中国财富管理机构公募类产品保有规模指数报告（2024）.pdf

中国财富管理机构公募类产品保有规模指数报告（2024）。2024 年，我国经济金融政策以中央金融工作会议提出的“五篇大文章”为核 心框架，推动财富管理行业向高质量发展转型。政策层面聚焦科技金融、绿色金 融、普惠金融、养老金融与数字金融五大领域，强化金融供给侧结构性改革，引 导金融机构优化资源配置，服务实体经济与新质生产力培育。风险防范方面，采 取地方债务置换、房企融资协调及中小金融机构改革等措施，进一步释放债务风 险；同时对外坚决防范汇率风险，有序推动人民币国际化工作，让投资者吃下定 心丸。资本市场方面，新“国九条”强调中长期资金入市与投资者保护，推动REITs 及权益类产品良性发展，为财富管理行业优化产品结构提供新工具。数字化转型 则成为行业提质增效的关键引擎，头部机构通过智能投顾、全生命周期账户管理 体系及金融科技生态重塑服务模式，提升服务普惠性与精准性。上述政策和举措 为财富管理行业服务实体经济、实现普惠共享与可持续发展奠定了坚实基础。

2024 年，中国财富管理行业持续遭受国内外宏观经济和资本市场波动冲击， 面临客户风险偏好转变、投资结构调整、投资需求复杂化等多方面挑战，行业呈 现出“银行主导地位稳固、券商触底复苏、公募基金承压、第三方机构韧性凸显” 的竞争格局。与此同时，以大数据、区块链、人工智能为代表的新技术快速迭代， 各行各业聚焦数字科技革命，全球财富管理行业加速数字化转型。商业银行依托 金融科技打造智能投研与精准营销体系，券商聚焦数字化投顾平台建设，第三方 机构借力大模型优化智能服务体验，行业正经历从“产品驱动”向“科技+服务 驱动”的范式转变。为更好适应复杂多变的市场环境，抓住科技发展浪潮带来的 机遇，中国财富管理行业需要加快推进数字化、科技化、智能化，大力发展数字 金融，充分利用前沿科技赋能行业发展。未来一段时间内，做好数字金融大文章 将成为各类财富管理机构高质量发展的重要战略。