风险管理_风险管理行业在线文章

2024年浦发银行研究报告：风险管理夯实，利润增速超预期

2024/11/01
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广发证券

浦发银行发布2024年三季度报告，我们点评如下：2024年前三季度营收、PPOP、归母净利润同比分别增长-2.2%、-1.5%、+25.9%，增速较24H1分别变动+1.03pct、+2.05pct、+9.22pct。剔除上年同期出售上投摩根股权一次性因素影响后，营业收入同比正增长0.98%。从前三季度累计业绩驱动来看，规模增长、其他非息、拨备计提、有效税率降低形成正贡献，净息差收窄、中收承压为主要拖累。

标签：浦发银行风险管理

2022年上市公司风险管理年度报告上市公司财务指标评价体系分析

2022/12/29
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东证期货

2022年上市公司风险管理年度报告，上市公司财务指标评价体系分析。在所有风险管理公告中，套期保值业务公告占据了42.92%。包含与交易额度联合发布的公告在内，总共有901家上市公司布了1052条套期保值业务公告，其中商品套期保值业务公告407条，外汇套期保值业务公告641条，商品与外汇联合套期保值业务公告4条。

标签：风险管理上市公司财务指标

2022年中国零售行业之风险管理报告21版零售行业现状及面临的风险

2022/08/22
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中国连锁经营协会

2022年中国零售行业之风险管理报告21版，零售行业现状及面临的风险。近三年，各地新冠肺炎疫情呈现多点散发、间歇突发和不可预期等特点，造成企业正常经营时常中断或遭受严重影响，加之消费市场不旺、经济下行与刚性成本上涨，加剧了企业经营的困难。

标签：零售风险管理

永安期货研究报告：紧握风险管理与资产管理金钥匙期待创新突围

2022/03/21
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东方证券

永安期货研究报告：紧握风险管理与资产管理金钥匙期待创新突围。公司总部设于浙江杭州，金融服务网络在全国范围内广泛覆盖。公司主营业务包括：期货经纪业务、基金销售业务、资产管理业务、期货投资咨询业务、风险管理业务。

标签：资产管理期货风险管理永安期货

永安期货研究报告：期货业龙头，风险管理业务可期

2021/12/01
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华金证券

永安期货概况：前身成立于1992年，实控人为浙江省财政厅；业务线涵盖经纪、风险管理、资管等。净利润自2014年起连年位居行业首位，除2018年受市场拖累同比-5%外，其他各年均保持10%以上增速，H121同比+80%。ROE自2017年起均高于15%。公司各指标处可比公司前列，是业内唯一一家连续11年AA评级，在资本、品牌、客户储备等方面优势显著。

标签：永安期货期货期货投资风险管理 A股

毕马威保险行业ESG重大行业趋势

2021/11/04
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毕马威

全球保险行业集风险管理者、风险承受者与主要投资者于一身，因此处于推动经济、社会和环境可持续发展的特殊地位，其能够通过与其投资及承保业务相关的庞大资本流量和长期发展前景，帮助社会将关注重点从狭隘的短期利益转移到建立绿色、公平和普惠经济上来。随着ESG方法论和框架的不断发展并被纳入到风险评估流程中，保险行业也将面临巨大发展机遇和风险。本报告主要阐述了可持续保险的重要原则、ESG方法、ESG机遇和风险，以及气候变化与新型冠状病毒肺炎（COVID-19）的影响等，同时也关注了主要行业参与者和监管机构在业内推动ESG进程所采取的多项措施。

标签：保险 ESG 风险管理社会责任社会环境

银行业专题报告：在长期发展中把握机遇、管理风险

2021/09/23
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安永

十余年来，安永与国际金融协会（IIF）每年都会分析和评论在管理传统风险的方式上银行所做出的转型。新冠疫情期间，银行的风险管理能力、监管改革、财务韧性和运营韧性都受到了极端考验。所幸的是，近十年银行业为加强资本质量和提升流动性做出了巨大努力。银行运行的良好IT系统，使员工得以迅速、大范围改用远程办公模式；银行也采用虚拟办公模式和数字化渠道来提供产品和服务，这使得银行在保持自身财务安全与稳健的同时，还为社区、经济和金融市场提供支持，做出重大贡献。

标签：银行业风险管理

强化金融机构在“一带一路”投资中的气候风险管理

2021/07/30
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NRDC

强化金融机构在“一带一路”投资中的气候风险管理，投资者在“一带一路”国家投资时，除了传统的金融风险，还面临气候物理风险与气候转型风险。报告对“一带一路”投资面临的气候风险进行了定性与定量相结合的研究，并针对沿线重点国家的高碳行业进行了基于压力测试的情景分析，量化气候转型风险给银行类金融机构带来的潜在损失。报告分析了在照常（BAU）、国家自主贡献（NDC）和全球2℃温升目标（2DS）三个情景下，“一带一路”国家能源结构、电力系统、碳价及对投资的影响。

