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神州信息研究报告：银行核心系统龙头厂商，全面抓住信创机遇，金融软服订单高增。神州信息深耕金融信息化服务领域 30 多年，在银行核心业务系统等多个细分市场 中多年保持市场份额第一。根据 IDC 发布的《中国银行业 IT 解决方案市场份额， 2022》报告，公司在银行业 IT 解决方案整体市场份额中排名前三，且在银行基础 业务类解决方案、银行核心业务系统、银行渠道管理系统和开放银行等多个细分 领域中多年来连续排名市场第一。公司是国内最早一批涉足银行核心系统建设的 企业之一，在产品迭代创新、技术能力输出和实施速度方面处于行业领先地位。

公司聚焦金融科技战略，股权激励体现金融科技战略高度。公司于 2018 年开始聚 焦“金融科技”战略业务，2018 年-2022 年，公司在金融行业的收入占比持续上 升。为实现公司战略规划、经营目标、保持综合竞争力，公司于今年 7 月发布 2023 年股票期权激励计划，为更好地体现公司的金融科技战略地位，此次激励计划选 用金融科技板块收入作为激励目标之一，从而直接反映公司的金融科技板块的经 营情况和市场价值成长性以及公司主营业务的经营情况和盈利能力。今年前三季 度从业务结构上看，公司在金融软服业务收入好于金融信创集成业务，且今年吸 纳了信贷、资产负债等团队，丰富了公司产品线，同时上半年入围农业银行、中国 农业发展银行及北京农商银行软件资源池框架，持续体现公司金融科技战略的持 续聚焦和突破成果。

金融信创为公司带来全方位增长机遇。在金融信创及解决方案领域，公司提供完 整的“软+硬”一体化，“端到端”信创改造整体解决方案，通过金融信创架构规划 设计、银行系统信创解决方案、信创全适配服务、信创云和分布式基础设施、信创 集成和运维服务五大业务体系，覆盖广泛的金融行业客户。2023 年前三季度，公 司成功入围中信银行、邮储银行等客户的基础设施集成采购项目。在软件解决方 案层面，公司自主研发的分布式新一代核心系统具备“分布式+微服务+云原生” 的特性，并能全面适配当前的主流信创环境，助力金融机构由一般业务系统向核 心业务系统推进信创升级，支持亿级数量账户规模与单日亿级交易量，与国内主 流数据库、芯片、操作系统全面实现信创适配，并落地邮储银行、北京银行、天津 银行、秦皇岛银行等众多信创核心系统改造工程。且除了核心业务系统之外，随着 信创试点工作深化，行业竞争格局逐渐清晰，公司渠道管理解决方案、开放银行解 决方案等也有望进一步受益于市场的放量增长。