宇信科技(300674)股票分析报告_宇信科技企业发展现状及前景研究_宇信科技投资价值分析

宇信科技研究报告：信创渐入佳境，AI务实推进.pdf

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2023/12/18
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广发证券

宇信科技研究报告：信创渐入佳境，AI务实推进。领先的银行IT解决方案供应商。公司成立于1999年，经历“创业期—高速发展期—休整期—再次腾飞期”四个阶段，逐步成长为银行IT国产解决方案的龙头企业。目前公司在传统银行IT业务基础上，积极探索发展利润率更高的创新业务。公司营收稳步增长，近五年CAGR为19%。人均创收、人均创利亦均处于同行业上市公司前列。信创业务渐入佳境，有望与数据业务形成共振。公司在金融信创领域持续深耕，已形成“6大信创能力、7项解决方案、8种信创产品”，目前跟随信创客户亦拓展至非金融领域，公司信...

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宇信科技研究报告：银行IT多细分领域龙头，信创带动商机增长，收入结构持续优化.pdf

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2023/10/17
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德邦证券

宇信科技研究报告：银行IT多细分领域龙头，信创带动商机增长，收入结构持续优化。公司是银行IT方案市场中多个细分领域的龙头，综合实力强劲。宇信科技于2000年进入银行软件与服务市场，经过多年积累，公司在银行IT解决方案具备广泛的布局和积累，产品和解决方案全面覆盖业务类、渠道类、管理类和运营类等，在网络银行、信贷管理、商业智能、风险管理和监管报送等多个细分解决方案具备领先地位。随着金融信创和数字化转型加速推进，公司能力布局全面，综合实力强劲，长期来看有望受益于竞争格局改善实现市场份额提升。银行信创和领域数字化转型进入深水区，在分布式架构升级、系统中台化重构等趋势下，进行系统迁移的难度提升，银行对技...

标签：宇信科技银行IT 信创 IT

宇信科技研究报告：银行IT领军，成长动能充足.pdf

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2023/10/07
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开源证券

宇信科技研究报告：银行IT领军，成长动能充足。银行业务庞杂，IT细分子系统众多，在银行数字化转型和金融信创的推进下，IT建设需求保持高景气。未来信创建设将由OA等外围系统向核心领域深入，系统的复杂程度和对应的价值量有望持续提升，金融信创将迎来黄金发展期。根据赛迪顾问数据，预计到2027年我国银行IT解决方案市场规模将达到1231亿元，空间广阔。大行资源优势显著，未来成长动能充足（1）公司大行资源优势显著，一体两翼驱动发展。公司在银行IT领域深耕多年，大行资源优势显著，在多个细分领域市占率领先。大行IT建设需求更为强烈，也有能力进行大规模投入，根据IDC数据，国有大行和股份行占银行IT投入的近七...

标签：宇信科技银行IT 银行 IT

宇信科技研究报告：IT龙头守正创新，信创与数据要素打开成长空间.pdf

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2023/09/28
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申港证券

宇信科技研究报告：IT龙头守正创新，信创与数据要素打开成长空间。行业龙头，产品线布局完善。公司深耕银行软件服务二十余年，实现了全面的产品布局，多产品线的模式能够缓和个别产品线订单波动的影响。公司的信贷、监管、数据和渠道四大细分产品线行业内市占率领先。发力创新业务，探索双赢合作模式。公司近年开始布局创新运营业务，具体包括数字信贷、营销运营和科技运营等模块。创新业务和银行的合作模式由传统的甲乙方转变为合作伙伴，毛利率和付款节奏都优于传统业务。公司软件业务和系统集成业务稳健增长保障大盘收入，创新业务份额快速提升改善企业盈利质量，助推高速发展。行业：三重因素驱动银行IT需求爆发行业进入新一轮景气周期政...

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宇信科技研究报告：银行IT龙头，金融信创+AI赋能贷后管理打开成长空间.pdf

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2023/08/17
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浙商证券

宇信科技研究报告：银行IT龙头，金融信创+AI赋能贷后管理打开成长空间。公司深耕银行IT领域超20年，形成“软件开发及服务+系统集成业务+创新运营服务”三大业务板块，客户从国有大行逐步向中小城商行延伸，业务生态持续完善。2022年宇信科技以6.41%的市场份额位列第二，在上市公司中连续四年位居第一。在细分领域，公司在科技信贷管理系统、互联网贷款和网络银行三个解决方案市场占有率排名第一。公司深耕金融信创领域，有望受益行业政策实现业务高质量发展近年国家针对金融信创出台多项政策，鼓励金融机构根据自身情况加强科技能力建设，通过提高新技术应用和自主可控能力逐步实现全面信创。公司自...

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零壹智库：腾讯、百度分别入股，解读2021年神州信息、宇信科技的金融科技博弈.pdf

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2022/05/25
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零壹智库

腾讯、百度分别入股，解读2021年神州信息、宇信科技的金融科技博弈。近年来，数字经济正在成为中国经济高质量发展的新引擎，金融行业在信创引领的国产化与数字化的双重催化下，正积极推进数字化转型。根据IDC数据，金融行业2015年-2020年持续保持15%复合增速以上的IT投入，预计2022年在金融信创的引领下，银行在国产IT领域的投入有望进一步加速。同是国内银行IT领先厂商，神州信息（000555.SZ）多产业布局信创，初见赋能效果，推动中国数字化升级。宇信科技（300674.SZ）则是主要围绕金融行业布局信创，同时进军海外市场，与信创大咖百度、腾讯等企业深度合作。神州信息信创多产业布局，涉猎党政...