标签：一带一路金融气候风险风险管理

互联网企业IT尽职调查总体思路与方法

2020/04/14
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未来智库

近年来，针对互联网企业的IPO上市、投资、合并并购项目越来越多，伴随而来的是各类针对于互联网企业的业绩造假，骗取投资，而针对业绩真实性尽职调查的诉求也相应的变得迫切了起来，而由于互联网企业的运营特点，单纯的财务审计、财务尽职调查已经无法满足监管机构、投资方对业绩真实性的核查要求。

标签：尽职调查风险管理 IPO 互联网企业

麦肯锡银行业深度报告：新常态和数字化时代的风险管理（186页）

2019/09/05
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未来智库

麦肯锡观点——中国银行业风险转型迫在眉睫：中国银行业在新常态与数字化时代面临四大挑战，通过风险管理转型打造未来银行竞争力势在必行。五大举措化解对公业务存量问题资产包袱：国内银行可以通过清晰目标设定、集中化专业团队、客户分层与差异化策略、科学化工具五大抓手化解存量不良。

标签：银行数字化风险管理

麦肯锡如何让风险管理成为银行的竞争力（180页）

2019/07/18
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未来智库

四大因素正在推动监管范围的持续扩大。首先，全球金融危机爆发以来，公众和政府对银行失败的容忍度日益降低，利用纳税人金钱干预救助银行的意愿早已不复存在。2008年后，新的监管制度扩大了监管范围，全面收紧了微观和宏观审慎监管。开放性条款还涉及未来计算监管资本的内部模型，以及标准法是否可以作为底线使用。例如，巴塞尔协议IV拟降低银行内部模型的复杂度，缩小内部模型与标准法之间的差异。这些可能的变革会深刻影响按揭贷款或优质企业贷款等低风险组合。

标签：银行风险管理

2025年人工智能风险管理分析：企业风险增速超越治理能力，93.2%机构面临数据安全盲区

2025/12/10
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其他

随着人工智能技术在各行业的快速渗透，企业正面临创新与风险并存的复杂局面。根据2025年针对233家企业的调研报告，AI在提升效率的同时，其风险正以更快的速度扩大。数据显示，93.2%的企业对AI驱动的数据安全缺乏信心，47.2%的企业尚未部署AI专项安全控制措施，而超过80%的企业对即将落地的AI法规准备不足。本文将从风险认知差距、安全控制缺失、合规挑战及行业差异化四个维度，深入分析2025年企业AI风险管理现状与应对策略。

标签：人工智能风险管理

2025年企业暴露面风险管理分析：攻击趋利化与自动化成主流威胁

2025/12/04
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其他

随着数字化转型的深入，企业互联网暴露面风险呈现快速演变趋势。腾讯安全实验室基于多年攻防实战经验推出的暴露面管理平台，为企业提供了全新的安全防护思路。本文将从当前威胁态势、技术演进路径、解决方案创新等维度，深入分析暴露面管理领域的最新发展。

标签：风险管理

2025年全球风险管理调研分析：风险交汇与韧性重构成为企业战略核心

2025/12/02
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其他

怡安集团发布的《第十期全球风险管理调研》揭示了当前企业面临的复杂风险格局。通过对63个国家近3000名企业高管的调研，报告指出技术变革、地缘政治动荡、气候变化与人力资本演变四大趋势正加速风险的交织与扩散。传统风险管理模式已难以应对系统性风险的连锁反应，企业需通过数据驱动、跨部门协作和前瞻性规划重构韧性策略。本文基于调研数据，从风险格局演变、技术颠覆、地缘政治影响及气候韧性四个维度展开分析，为企业战略转型提供参考。

标签：风险管理

2025年中国零售业风险管理研究：从被动防御到主动预防的战略转型

2025/05/07
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其他

当前，全球零售行业正经历前所未有的变革与挑战。根据德勤与中国连锁经营协会(CCFA)联合发布的《中国零售业风险管理调研报告(2025年)》，零售企业面临着供应链重构、全球化扩张和人工智能技术应用等多维度的风险挑战。报告显示，2025年1-2月中国社会消费品零售总额达83,731亿元，同比增长4.0%，但与此同时，62%的消费者对人工智能应用中的伦理问题表示高度关注，86%的高管担忧AI相关的安全漏洞风险。本文将深入分析中国零售业在供应链韧性建设、全球化战略布局和智能化转型三大领域的风险管理现状与未来趋势，揭示行业从传统被动防御向主动创造价值的战略风险管理转型路径，为零售企业提供系统性风险应对框...

标签：零售业风险管理

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