2023年基民理财行为及投教偏好调研报告.pdf

2023年基民理财行为及投教偏好调研报告。中国公募基金市场发展迅速，在国民经济中的重要性与日 俱增。中国公募基金年化收益率具有良好的表现，但是个人投 资者在其中的实际收益体验如何，有哪些行为影响着投资者的 收益，又有哪些方法可以提升用户的收益体验呢？为了回答这 些问题，清华大学金融科技研究院与蚂蚁财富联合设计本次调 查研究。调研结果显示：（1）从总体情况上看，基民的期望收 益与实际收益存在差距，选好品、科学配置、长期持有等健康 的投资行为有助于提升收益率。（2）投资者行为方面，61%的 投资者选品时主要关注历史业绩，超半数的用户考虑通过不同 行业进行资产配置，但仅 14%的受访者对自己的配置情况表示 非常满意；持有时长上看，近六成的用户持有一只基金的最长 时间超过一年。（3）投资者教育方面，近七成的受访者认为需 要金融科技平台提供理财服务帮助，虽然 61%投资者表示希望 每周投入 1-5个小时学习投资理财知识，但只有一半人真正做到。 对于投资者教育的内容和形式，更多的投资者对包含如何选品、 科学配置等内容，以及通过短视频和图文展示的投资者教育更 感兴趣。这说明投资者认为金融科技服务和投资者教育都是提 升投资者理财收益体验的有效方法。