • 2022/10/25
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    浙商银行五年战略规划咨询项目地域市场定位和分支机构设立指导方案。01浙商银行的地域市场定位；02浙商银行的分支机构设立指导方案。作为全国性股份制商业银行，浙商银行可以考虑将浙江、上海、北京、广东等地作为全国范围内的地域市场总体定位。本课件是针对金融行业所编写的，旨在为金融行业提供关于战略规划方向更为专业的指导和建议。

    标签： 分支机构 战略规划 浙商银行

  • 浙商银行外部经济环境.pptx

    • 16积分
    • 2022/06/15
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    • 其他

    浙商银行外部经济环境。01宏观经济形势的发展；02浙江经济环境分析；03金融服务需求的走向；04金融服务供给的变革。

    标签： 浙商银行 经济环境

  • 浙商银行管理诊断和内部资源能力分析.pptx

    • 18积分
    • 2022/06/15
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    • 其他

    浙商银行管理诊断和内部资源能力分析。01浙商银行的现状陈述——本项目的出发前提；02浙商银行战略规划制定相关重点议题的管理诊断；03浙商银行内部资源能力分析；04结合外部分析得出的重要结论。

    标签： 浙商银行 管理诊断 资源

  • 浙商银行战略和市场定位、分支机构设立及核心业务规划 .pptx

    • 20积分
    • 2022/06/14
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    浙商银行战略和市场定位、分支机构设立及核心业务规划。01战略定位与市场定位报告；02地域市场定位与分支机构设立指导方案；03核心业务发展规划。

    标签： 业务规划 浙商银行 银行
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