标签：宇信科技神州信息金融金融科技

宇信科技（300674）研究报告：均衡发展，守正出奇.pdf

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2022/05/23
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国金证券

宇信科技（300674）研究报告：均衡发展，守正出奇。三重因素驱动银行IT持续高景气。IDC预计2020-2025年整体行业CAGR为18.8%。行业高景气背后的驱动力为政策推进银行科技自立，银行IT架构向分布式转型，银行业务对数据治理、信贷、监管报送等系统的需求。宇信科技公司客户结构均衡，利于平抑客户投资周期及经验迁移。公司来自大型商业银行、股份制及政策性银行、城商及农商行的营收大体均衡；2017年上述客户对公司的营收贡献分别为22%、31%、33%。这使得公司不会受到单一类别客户IT投入波动的影响，且能将某一类客户的成功经验向其他客户进行顺利迁移。产品守正出奇，兼顾稳增长及快增长。作为国内...

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银行IT行业之宇信科技（300674）研究报告：创新业务优化商业模式，政策驱动传统业务稳增.pdf

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2022/03/14
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华安证券

银行IT行业之宇信科技（300674）研究报告：创新业务优化商业模式，政策驱动传统业务稳增。宇信科技作为银行IT赛道的龙头厂商，20余年积累了雄厚的软件开发、系统服务、业务运营实力，能够提供涵盖信贷、渠道、数据、监管的全类型银行IT解决方案。根据IDC数据，公司占中国银行业IT解决方案2020年市场份额4.3%，居上市企业首位。公司客户资源积累深厚，覆盖了以中国人民银行、三大政策性银行、六大国有商业银行、12家股份制银行为首的千余家机构。此外，公司积极布局数币新兴赛道，据测算数字人民币有望催生接近24.81亿元的银行IT市场空间，公司目前已携手各大银行深度参与数币试点的多个环节。

标签：银行IT 宇信科技

银行IT行业之宇信科技（300674）研究报告：国内银行IT领先厂商，创新业务正成为增长新动力.pdf

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2022/01/18
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平安证券

公司处在国内银行IT第一梯队，综合实力较强且产品线相对完整：公司成立于1999年，通过外延并购、内生培育，业务范围持续拓展。目前，公司可以提供银行经营各环节所需的IT产品和解决方案，包括业务、渠道和管理等。IDC报告显示，公司在银行业整体IT解决方案市场上处在第2位，并在信贷操作系统、监管与合规管理、数据及网络银行等细分市场上长期处于市场前列，综合竞争力比较强。除了银行客户之外，公司也正在积极拓展非银金融机构客户的IT解决方案市场。2021年以来，受益于银行业数字化转型提速，公司收入增长较快，盈利表现较为稳健。2021年前三季度，公司实现营业收入20.53亿元，同比增长26.59%；实现归母净...

标签：银行IT 软件开发信贷宇信科技

宇信科技专题研究报告：经营质量持续向好，新老业务齐发力.pdf

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2021/08/21
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中泰证券

深耕行业20余年，成为行业领先者。宇信科技成立于1999年，是国内规模最大的金融科技解决方案市场的领军者之一。公司产品线齐全，包括了银行IT业务类、渠道类和管理类等主要产品，客户资源广泛且优质，覆盖了六大行、十二家股份制、城商行、农信农商等主要金融机构客户。公司业绩增长持续稳定，过去七年收入复合增速为15.1%，净利润复合增速为25.8%；业务结构持续改善，粘性更高的软件开发及服务成为公司第一大业务，收入占比在2020年达到74.85%，盈利更强的创新业务收入占比在2020年达到3.76%；近三年业绩呈现加速趋势，收入复合增速达到了22.5%，净利润复合增速达到了33.8%。

标签：银行IT 宇信科技

宇信科技深度研究：银行IT稳健领军的网贷SaaS、数字货币弹性.pdf

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2021/06/29
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申万宏源

宇信科技是我国银行IT市场第一梯队公司，2019年在银行IT市场份额为4.8%，位列第二，第一名文思海辉金信市占率5.8%。宇信科技的传统优势领域在于网上银行(第二)、信贷管理系统(第一)、BI(第二)、监管合规(第一)。市场对宇信科技上述具备优势的传统业务预期与行业增速接近(约20%-30%)，但是对新业务成长曲线目前还有诸多分歧。宇信目前的新成长曲线主要有三个:(1)创新运营业务:主要是网贷运营，为银行搭建网贷业务系统。(2)数字人民币IT:市场预期数字人民币会给所有银行IT公司带来显著增量，尤其是核心系统公司。(3)出海为东南亚银行搭建银行IT系统，主要针对东南亚银行新系统需求而非存量系...

标签：银行IT 数字货币宇信科技

零壹金融科技案例系列报告：宇信科技

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2021/05/25
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零壹财经

宇信科技成立于1999年，200年进入银行软件服务市场，现公司是国内规模最大的银行IT解决方案提供商之一。公司成立以来，一直以银行为主的金融机构为服务对象，主要提供包括咨询、软件产品、软件开发和实施、运营维护、系统集成等信息化服务。

标签：金融金融科技宇信科技

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