金融IT行业分析框架:深耕至精,行稳致远.pdf
- 上传者:楚留香
- 时间:2023/08/18
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金融IT行业分析框架:深耕至精,行稳致远。活跃资本市场政策频发+金融信创全方位加速推进,金融IT厚积薄发。7月24日,中央政治局会议提出“活跃资本市 场”提振市场情绪以来,“交易端”+“投资端”+“融资端”系列举措持续推进,资本市场活跃度有望持续提升; 同时交易规则的改变也将带来系统更新改造需求,证券IT多角度受益且弹性较大。此外,从近期招投标来看,中信 证券核心交易系统开始招标,以及中信银行发布通用基础设施集成商中标通知书,金融信创经历四年试点将进入全 面推广阶段,信创基础软硬件和上层应用解决方案均将迎来高景气发展。
证券 IT:(1)资本市场改革创造增量需求。在审慎监管与改革开放的双重主旋律背景下,我国资本市场持续繁荣, IT系统的功能需求和需求主体等逐年增加。2023年2月1日,全面注册制改革落地,金融机构开启新一轮的信息化建 设周期。根据我们的测算,包括全面注册制在内的六大改革举措或拉动48.1亿的金融IT增量需求。(2)金融信创加 速,推动行业分布式架构转型进程。在政策指引和行业需求的双重驱动下,金融信创正逐步从管理办公系统扩展到 一般业务系统和核心业务系统,从技术上来看,相比集中式架构对于海外软硬件厂商的依赖,分布式架构在硬件层 面能够实现国产化替代,金融信创逐步进入全面推广阶段,将带动分布式技术架构转型加速推进。
银行 IT:(1)国产化替代加速,分布式转型进一步加速。金融信创试点逐步推进,试点范围由大型银行、证券、 保险等机构向中小型金融机构渗透,由一般外围系统向核心系统渗透,信创软硬件投入占行业全年IT支出比例提升 至30%;(2)数字人民币拉动边际需求。随着数字人民币底层设施搭建日益成熟,应用场景逐渐深入,配套设备与 服务将逐步落地。(3)数据入表带动相关价值提升。 《企业数据资源相关会计处理暂行规定(草案)》指出,数 据资源按内部使用或外部交易计入无形资产或库存,数据资产的价值按成本初步计量。随着《暂行规定》逐步落地 实施,银行作为数据资产触及丰富的行业,预计将率先增加数据治理、数据中心和数据评估等方向的IT投入。
保险IT:(1)从监管层面来讲,一些新的监管要求会反向倒逼保险公司必须要进行系统更新改造,既涉及到保险模 块,也涉及到资管模块和投资模块,未来业务财务的一体化趋势可能会更加明显。(2)保险行业复苏加快进行,叠 加“百万代理线上化转型” ,有望迎来新一轮IT投入周期。(3)金融信创向核心系统渗透,行业龙头持续受益。
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