嘉实财富经营看点在哪？

深度客户陪伴，建立特色会员体系.

嘉实财富管理有限公司是嘉实基金旗下的财富管理机构，于 2012 年 3月注册成立，在 全国主要城市均设有财富管理服务中心。2019 年 10 月底，嘉实财富成为首批 5 家基金投顾 业务试点机构之一。 嘉实财富认为，其公司价值最终体现为——“为客户创造价值”，理财师的价值体现为—— “持续为客户创造回报”，中后台员工的价值体现为——“更好地服务和赋能理财师”。在“为 客户创造价值”的愿景下，公司上下一心，坚守向善的奋斗者意志，始终保持创业者心态和 创新争先的精神，凝心聚力，共同进取，追求卓越，勇攀财富管理行业的最高峰。 嘉实财富聚集了一批具有优秀职业操守、丰富投资经验和突出研究能力的专业人士，组 建了专业、成熟、独立的投研团队。嘉实财富致力于成为在全市场、全品类、全地域优选 产品的专业买手，基于客户视角，通过配置符合客户需求的优秀产品，为客户提供解决方案。 嘉实财富高度重视风控管理，打造“事先 + 事中 + 事后”的全方位风险管理闭环，完整的内 控制度体系全面指导和把控业务流程，同时从行业前景、管理人投资管理能力、主体及产品 运作规范性、策略的有效性及一致性、风险控制体系和措施等维度，全方位评定及筛选各类 产品，并建立合理有效的项目跟踪管理及风险监测机制。

嘉实财富认为，财富管理的核心商业模式是买方代理，应该将“了解客户”作为业务的 起点，围绕客户理财的期限、目标、达成率等要素，对客户的整体需求及每笔理财资金需求 做画像，并基于客户画像提供解决方案，灵活运用多种金融工具，更有针对性地提升客户的 目标达成率，力争穿越周期。嘉实财富建立了以客户需求为中心的金字塔型账户配置方案体系， 将客户需求分为三层 ：保险保障类需求、生息需求、增值需求。保险保障类需求主要通过保 险和家族信托产品予以满足 ；生息需求则根据不同的期限和流动性的要求，嘉实财富为客户提供不同期限、不同资产类别的生息产品 ；增值类需求主要通过权益类资产等完成配置。

在生息需求方面，嘉实财富为客户匹配了极具特色的神兽系列产品，构建了基于不同底 层逻辑的多元生息策略工具货架。在“经济增长”逻辑下，通过权益指数增强策略、分布式 建仓策略、或者其他的结构化设计策略，来捕捉市场的贝塔机会；在“货币供应扩张”逻辑 下，通过多元资产配置构建全天候策略 ；在“市场波动”逻辑下，则有通过纪律执行“低买 高卖”等策略获取收益。嘉实财富致力于成为市场上的生息资产专家，认为信用生息、权益 生息、波动生息、策略生息、实物生息等策略都应当属于生息的丰富内涵，基于不同生息逻 辑的嘉实财富神兽系列 IP 产品获得投资者青睐。 在公募投顾的组合策略构建服务方面，嘉实财富投顾服务向客户提供“增值研选”及“生 息必备”两大类投顾账户。其中，“增值研选”类账户主要投资于偏股类基金，力争在控制 风险的情况下追求相对较高的收益。“生息必备”类账户项下的组合策略聚焦于债券及“固收 +”类产品，兼顾风险和收益的平衡。

为满足高净值客户的传承的增值服务，嘉实财富于 2017 年成立了嘉实财富的家族办公室。 嘉实财富家族办公室领衔全球信托、法律、税务、身份规划等领域的权威专家以及专业投研 配置与保险保障团队，凭借丰富的经验、强大的资源以及实力雄厚的合作伙伴，为客户提供 一站式综合解决方案。

另外，嘉实财富于 2021年发布了“嘉享”系列全委定制账户。“嘉享”账户服务提供嘉实 财富资深投顾团队的一站式服务，提供基于客户需求的定制化专业解决方案。客户可享有投后 管理、账户报告、沟通交流等一系列投后服务，并可参与客户俱乐部与其他客户进行沟通交流。

在投资者教育和客户陪伴方面，嘉实财富通过线上及线下的多种方式及时触达客户，向客户讲解宏观经济、资本市场、投资策略以及财富管理理念等重要内容。同时，嘉实财富搭 建了特色客户服务体系，分别设立“嘉行荟”俱乐部和“凤凰 +”俱乐部，将会员细分为不同 组群，对应不同的投资、生活、传承、学习交流等会员权益。比如在投资方面，嘉实财富向 客户提供专属年度财富报告、推进新客积分、热门产品优先权、咨询服务；在生活方面，向 客户提供机场接送、嘉游活动、嘉实赞助活动 VIP 门票等；在传承方面，向客户提供子女实习、 子女留学咨询、嘉实公益、家族信托咨询等权益 ；在学习交流层面，向客户提供与嘉实高管 嘉宴、嘉年论坛等机会。