2021年中国主要商业银行有哪些绿色信贷实践？

想要了解相关问题，可以下载报告《金融行业-中国绿色金融发展报告：中国金融业推动碳达峰碳中和目标路线研究（2021）》查看，以下内容都是根据该报告总结的，仅供参考。

近年来，国内主要商业银行的绿色信贷规模增长显著。据21世纪资本研究院梳理， 六家大型商业银行截至2020年末绿色贷款余额达6.27万亿元。其中，工商银行绿色贷 款规模保持同业领先。截至2020年末，工商银行投向节能环保等绿色产业的绿色贷款 余额1.85万亿元。农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮储银行报告期末的绿色 贷款余额分别为 1.51 万亿元、8967.98 亿元、1.34 万亿元、3629.09 亿元、2809.36 亿 元。此外，2020年，中国银行、建设银行、工商银行、农业银行、交通银行均出资参与投资 国家绿色发展基金股份有限公司，助力绿色产业转型升级。

根据9家全国性股份制银行2020年定期报告的数据显示，浦发银行和招商银行期 末绿色信贷余额超过了2000亿元，居于领先位置。

2021年上半年中国商业银行绿色信贷又有新变化。根据21世纪资本研究院梳理， 上半年六大行绿色信贷总规模已突破7万亿元，四家大行的绿色信贷规模超过万亿元。

具体来看，工商银行上半年绿色信贷规模高达21544.58亿元，为六大行榜首。农业 银行和建设银行绿色信贷均破万亿，分别为17639万亿元和1.57万亿元。中国银行未 明确披露上半年绿色信贷详细数据，在该行发布会上，据中国银行行长刘金介绍，2021 年首次突破万亿元。

此外，六大行综合利用信贷、债券、租赁、信托等金融工具，积极探索绿色金融的创新 产品。从2021年上半年的相关案例来看，各家银行不断发展出新型绿色金融产品与服 务，部分已在市场形成规模。

据21世纪资本研究院梳理，六大行绿色信贷的资金流向主要覆盖了清洁能源、绿色交 通项目。此外，六大行加强对“两高”行业的投融资管控，据统计，2021年上半年工商银行、 农业银行、中国银行、建设银行的相关贷款规模占比均有下降。其中，工商银行对钢铁等多 个高碳行业实行“总量控制、有扶有控”的信贷政策；邮储银行印发风险政策与风险限额方 案，加强行业限额管理，对钢铁、煤炭、煤电等“两高一剩”行业进行限额管控。

外资银行方面，依托母行成熟的可持续发展理念，近年来，在华外资银行积极拓展绿 色信贷业务。目前这类业务整体规模尚未有较为全面的数据披露。本报告仅摘取了部 分在华外资银行的相关战略和典型案例。

2021年9月9日，汇丰银行对外宣布，为一家能源类国有企业成功发放一笔碳排放 权关联贷款。据了解，这是外资银行首个碳排放权关联贷款，也是外资银行在碳金融创 新方面进行的积极探索和实践。

汇丰中国协助天津长城滨银汽车金融有限公司（“长城汽车金融”）完成了一笔金额 为20.7亿元的绿色银团贷款，此笔交易为内地汽车金融行业首笔绿色银团贷款。此外， 作为独家绿色结构顾问，汇丰中国协助长城汽车金融订立了《绿色金融框架》，是该公司 成立以来募集金额最大的一笔贷款，将助力企业进一步推进清洁能源汽车的经营策略， 增强其生产和销售的服务能力，以更好地应对气候变化。

东亚中国制定了《绿色信贷业务管理办法》，推行节约、环保、可持续发展等绿色信贷 理念，已在信贷制度、信贷政策、信贷风险管理等方面加入环境和社会保护要求，以绿色 环保作为信贷决策的重要依据，从战略高度推进绿色信贷，合理有效配置信贷资源，加大对绿色经济、低碳经济、循环经济的支持，防范环境和社会风险，并以此优化信贷结构，提 高服务水平。

大华银行已为国内某领先的电动汽车集团的海外节能环保和新能源汽车研发项目 提供预付款担保、信用证等广泛的金融支持；在金融支持绿色城市建设方面，为向某港交 所上市的地产企业集团旗下的绿色商业地产开发项目提供融资和信贷支持。2021年上 半年，大华银行中国绿色信贷客户数量和额度均实现了双位数增长。

此外，国家开发银行、中国银行、建设银行、工商银行、农业银行各投资金额80亿元 人民币，各持股9.0395%，交通银行投资金额75亿元人民币，持股比例8.4746%，投资 设立了国家绿色发展基金。该基金成立于2020年7月15日，是目前中国唯一一个环保 领域国家级基金，基金总规模885亿元，其中，中央财政出资100亿元。业内人士普遍认 为，国家绿色发展基金的成立对于引导资本参与到绿色金融和“碳中和”发展提供了资金 来源，可以发挥“杠杆”力量，有效撬动社会资本参与绿色产业发展。

关于国家绿色发展基金的投向，据公开信息显示，该基金重点投向环境保护和污染 防治、生态修复和国土空间绿化、能源资源节约利用、绿色交通、清洁能源等绿色发展领 域，在首期存续期间，主要投向长江经济带沿线11省市，同时适当投向其他区域。